Crypto Friendly Evolve Bank pod kontrolą: wydano nakaz zaprzestania działalności
Rezerwa Federalna i Departament Banku Stanu Arkansas nakazały gruntowne reformy w Evolve Bank & Trust w związku ze znaczącymi naruszeniami przepisów. W rozporządzeniu zwrócono uwagę na kwestie związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i ochroną konsumentów, szczególnie w kontaktach z firmami fintech i czołowymi graczami kryptograficznymi, takimi jak FTX.
Obawy dotyczące zgodności powodują podjęcie działań regulacyjnych przeciwko Evolve Bank
Evolve Bank & Trust z siedzibą w West Memphis w stanie Arkansas zawarł porozumienie o zaprzestaniu działalności po tym, jak federalne i stanowe organy regulacyjne odkryły nieodpowiednie systemy zarządzania ryzykiem i zgodności.
Według amerykańskiego banku centralnego niedociągnięcia te dotyczą przede wszystkim Pionu Otwartej Bankowości banku, który ułatwia obsługę różnych partnerów fintech. Porozumienie to, jak szczegółowo określiła Rezerwa Federalna, doprowadziło do istotnej kontroli regulacyjnej, wpływając zarówno na działalność konsumencką, jak i szerszą stabilność finansową.
Kontrola obejmuje ponadto rolę Evolve w sektorze kryptowalut, pełniącą funkcję partnera bankowego Blockfi i świadczącego usługi finansowe klientom FTX. Podobno Evolve nie miało bezpośredniego połączenia z Blockfi; zamiast tego współpracował z Deserve, platformą kart kredytowych, w celu wydawania kart kredytowych Blockfi.
Z akt sprawy wynika, że ostatnie badania wykazały, że luźna kontrola Evolve w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i ochrony konsumentów mogła pośrednio wpłynąć na te partnerstwa.
„Nadzorcy przeprowadzili dalsze badanie Banku, wydane 10 stycznia 2024 roku, które zidentyfikowało dodatkowe uchybienia w zakresie zarządzania ryzykiem w banku oraz przestrzegania obowiązujących przepisów prawa, zasad i regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym ustawy o tajemnicy bankowej ; zasad i przepisów wydanych na ich podstawie przez Departament Skarbu USA” – stwierdza nakaz zaprzestania działalności.
Co sądzisz o nakazie zaprzestania działalności przeciwko Evolve Bank? Podziel się swoimi przemyśleniami i opiniami na ten temat w sekcji komentarzy poniżej. #Write2Earn