W związku z godnym uwagi wydarzeniem w branży kryptowalut biuro prokuratora generalnego Nowego Jorku (NYAG) ujawniło w piątek, że Gemini, główna giełda kryptowalut, zgodziła się zapłacić 50 milionów dolarów w aktywach cyfrowych inwestorom programu Gemini Earn w ramach ugody. .

Porozumienie to kończy serię zarzutów, że Gemini wprowadziło inwestorów w błąd w odniesieniu do nieodłącznego ryzyka związanego z programem.

Zarzuty wobec Bliźniąt

Gemini Earn pozwolił swoim klientom pożyczać swoje kryptowaluty obecnie zbankrutowanej Genesis Global Capital, LLC, oferując zwrot w wysokości do 7,4 procent rocznej stopy procentowej (APY).

NYAG Letitia James oskarżyła firmę Gemini o oszukanie tysięcy inwestorów poprzez promowanie programu Gemini Earn jako bezpiecznego i dochodowego przedsięwzięcia.

W rzeczywistości, według Jamesa, program fałszywie przedstawiał ryzyko, blokował inwestorom dostęp do ich rachunków i ostatecznie uniemożliwiał im dostęp do funduszy.

Ogłoszona ugoda gwarantuje, że oszukani inwestorzy otrzymają pełne odzyskanie swoich początkowych inwestycji. Dodatkowo umowa zabrania Gemini prowadzenia jakichkolwiek operacji pożyczania kryptowalut na terenie Nowego Jorku.

Spór prawny zaczął się rozwijać w październiku, kiedy NYAG złożył kompleksową skargę przeciwko Gemini, firmie pożyczkowej Genesis i firmie inwestycyjnej w kryptowaluty Digital Currency Group (DCG).

W zgłoszeniu ujawniono serię fałszywych oświadczeń, które rzekomo ukryły straty finansowe w wysokości 1,1 miliarda dolarów na przestrzeni kilku miesięcy. Gemini, zgodnie z zarzutami, zapewniła swoich inwestorów, że program Earn prowadzony za pośrednictwem Genesis wiąże się z minimalnym ryzykiem, w przeciwieństwie do faktycznego charakteru inwestycji obarczonego wysokim ryzykiem.

Tymczasem DCG i Genesis wraz z dwoma członkami kadry kierowniczej zostały oskarżone o ukrywanie tych znacznych strat poprzez ciągłą kampanię fałszywych oświadczeń i zaniechań.

Na początku maja, przed ostatecznym rozliczeniem, Gemini oświadczyło, że wszyscy użytkownicy Earn pomyślnie otrzymali swoje aktywa cyfrowe w naturze.

Oznaczało to, że inwestorom zwrócono dokładną kwotę pożyczonej kryptowaluty, na przykład jeden bitcoin za jeden pożyczony bitcoin, co łącznie dało odzyskanie aktywów cyfrowych o wartości 2,18 miliarda dolarów.

To ożywienie oznaczało stopę zwrotu na poziomie 232% w porównaniu z okresem, gdy Genesis, partner Gemini w programie Earn, wstrzymał wypłaty, co skłoniło Gemini do wstrzymania również własnych operacji wypłat.

Trwające batalie prawne

Napięte stosunki między Genesis i Gemini dodatkowo komplikują toczące się spory prawne i kontrola organów regulacyjnych, w tym amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz NYAG.

Dokonując znaczącego posunięcia prawnego w październiku 2023 r., Gemini pozwała Genesis Global Capital na 1,6 miliarda dolarów w związku z 60 milionami udziałów Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) stanowiących zabezpieczenie.

Celem tego pozwu było zabezpieczenie majątku, który zaspokoiłby roszczenia klientów Gemini Earn, których dotknęło zawieszenie wypłat przez Genesis w roku poprzednim.

W odpowiedzi Genesis sprzeciwiła się Gemini, starając się odzyskać 689 milionów dolarów w oparciu o zarzuty dotyczące preferencyjnych transferów, które rzekomo faworyzowały Gemini kosztem innych wierzycieli.

Ponadto w marcu 2024 roku Genesis Global Capital zgodził się uregulować opłaty SEC związane z programem Gemini Earn, płacąc karę cywilną w wysokości 21 mln dolarów.

W ramach toczącego się postępowania upadłościowego Genesis na mocy zatwierdzonej przez sąd ugody o wartości 2 miliardów dolarów ustanowiono fundusz na rzecz ofiar, w szczególności dla nowojorczyków, którzy łącznie zainwestowali ponad 1,1 miliarda dolarów w program Earn. Ugoda ta zabraniała również firmie Genesis prowadzenia działalności na terenie stanu.

Odnosząc się do tych niezliczonych kwestii, Tyler Winklevoss, współzałożyciel i dyrektor generalny Gemini, podkreślił, że podstawową przyczyną zamieszania nie była sama kryptowaluta, ale raczej „staromodne oszustwa finansowe”, spotęgowane brakiem przejrzystości przepisów.

To nastroje podkreślają wyzwania, przed którymi stoi branża kryptowalut, gdy radzi sobie ze złożonością przepisów finansowych i stara się ustanowić wiarygodne ramy dla inwestorów.

Wpis dotyczący Gemini ukarany grzywną w wysokości 50 milionów dolarów w ramach ugody w Nowym Jorku pojawił się jako pierwszy na Coinfomanii.