W Korei Południowej ujawniono szokujący przypadek defraudacji środków publicznych przez pracowników banku. Nienazwany pracownik banku ukradł 7,3 miliona dolarów z kont klientów podczas pracy w Woori Bank i próbował zarobić na rynku kryptowalut.

Niestety jego plan inwestycyjny nie powiódł się tak, jak miał nadzieję, a pogorszenie koniunktury na rynku spowodowało, że stracił 4,35 miliona dolarów.

Brak natychmiastowego zaprzestania naruszeń po ich wykryciu

Wewnętrzny system monitorowania Woori Bank wykrył naruszenie, ale bank nie podjął wówczas działań, ponieważ nie było jasne, jak poważne było to zachowanie.

Jednak 10 czerwca pracownik „dobrowolnie” udał się na komisariat i wyznał wszystkie szczegóły przestępstwa.

Sprawa jest obecnie rozpatrywana na komisariacie policji w West Jinhai, a dochodzenie wykazało, że w tę sprawę o korupcję może być zaangażowanych wielu pracowników.

Bank planuje audyty wewnętrzne, współpracę

Woori Bank oświadczył, że będzie współpracować z władzami, aby zrozumieć zakres sprzeniewierzenia funduszy i planuje wydać nakaz aresztowania sprawców po zakończeniu dochodzenia.

Bank zapowiedział także, że przeprowadzi dogłębny audyt i dokona przeglądu swoich kontroli wewnętrznych, aby zapobiec powtórzeniu się takich incydentów w przyszłości.

Rzecznik banku obiecał: „Rozpoznamy problem w drodze dokładnego dochodzenia i zapobiegniemy powtarzaniu się podobnych przypadków”. Jednocześnie bank planuje odzyskać od zaangażowanych pracowników pieniądze, które zostały sprzeniewierzone.

Kradzież kryptowalut nie jest pierwszą

To nie pierwszy przypadek kradzieży środków przez pracowników na inwestycje w kryptowaluty. W 2022 r. pracownik Busan Bank w Korei Południowej sprzeniewierzył około 1,48 miliarda wonów środków klientów na inwestycje w aktywa kryptograficzne, takie jak Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH).

Nie jest to jednak pierwszy przypadek podobnych kradzieży kryptowalut i miał miejsce w innych miejscach na świecie, w tym w Stanach Zjednoczonych.

W grudniu ubiegłego roku Amit Patel, były dyrektor finansowy Jacksonville Jaguars, został oskarżony o kradzież ponad 22 milionów dolarów w celu prowadzenia luksusowego stylu życia, z których część została przeznaczona na inwestowanie w kryptowalutę. #加密货币 #韩国 #挪用公款

Wniosek

Sprawa ta po raz kolejny przypomina instytucjom finansowym i agencjom regulacyjnym, że muszą wzmocnić wewnętrzne monitorowanie i zarządzanie ryzykiem, aby zapobiec sprzeniewierzaniu środków przez pracowników na inwestycje wysokiego ryzyka.

Jednocześnie sprawa podkreśla również niestabilność rynku kryptowalut, co utrudnia nawet osobom posiadającym dostęp do poufnych informacji przewidywanie i kontrolowanie ryzyka rynkowego.

Woori Bank i inne instytucje zaangażowane w takie incydenty muszą podjąć proaktywne działania w celu zapewnienia bezpieczeństwa środków klientów oraz utrzymania stabilności i zaufania na rynku finansowym.