Zarządzanie ryzykiem obejmuje przewidywanie i identyfikowanie ryzyka finansowego związanego z inwestycjami w celu jego zminimalizowania. Następnie inwestorzy stosują strategie zarządzania ryzykiem, aby pomóc im zarządzać ryzykiem swojego portfela. Krytycznym pierwszym krokiem jest ocena bieżącego narażenia na ryzyko, a następnie zbudowanie wokół niego strategii i planów.
Strategie zarządzania ryzykiem to plany i działania strategiczne, które traderzy i inwestorzy wdrażają po zidentyfikowaniu ryzyka inwestycyjnego. Strategie te zmniejszają ryzyko i mogą obejmować szeroki zakres działań finansowych, takich jak wykupienie ubezpieczenia od strat i dywersyfikacja portfela w różnych klasach aktywów.
Strategie zarządzania ryzykiem
1. Zasada 1% to prosta strategia zarządzania ryzykiem, która polega na tym, że nie ryzykujesz więcej niż 1% swojego całkowitego kapitału w ramach inwestycji lub transakcji.
2. Zlecenie stop-loss ustala z góry ustaloną cenę dla aktywów, po której pozycja zostanie zamknięta. Cena stop jest ustalana poniżej bieżącej ceny i po uruchomieniu pomaga chronić przed dalszymi stratami. Zlecenie take-profit działa w odwrotny sposób, ustalając cenę, po której chcesz zamknąć pozycję i zablokować określony zysk.
3. Dywersyfikacja portfela jest jednym z najpopularniejszych i najbardziej podstawowych narzędzi do zmniejszenia ogólnego ryzyka inwestycyjnego. Zdywersyfikowany portfel nie będzie zbyt mocno inwestowany w żadne aktywa ani klasy aktywów, minimalizując ryzyko dużych strat z jednego konkretnego aktywa lub klasy aktywów. Na przykład możesz posiadać wiele różnych monet i tokenów, a także zapewniać płynność i pożyczki.
4. DCA to strategia zarządzania ryzykiem, w której kupujesz monety w różnych strefach cenowych, aby uzyskać dobry średni poziom wejścia. Na przykład kupiłeś monetę za 1$ z nadzieją, że cena wzrośnie do 2$, a kilka dni lub godzin później moneta spadła do 0,8$, więc kupujesz ją ponownie za 0,8$, a jeśli cena spadnie do 0,6$, kupujesz ją ponownie.
Ostatecznie średnia cena wejścia może wynieść około 0,9 USD, co sprawi, że Twoja strata będzie nieco mniejsza, a gdy cena ostatecznie spadnie do 2 USD, zarobisz 110%.