W artykule zespołu prawników Liu Lei wskazano, że dwie sytuacje związane z OTC mogą stanowić przestępstwo nielegalnej działalności gospodarczej. Jedna z nich polega na tym, że jeśli jednostka zajmująca się sprawą zinterpretuje OTC jako „płatność i rozliczenie na rzecz platformy”, angażowanie się w transakcje pozagiełdowe może stanowić przestępstwo. nielegalne operacje biznesowe, na przykład za pośrednictwem typowego podziemnego banku. Ponadto pranie pieniędzy, jeśli sprzedawca OTC nadal kupuje tanio i sprzedaje drogo z dużą częstotliwością, aby zarobić na różnicy w cenie, a także wie, że w ten sposób dokonuje wymiany; waluty obcej dla banku zagranicznego, wówczas sprzedawca OTC może stanowić współwinnego przestępstwa polegającego na nielegalnej działalności gospodarczej.