Oszuści budują zaufanie za pośrednictwem mediów społecznościowych, udając znajomych lub wykorzystując sztuczną inteligencję do tworzenia realistycznych, ale fałszywych stron internetowych i deepfakes.
Oszuści wabią ofiary do inwestowania w fałszywe aktywa kryptograficzne, często umożliwiając niewielkie wypłaty, zanim zażądają większych środków.
Programy typu „pompuj i zrzuć” oraz oszustwa dotyczące opłat zaliczkowych wykorzystują ofiary, często prowadząc do znacznych strat finansowych.
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wydała alert dla inwestorów, w którym zwróciła uwagę na metody oszustów mające na celu zwabienie ofiar do oszustw związanych z papierami wartościowymi aktywów kryptograficznych. To ostrzeżenie wydane przez Biuro ds. Edukacji i Doradztwa Inwestorów SEC ma na celu ochronę inwestorów detalicznych przed padnięciem ofiarą tych oszukańczych programów.
NOWY ALERT DLA INWESTORÓW: 5 sposobów, w jakie oszuści mogą wabić ofiary w oszustwa dotyczące aktywów kryptograficznychhttps://t.co/0Ag6l8hEbj pic.twitter.com/QsmSJvui1R
— Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (@SECGov) 29 maja 2024 r
Oszuści często wykorzystują popularność aktywów kryptograficznych, takich jak kryptowaluty, monety i tokeny, do dokonywania oszustw. Tego rodzaju oszustwa są często trudne do wyśledzenia i odzyskania środków, ponieważ oszuści wykorzystują technologię do ukrywania swojej tożsamości i śladu środków. Ponadto po przekazaniu środków często są one szybko przenoszone za granicę, co jeszcze bardziej utrudnia odzyskanie środków.
Jedna z powszechnych taktyk polega na tym, że oszuści inicjują kontakt z potencjalnymi ofiarami za pośrednictwem platform mediów społecznościowych lub niechcianych wiadomości tekstowych. Mogą udawać starego przyjaciela lub twierdzić, że przypadkowo skontaktowali się z ofiarą. Oszuści nawiązują relację, czasem romantyczną, aby zdobyć zaufanie ofiary, zanim przekonają ją do zainwestowania w aktywa kryptograficzne. Ten rodzaj oszustwa jest często określany jako „rozbój świń”.
Oszuści mogą kierować ofiary do wyglądających legalnie, ale fałszywych witryn lub aplikacji. Mogą nawet pozwolić na niewielkie wypłaty w celu zdobycia zaufania przed zażądaniem bardziej znaczących inwestycji. Kiedy ofiary próbują wypłacić swoje środki, spotykają się z wymówkami lub żądaniami dodatkowych opłat lub podatków, co prowadzi do dalszych strat.
Alert ostrzega, że oszuści mogą wykorzystać rosnącą popularność technologii takich jak sztuczna inteligencja (AI), aby przyciągnąć inwestorów. Mogą używać modnych haseł związanych ze sztuczną inteligencją, aby fałszywe inwestycje w aktywa kryptograficzne wydawały się atrakcyjne. Ponadto oszuści mogą wykorzystywać sztuczną inteligencję do tworzenia realistycznych stron internetowych, materiałów marketingowych i deepfakes w celu oszukania inwestorów. W te deepfake'i mogą być zaangażowane celebryci, urzędnicy państwowi, a nawet bliscy ofiary, dzięki czemu oszustwo wydaje się bardziej wiarygodne.
Oszuści mogą również podszywać się pod zaufane źródła, takie jak agencje rządowe, organizacje i osoby prywatne, lub je wykorzystywać. Mogą wykorzystywać sztuczną inteligencję do naśladowania głosów i obrazów, co utrudnia rozróżnienie między komunikacją legalną a oszukańczą. Nawet wiadomości od znajomych lub członków rodziny mogą być fałszywe, ponieważ oszuści mogą włamać się na konta w mediach społecznościowych, aby publikować lub wysyłać zwodnicze wiadomości.
Inna taktyka obejmuje programy typu „pompuj i zrzuć”, w ramach których oszuści promują w mediach społecznościowych aktywa kryptograficzne, często memecoiny, w celu zawyżenia ich ceny. Gdy cena jest wysoka, sprzedają swoje udziały, czerpiąc zyski kosztem innych inwestorów. Programy te często powodują znaczne straty finansowe dla tych, którzy je kupili w oparciu o oszukańczy szum.
W przypadku niektórych oszustw oszuści żądają dodatkowych kosztów w celu wypłaty pieniędzy z konta ofiary. Mogą twierdzić, że konto zostało zamrożone przez organ regulacyjny lub że aby uwolnić środki, należy zapłacić podatki. Jest to przykład oszustwa związanego z opłatą zaliczkową. Gdy ofiara uiści rzekomą opłatę, jest mało prawdopodobne, że uzyska zwrot.
Ostrzeżenie dla inwestorów wydane przez SEC w sprawie oszustw związanych z aktywami kryptograficznymi pojawiło się jako pierwsze w Coin Edition.