Autor: Chłopak z herbaciarni
1. Wprowadzenie do projektu
Lista DAO to projekt płynnego stakowania i zdecentralizowanej monety stablecoin (LSDFi) oparty na łańcuchu BNB, którego celem jest zapewnienie dochodu z kryptowalut hipotecznych (takich jak BNB, ETH, monety stablecoin itp.) oraz wspieranie pożyczek zdecentralizowanej monety stablecoin LISUSD (znanej również jako zdecentralizowane monety typu stablecoin).
Binance Labs, wcześniej znane jako Helio Protocol, zainwestowało w sierpniu 2023 r. 10 milionów dolarów w Helio Protocol, a następnie Helio Protocol połączył się z Synclub, infrastrukturą do stakowania i dostawcą płynnych stakingów w sieci BNB, tworząc Lista DAO.
Lista DAO ma na celu stworzenie niskoprogowego protokołu DeFi wykorzystującego innowacyjne rozwiązania w zakresie stakowania płynności. Jej podstawową wizją jest wykorzystanie BNB jako punktu wyjścia w kontekście stakowania płynności w celu zbadania różnych scenariuszy zastosowań, takich jak ponowne stakowanie monet stabilnych, i ostatecznie ustanowienie niskoprogowego protokołu LSDFi w wielu łańcuchach.
Protokół bazuje i rozszerza model MakerDAO, obejmujący modele dual-token LISUSD i LISTA, a także szereg mechanizmów wspierających natychmiastową konwersję, hipotekę na aktywach, udzielanie pożyczek, rentowność i inne funkcje.
2. Mechanizm podstawowy
2.1 Mechanizm pożyczkowy Stablecoin
Jednym z podstawowych produktów Lista DAO są usługi pożyczkowe typu stablecoin, które są realizowane głównie poprzez model nadzabezpieczenia.
2.1.1 Mechanizm operacyjny
1. Model nadzabezpieczenia
Lista DAO wykorzystuje model nadzabezpieczenia, aby zapewnić stabilność i bezpieczeństwo systemu. Użytkownicy mogą zastawić hipotekę na aktywach kryptograficznych, takich jak ETH, BNB i sLISBNB, aby pożyczyć zdecentralizowaną monetę stablecoin LISUSD. Wartość zabezpieczenia musi być wyższa niż wartość pożyczonego stablecoina. Mechanizm ten może skutecznie zmniejszyć ryzyko niespłacenia pożyczki.
Na przykład użytkownik inwestujący w BNB o wartości 100 USD może pożyczyć jedynie LISUSD o wartości 70 USD, aby upewnić się, że system ma wystarczający bufor, aby poradzić sobie z wahaniami rynkowymi.
2. Zdecentralizowana stabilna waluta LISUSD
LISUSD to zdecentralizowana moneta typu stablecoin Lista DAO, wykorzystująca zdecentralizowane aktywa kryptograficzne zastawione w formie płynnej jako zabezpieczenie. W przeciwieństwie do tradycyjnych monet typu stablecoin, LISUSD nie opiera się wyłącznie na całkowitym powiązaniu ceny z walutami fiducjarnymi, ale pozwala na pewne wahania cen, aby lepiej odzwierciedlać rzeczywistą sytuację na rynku.
LISUSD został zaprojektowany w celu zapewnienia stosunkowo stabilnego nośnika wartości i transakcji przy jednoczesnym zachowaniu decentralizacji.
3. Rodzaje i innowacje aktywów hipotecznych
Lista DAO nie tylko obsługuje tradycyjne aktywa kryptograficzne, takie jak ETH i BNB, ale także uruchomiła Strefę Innowacji, umożliwiającą użytkownikom zastawianie innowacyjnych płynnych aktywów w zastawie, takich jak WEETH firmy Etherfi i STONE firmy Stakestone. Zapewnia to użytkownikom więcej opcji zabezpieczeń, zwiększając elastyczność systemu i efektywność kapitałową.
2.2 Stawianie na płynność
Kolejnym podstawowym produktem Lista DAO jest stakowanie płynności. Dzięki temu mechanizmowi użytkownicy mogą zastawiać zaszyfrowane aktywa i uzyskiwać odpowiednie tokeny płynności, poprawiając efektywność wykorzystania funduszy.
2.2.1 Mechanizm operacyjny
1. Płynne stakowanie
Użytkownicy mogą zastawiać aktywa kryptograficzne, takie jak BNB, i uzyskiwać certyfikaty zastawu płynnego (takie jak sLISBNB). Certyfikatów tych można używać nie tylko w ramach platformy Lista DAO, ale można ich również używać do udzielania pożyczek, zapewniania płynności i innych operacji na innych platformach DeFi, jednocześnie otrzymując nagrody za stakowanie.
Stakowanie płynności oddziela dochód i płynność zastawionych aktywów, pozwalając użytkownikom cieszyć się dochodem z tytułu stakowania, a jednocześnie móc elastycznie wykorzystywać te aktywa do innych działań DeFi.
2. Generacja i wykorzystanie sLISBNB
Stakowanie BNB w celu wygenerowania sLISBNB: Użytkownicy zastawiają BNB w umowie stakowania płynności Lista DAO, a wygenerowany zostanie sLISBNB odpowiadający kwocie zastawionych BNB.
Korzystanie z sLISBNB: Użytkownicy mogą używać sLISBNB do udzielania pożyczek, zapewniania płynności i innych operacji na różnych platformach DeFi, jednocześnie uzyskując korzyści ze stakowania BNB. Scenariusze zastosowania sLISBNB na różnych platformach obejmują zapewnianie płynności, udzielanie pożyczek, rolnictwo dochodowe itp.
3. Dochody i wydatki
Dochód ze stakowania: Po obstawieniu BNB użytkownicy otrzymają dochód ze stakowania z sieci BNB. Zarobki te zostaną rozdzielone proporcjonalnie pomiędzy użytkowników posiadających sLISBNB.
Struktura opłat: Lista DAO może pobierać określone opłaty za zarządzanie lub opłaty transakcyjne, które służą do utrzymania działania i rozwoju platformy. Szczegółowa struktura opłat zostanie szczegółowo opisana w dokumentacji umowy.
4. Kredyty hipoteczne i pożyczki
Kredyty nadmiernie zabezpieczone: Użytkownicy mogą wykorzystać sLISBNB jako zabezpieczenie pożyczki w zdecentralizowanej, stabilnej walucie LISUSD. Metoda ta nie tylko zwiększa płynność aktywów użytkownika, ale także pozwala użytkownikom pozyskać w drodze pożyczki więcej środków na inwestycje lub inne operacje.
Oprocentowanie pożyczki: Użytkownicy, którzy pożyczają LISUSD, muszą zapłacić określoną kwotę odsetek od pożyczki. Obecne oprocentowanie pożyczki wynosi 0%. Użytkownicy mogą w dowolnym momencie spłacić pożyczone pieniądze i odzyskać postawione sLISBNB.
2.3 Innowacyjne zabezpieczenie
Aby zapewnić bardziej elastyczne i zróżnicowane opcje kredytów hipotecznych, Lista DAO wprowadziła Strefę Innowacji, która umożliwia użytkownikom korzystanie z różnych nowych płynnych aktywów w formie zastawu jako zabezpieczenia w celu zwiększenia elastyczności i efektywności kapitałowej systemu.
2.3.1 Mechanizm operacyjny
1. Strefa Innowacji
Cel: Utworzenie Strefy Innowacji ma na celu włączenie kwalifikujących się tokenów Liquid Staking (LST) i tokenów ponownie zastawionych płynnością (LRT) do opcji zabezpieczenia, zapewnienie użytkownikom większego wyboru oraz poprawa płynności i efektywności wykorzystania kapitału.
Rodzaje zabezpieczeń: Oprócz tradycyjnych aktywów kryptograficznych, takich jak ETH i BNB, Strefa Innowacji obsługuje również innowacyjne płynne aktywa zabezpieczające, takie jak WEETH firmy Etherfi, STONE firmy Stakestone i EZETH firmy Renzo.
Ryzyko i wskaźnik kredytu hipotecznego: W porównaniu z tradycyjnym zabezpieczeniem współczynnik ryzyka zabezpieczenia w strefie innowacji jest wyższy, a wskaźnik kredytu hipotecznego jest odpowiednio wyższy. Zespół projektu Lista DAO będzie co tydzień oceniać te zabezpieczenia w celu ustalenia, czy kwalifikują się one do zabezpieczenia.
2. Szczególne rodzaje zabezpieczeń
WEETH firmy Etherfi: WEETH to płynny token stakingowy oparty na Ethereum, który umożliwia użytkownikom obstawianie ETH i otrzymywanie WEETH. WEETH może zostać użyty jako zabezpieczenie na Liście DAO w celu pożyczenia LISUSD.
STONE firmy Stakestone: STONE to innowacyjny płynny token zastawu. Użytkownicy uzyskują STONE po zastawieniu określonych aktywów kryptograficznych. STONE można wykorzystać do operacji hipotecznych i pożyczkowych na Lista DAO.
EZETH autorstwa Renzo: EZETH to kolejny innowacyjny płynny token stakingowy, który wspiera stakowanie i zarządzanie płynnością wielu aktywów kryptograficznych. EZETH może być używany jako zabezpieczenie na liście DAO, zwiększając elastyczność aktywów użytkowników.
3. Zarządzanie kredytami i płynnością
Użytkownicy mogą korzystać z tych innowacyjnych zabezpieczeń, aby pożyczyć zdecentralizowaną monetę stablecoin LISUSD. Umieszczając te płynne tokeny stakingowe jako zabezpieczenie, użytkownicy nie tylko uzyskują dostęp do płynności, ale mogą również uczestniczyć w innych operacjach DeFi, takich jak hodowla plonów i zapewnianie płynności.
Mechanizm ten skutecznie poprawia efektywność wykorzystania kapitału użytkowników, umożliwiając użytkownikom bardziej elastyczne zarządzanie i korzystanie z zaszyfrowanych zasobów.
4. Struktura przychodów i kosztów
Dochód z zastawu: Użytkownicy mogą uzyskać odpowiedni dochód z zastawu, składając innowacyjne zabezpieczenie. Zwroty te są alokowane w oparciu o różne rodzaje zabezpieczeń i warunki rynkowe.
Opłaty za pożyczkę: Użytkownicy muszą płacić określone odsetki i opłaty za pożyczkę w przypadku pożyczania LISUSD. Opłaty te służą do utrzymania działania i rozwoju platformy. Szczegółową strukturę opłat szczegółowo opisano w dokumentacji umowy.
3. Ekonomia żetonów
3.1 LISUSD
Definicja: LISUSD to zdecentralizowana, bezstronna, zabezpieczona moneta typu stablecoin, miękko powiązana z dolarem amerykańskim. Użytkownicy mogą pożyczyć LISUSD, inwestując swoje aktywa na platformie Lista. LISUSD jest generowany i pozostaje stabilny dzięki aktywom hipotecznym zdeponowanym w bibliotece kredytów hipotecznych Lista (CEVault).
Płynność: Użytkownicy mogą pożyczać LISUSD, deponując aktywa zabezpieczające w CEVault firmy Lista, co jest głównym sposobem wejścia LISUSD do obiegu. Inni mogą kupić LISUSD za pośrednictwem brokera lub giełdy lub uzyskać LISUSD, zapewniając płynność na zdecentralizowanej giełdzie (DEX). LISUSD można używać jak każdej innej kryptowaluty do płatności, przelewów oraz zakupu towarów i usług.
3.2 LISTA
Definicja: LISTA jest natywnym tokenem protokołu kryptograficznego Lista DAO, który można przenosić i który jest wszechstronny. Token LISTA został zaprojektowany jako interoperacyjny token użytkowy używany przede wszystkim do zdecentralizowanych płatności i rozliczeń pomiędzy uczestnikami w ramach Lista DAO.
Funkcjonować:
Zarządzanie: Posiadacze tokenów LISTA mogą proponować propozycje zarządzania i głosować w celu podjęcia decyzji o przyszłych funkcjach, ulepszeniach i parametrach Lista DAO (takich jak alokacja puli przychodów na rozwój i wzrost ekosystemu, dodanie nowych skarbców, parametry protokołu i poziomy opłat itp.).
Mechanizm motywacyjny: tokeny LISTA służą do motywowania użytkowników do uczestnictwa i wnoszenia wkładu w ekosystem Lista DAO oraz otrzymywania nagród za działania takie jak depozyty, obstawianie, transakcje i zarządzanie.
Płynność: tokeny LISTA można wymieniać na zdecentralizowanych giełdach lub umieszczać w pulach farm zysków, gdzie użytkownicy mogą maksymalizować efektywność kapitałową, uzyskać dostęp do pożyczek i złożonych zwrotów.
Zaopatrzenie i obrót:
Maksymalna podaż tokenów: 1 000 000 000 LISTA;
Początkowy nakład: 230 000 000 LISTA (23% maksymalnej podaży tokena);
Całkowita podaż Megadropów: 100 000 000 LISTA (10% maksymalnej podaży tokena)
Obecnie token LISTA notowany jest na rynku OTC po cenie 0,8 USDT.
Specyficzny współczynnik alokacji
Binance Megadrop: 100 milionów monet, 10% całkowitej podaży.
Zrzut: 10% całkowitej podaży.
Inwestorzy i doradcy: 19% całkowitej podaży.
Zespoły: 35% całkowitej podaży.
Społeczność: 40% całkowitej podaży.
Skarbiec DAO: 8% całkowitej podaży.
Eco: 9,5% całkowitej podaży.
3.3 Wydawanie i użytkowanie tokenów
1.Wydanie
Emisja tokenów LISUSD i LISTA odbywa się głównie poprzez operacje hipoteczne i pożyczkowe użytkowników, a także działania i wkłady w ramach ekosystemu. Celem emisji tokenów jest pozyskanie środków na rozwój projektu, zwiększenie świadomości marki rynkowej, a także budowanie społeczności i partycypacji społecznej.
2. Użyj
LISUSD: Jako zdecentralizowana moneta typu stablecoin, LISUSD może być używana do różnych płatności, przelewów oraz zakupów towarów i usług, a także zapewniania płynności i udzielania pożyczek w operacjach DeFi.
LISTA: używana głównie do płatności i rozliczeń, głosowania w sprawie zarządzania oraz motywowania użytkowników do udziału i wkładu w ekosystem. LISTA nie reprezentuje żadnych udziałów, praw własności ani udziałów i nie obiecuje żadnych opłat, dywidend, dochodów, zysków ani zwrotów z inwestycji.
3.4 Zachęty ekonomiczne i zarządzanie płynnością
1. Zachęty ekonomiczne
Zachęty do uczestnictwa: Użytkownicy mogą otrzymać nagrody w postaci tokenów LISTA, wykonując takie czynności, jak deponowanie, obstawianie, handel i zarządzanie na Lista DAO. Mechanizm ten gwarantuje, że użytkownicy otrzymają uczciwe nagrody podczas uczestnictwa w ekosystemie.
Udział w zarządzaniu: posiadacze tokenów LISTA mogą uczestniczyć w zarządzaniu protokołem i podejmowaniu decyzji dotyczących protokołu, proponując i głosując nad propozycjami zarządzania. Ten zdecentralizowany mechanizm zarządzania zwiększa przejrzystość i udział w ekosystemie.
2. Zarządzanie płynnością
Ceny rynkowe: Ceny na rynku wtórnym tokenów LISTA nie są kontrolowane przez Lista DAO i nie istnieje żaden mechanizm ani schemat zaprojektowany do kontrolowania lub manipulowania ceną na rynku wtórnym. Użytkownicy mogą swobodnie wymieniać tokeny LISTA na zdecentralizowanych giełdach, aby zmaksymalizować efektywność kapitałową.
Zarządzanie funduszami: Dzięki puli płynności zdecentralizowanej giełdy użytkownicy mogą zapewniać płynność oraz otrzymywać opłaty i nagrody transakcyjne. Mechanizm ten nie tylko zwiększa płynność tokenów LISTA, ale także poprawia efektywność wykorzystania kapitału w całym ekosystemie.
4. Proces kredytowy
1. Zapewnij zabezpieczenie
Użytkownicy muszą najpierw zapewnić zabezpieczenie na platformie Lista DAO, którym mogą być aktywa kryptograficzne, takie jak BNB, ETH, sLISBNB itp. Rodzaj i wartość zabezpieczenia wpływa na kwotę LISUSD, jaką użytkownik może pożyczyć.
Na przykład, jeśli użytkownik wpłaci na platformę BNB o wartości 100 dolarów, system zadecyduje na podstawie oprocentowania kredytu hipotecznego (np. 70%), że użytkownik może pożyczyć do 70 dolarów w LISUSD.
2. Wygeneruj LISUSD
Kiedy użytkownicy zapewniają zabezpieczenie, mogą pożyczyć odpowiednią kwotę LISUSD w oparciu o wartość zabezpieczenia. LISUSD to stablecoin platformy Lista DAO, delikatnie powiązany z dolarem amerykańskim.
Proces generowania LISUSD opiera się na zabezpieczeniach dostarczanych przez użytkowników, zapewniając bezpieczeństwo i stabilność akcji kredytowej.
3. Pożycz LISUSD
Użytkownicy mogą pożyczać LISUSD za pośrednictwem platformy po zapewnieniu wystarczającego zabezpieczenia. Pożyczony LISUSD można wykorzystać do różnych operacji DeFi, takich jak płatności, transfery, zakup towarów i usług lub inwestowanie i pozyskiwanie plonów na innych platformach DeFi.
W trakcie procesu zaciągania pożyczki będzie określona kwota odsetek od pożyczki, a bieżące oprocentowanie pożyczki wynosi 0%. Ta niska stopa procentowa pomaga przyciągnąć więcej użytkowników do udziału w operacjach pożyczkowych platformy.
4. Spłacić pożyczkę
Użytkownicy mogą w dowolnym momencie spłacić pożyczoną kwotę LISUSD i odpowiadające jej odsetki. Po spłacie pożyczki użytkownicy mogą odzyskać obciążone hipoteką aktywa.
Proces spłaty pożyczki jest również bardzo prosty. Użytkownicy muszą jedynie zwrócić na platformę pożyczoną kwotę LISUSD i odsetki.
5. Odzyskaj zabezpieczenie
Kiedy użytkownicy spłacają pożyczkę w całości, mogą odzyskać obciążone hipoteką aktywa. Aktywa te można nadal wykorzystywać w innych operacjach DeFi lub ponownie stakować, aby pożyczyć więcej LISUSD.
6. Mechanizm likwidacyjny
Jeżeli użytkownik nie spłaci pożyczki w terminie, a wartość zabezpieczenia spadnie do pewnego poziomu, system uruchomi mechanizm likwidacyjny. Część lub całość zabezpieczeń zostanie sprzedana w celu spłaty kredytu, zapewniając stabilność i bezpieczeństwo systemu.
Cena likwidacyjna i współczynnik likwidacyjny zostaną dostosowane w oparciu o warunki rynkowe i parametry protokołu. Mechanizm ten skutecznie ogranicza ryzyko niespłacenia kredytu oraz chroni interesy platformy i innych użytkowników.
5. Przewodnik po megadropach Binance
23 maja Binance ogłosiło wdrożenie Lista (token LISTA) na Binance Megadrop, gdzie użytkownicy mogą stawiać BNB i wykonywać zadania Web3, aby zdobywać nagrody.
Megadrop to nowa platforma emisji tokenów uruchomiona przez Binance, która umożliwia użytkownikom uzyskanie wcześniejszego dostępu i otrzymywanie zrzutów dla obiecujących projektów. Projekty uruchomione na Megadrop mają gwarancję notowania na giełdzie Binance.
Nagrody w postaci żetonów są rozdzielane na podstawie łącznej liczby punktów zdobytych przez użytkowników. Suma punktów zależy od zablokowanych punktów BNB, współczynników Web3 Quest i nagród Web3 Quest. Formuła jest następująca:
Suma punktów = (zablokowane punkty BNB x współczynnik zadania Web3) + nagroda za zadanie Web3
Punkt blokady BNB
Punkty są obliczane na podstawie ilości zablokowanych BNB i czasu blokowania. Im dłuższy czas, tym wyższe punkty Binance oblicza punkty na podstawie migawki średniego dziennego wolumenu blokowania (punkty mogą się zmieniać ze względu na wahania blokowania).
Punkty blokady BNB mają cztery stałe współczynniki: 30 dni, 60 dni, 90 dni i 120 dni:
Jeśli czas blokady jest krótszy niż 59 dni, punkty zostaną zwiększone o wielokrotność 30 dni.
Jeśli czas blokady jest krótszy niż 90 dni, punkty zostaną zwiększone jako wielokrotność 60 dni
Czas blokady wynosi od 90 dni do mniej niż 120 dni, a punkty są zwiększane jako wielokrotność 90 dni
Jeśli czas blokady wynosi 120 dni lub więcej, punkty zostaną zwiększone o wielokrotność „120 dni”.
Przewodnik uczestnictwa w Megadrop
Aby wziąć udział w Megadrop, użytkownicy będą musieli zablokować tokeny BNB w Binance Simple Earn i/lub ukończyć Web3 Quest w portfelu Binance Web3. Nagrody dla uprawnionych użytkowników są obliczane na podstawie współczynnika punktów indywidualnych podzielonego przez sumę punktów wszystkich użytkowników.
Odwiedź aplikację Binance na swoim telefonie, wybierz Więcej, a następnie Megadrop.
Przejrzyj listę rozpoczętych projektów Web3 i wybierz ten, do którego chcesz się przyczynić.
Po wejściu na stronę ze szczegółami przeczytaj uważnie wymagania i zasady programu.
Zarejestruj się, aby zablokować BNB na odpowiedni okres.
Wykonaj zadania w sekcji zadań.
6. Sytuacja zespołowa/finansowa
Sukcesu Lista DAO nie da się oddzielić od silnego zespołu o głębokim doświadczeniu. Trzon członkowie zespołu mają bogate doświadczenie i osiągnięcia w technologii blockchain, technologii finansowej i zarządzaniu operacyjnym, co stanowi solidną podstawę i gwarancję rozwoju projektu.
Toru Watanabe jest założycielem i dyrektorem generalnym Lista DAO i jest odpowiedzialny za ogólne planowanie strategiczne i realizację projektu. Jako założyciel posiada bogate doświadczenie w technologii blockchain oraz zarządzaniu projektami, kierując zespołem promującym rozwój Lista DAO.
Współzałożyciel i dyrektor operacyjny (COO) Terry Huang wcześniej pełnił funkcję menedżera regionalnego w Binance i dyrektora ds. strategii w ChainNews. Ma szerokie doświadczenie w dziedzinie blockchain i jest dobry w zarządzaniu operacyjnym i marketingu.
Zarówno Toru Watanabe, jak i Terry Huang mają doświadczenie w pracy w Binance, co daje im głębokie zrozumienie i praktyczne doświadczenie w zakresie rynku kryptowalut i technologii blockchain. Jako wiodąca na świecie giełda kryptowalut, Binance zapewnia im bogate zasoby branżowe i kontakty.
Binance Labs inwestuje 10 milionów dolarów w Lista DAO (dawniej Helio Protocol), aby pomóc w przekształceniu jej w platformę do stakowania płynności. Środki zostaną przeznaczone na budowę infrastruktury w sieci BNB i ekspansję na inne sieci, takie jak Ethereum, Arbitrum, czy zkSync. Helio Protocol jest emitentem nadmiernie zabezpieczonej monety stablecoin HAY i w lipcu 2023 r. połączył się z dostawcą usług stakingowych Synclub, tworząc nową podstawę do zarządzania strumieniami przychodów Synclub i Helio. Finansowanie to przyspieszy badania i rozwój technologii oraz unowocześnienie platform, zwłaszcza w obszarach inwestowania w płynność i zdecentralizowanych finansów. Inwestycja zostanie również wykorzystana do celów marketingowych i edukacji użytkowników, aby zwiększyć globalną widoczność Lista DAO. Dzięki współpracy z Synclub Lista DAO jeszcze bardziej poprawiła swoją siłę techniczną i pozycję rynkową i oczekuje się, że w przyszłości stanie się ważnym graczem na polu zdecentralizowanych finansów.
7. Ocena projektu
7.1 Analiza toru
Lista DAO należy do ścieżki finansów zdecentralizowanych (DeFi), obejmującej w szczególności następujące poddziedziny:
1. Płynne stakowanie
Stakowanie płynności umożliwia użytkownikom stakowanie aktywów kryptograficznych (takich jak BNB, ETH) i uzyskiwanie certyfikatów płynności (takich jak sLISBNB), które można wykorzystać do udzielania pożyczek, zapewniania płynności i innych operacji w ekosystemie DeFi, podczas gdy użytkownicy nadal otrzymują nagrody za stakowanie.
Technologia ta poprawia płynność i efektywność wykorzystania kapitału aktywów użytkowników i stanowi ważną innowację w dziedzinie DeFi.
2. Zdecentralizowany Stablecoin
Lista DAO zapewnia LISUSD, zdecentralizowaną monetę typu stablecoin, którą użytkownicy mogą pożyczyć, zastawiając aktywa kryptograficzne. LISUSD ma na celu utrzymanie stabilności cen, podobnie jak DAI MakerDAO.
Zdecentralizowane monety stablecoin zapewniają użytkownikom bezpieczniejsze i przejrzyste narzędzia finansowe, zmniejszając zależność od tradycyjnego systemu finansowego.
3. Nadzabezpieczenie pożyczki
Użytkownicy mogą pożyczyć stablecoina LISUSD, zastawiając określoną ilość aktywów kryptograficznych. Ten model nadzabezpieczenia zapewnia stabilność i bezpieczeństwo systemu oraz zapobiega ryzyku niespłacenia kredytu.
Mechanizm ten jest szeroko stosowany w ekosystemie DeFi i stanowi podstawową funkcję wielu zdecentralizowanych platform pożyczkowych.
Na ścieżce DeFi istnieje kilka projektów podobnych do Listy DAO w obszarach inwestowania w płynność, zdecentralizowanych monet typu stablecoin i nadzabezpieczonych pożyczek:
1. Finanse Lido
Obszar: Stawienie płynności
Wprowadzenie: Lido to największa platforma do obstawiania płynności w Ethereum. Użytkownicy mogą stawiać ETH i uzyskiwać stETH, których można używać na platformie DeFi, podczas gdy użytkownicy mogą nadal otrzymywać nagrody za stakowanie ETH.
Podobieństwa: Zarówno Lido, jak i Lista DAO świadczą usługi stakowania płynności w celu poprawy płynności i wykorzystania aktywów użytkowników.
2.MakerDAO
Pole: Zdecentralizowany Stablecoin
Wprowadzenie: MakerDAO jest emitentem zdecentralizowanego stablecoina DAI. Użytkownicy mogą generować DAI poprzez zastawienie aktywów kryptograficznych, takich jak ETH, a cena DAI jest delikatnie powiązana z dolarem amerykańskim.
Podobieństwa: Lista DAO LISUSD jest podobna do DAI w tym sensie, że jest zdecentralizowaną monetą typu stablecoin generowaną w wyniku nadmiernego zabezpieczenia i której celem jest zapewnienie stabilnych cen kryptowalut.
3. Duch
Pole: Kredyty
Wprowadzenie: Aave to zdecentralizowana platforma pożyczkowa, na której użytkownicy mogą pożyczać lub pożyczać różne aktywa kryptograficzne. Aave świadczy usługi pożyczek nadzabezpieczonych, aby zapewnić bezpieczeństwo i stabilność systemu.
Podobieństwa: Usługa pożyczek nadzabezpieczonych świadczona przez Lista DAO jest podobna do usługi Aave. Użytkownicy mogą pożyczać monety stabilne, zastawiając aktywa kryptograficzne i uzyskując elastyczne rozwiązania w zakresie wykorzystania funduszy.
7.2 Realizacja projektu
Na dzień 24 maja łączna zablokowana wartość Lista DAO wynosi 463 853 482 USD, wartość zabezpieczenia wynosi 301 170 727 USD, zastaw Liquid wynosi 162 682 754 USD, a całkowita pożyczona kwota wynosi 60 274 786 USD.
Projekt Lista DAO specjalizuje się w zapewnianiu płynności i zdecentralizowanym udzielaniu pożyczek. Całkowita zablokowana wartość (TVL) BNB, sLISBNB i ETH wynosi odpowiednio 114 302 940 USD, 30 818 259 USD i 34 681 465 USD, co wskazuje na duże zapotrzebowanie użytkowników na stakowanie tych aktywów. Minimalny współczynnik kredytu hipotecznego (MCR) wynosi 150%, zapewniając stabilność i bezpieczeństwo systemu. Oprocentowanie kredytów wynosi odpowiednio 9,50% i 11,00%, co zapewnia elastyczne możliwości wykorzystania funduszy.
Strefa innowacji ListaDAO wspiera stakowanie weETH Ether.fi, STONE StakeStone i ezETH Renzo oraz pożyczanie monety stablecoin lisUSD. Na dzień 23 maja wartość aktywów hipotecznych w Strefie Innowacji ListaDAO wynosiła około 5,56 mln USD.
7.3 Zalety projektu
1. Decentralizacja i bezpieczeństwo
Mechanizm pożyczkowy Lista DAO jest całkowicie zdecentralizowany, co pozwala użytkownikom na pełną kontrolę nad swoimi aktywami, zapewniając bezpieczeństwo i przejrzystość systemu.
Model nadzabezpieczenia dodatkowo zapewnia stabilność i bezpieczeństwo systemu oraz skutecznie zapobiega ryzyku niespłacenia kredytu.
2. Elastyczność i wydajność
Użytkownicy mogą elastycznie wybierać rodzaj i ilość zabezpieczeń oraz dostosowywać je do własnych potrzeb i warunków rynkowych. Proces pożyczkowy jest prosty i skuteczny, a użytkownicy mogą pożyczać i spłacać LISUSD w dowolnym momencie.
Dzięki stakowaniu płynności użytkownicy mogą elastycznie wykorzystywać te aktywa do innych operacji DeFi, jednocześnie czerpiąc korzyści ze stakowania i poprawiając efektywność wykorzystania kapitału.
3. Niskie stopy procentowe i zróżnicowane dochody
Niskie oprocentowanie pożyczek pomaga przyciągnąć więcej użytkowników do udziału w operacjach pożyczkowych platformy. Użytkownicy mogą uzyskać więcej środków poprzez pożyczanie na inwestycje lub inne operacje, zwiększając w ten sposób ogólny zwrot.
Zdywersyfikowane kanały dochodów umożliwiają użytkownikom uzyskanie stabilnych zysków w różnych warunkach rynkowych.
4. Zmniejsz ryzyko zastawu
Oddzielając dochód z zastawu i płynność, użytkownicy nie muszą wycofywać zastawu, gdy potrzebują środków, co zmniejsza ryzyko spowodowane wahaniami rynku.
Mechanizm obstawiania płynności gwarantuje, że użytkownicy mogą elastycznie korzystać ze swoich aktywów w dowolnym momencie, jednocześnie czerpiąc korzyści z obstawiania.
7.4 Wyzwania i perspektywy na przyszłość
1. Ryzyko wahań rynku
Pomimo mechanizmów nadzabezpieczenia i likwidacji, duża zmienność na rynku kryptowalut może nadal stwarzać ryzyko dla aktywów użytkowników i stabilności platformy. Użytkownicy muszą zwracać szczególną uwagę na dynamikę rynku i zarządzać ryzykiem.
Lista DAO musi stale optymalizować mechanizm zarządzania ryzykiem, aby zapewnić stabilność i bezpieczeństwo systemu.
2. Edukacja i adopcja użytkowników
Mechanizm pożyczkowy jest stosunkowo złożony i wymaga od użytkowników posiadania określonej wiedzy i doświadczenia w zakresie DeFi. Lista DAO musi wzmocnić edukację użytkowników, aby pomóc im zrozumieć i korzystać z funkcji wypożyczania platformy.
Poprawa przyjęcia rozwiązania przez użytkowników jest kluczem do powodzenia projektu i należy ją promować i nagłaśniać za pośrednictwem wielu kanałów i działań.
3. Plan ekspansji wielosieciowej
Lista DAO planuje rozszerzyć funkcję pożyczkową na wiele łańcuchów bloków, takich jak Ethereum, aby zapewnić użytkownikom bardziej zróżnicowane możliwości wyboru i szerszy zakres scenariuszy zastosowań.
Ekspansja wielołańcuchowa jeszcze bardziej wzmocni ekosystem Lista DAO, umożliwiając mu zajęcie ważniejszej pozycji w dziedzinie zdecentralizowanych finansów.
8. Wniosek
Podsumowując, projekt Lista DAO wykazuje duży potencjał i solidny wzrost w dziedzinie zdecentralizowanych finansów (DeFi). Oferując różnorodne opcje stakowania i udzielania pożyczek, w tym BNB, sLISBNB i ETH, Lista DAO zapewnia użytkownikom wysoką płynność i elastyczne opcje wykorzystania kapitału, o całkowitej wartości blokady (TVL) wynoszącej ponad 179 milionów dolarów, co pokazuje, że użytkownicy zainteresowanie Wysokie zaufanie do platformy. Stabilny minimalny współczynnik zabezpieczenia (MCR) oraz konkurencyjne oprocentowanie kredytów dodatkowo zwiększają bezpieczeństwo i atrakcyjność systemu. Wprowadzenie nowych aktywów, takich jak weETH, ezETH i STONE, pokazało jego możliwości innowacyjne i zdolność dostosowania się do rynku. Krótko mówiąc, Lista DAO stopniowo umacnia swoją pozycję lidera na rynku DeFi dzięki wysokiej jakości usługom i ciągłym innowacjom, a przyszłość rysuje się obiecująco.