Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych opublikował wydawaną dwa razy w roku Narodową strategię zwalczania terroryzmu i innego nielegalnego finansowania. Zawiera cztery priorytetowe zalecenia, które mogą na różne sposoby wpływać na zasoby wirtualne.
W strategii Departamentu Skarbu przyznano, że organy ścigania starają się dotrzymać kroku rozwojowi technologii finansowych. Pierwsze dwa priorytety Departamentu Skarbu obejmują usunięcie luk regulacyjnych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) oraz stworzenie bardziej ukierunkowanych i skutecznych ram nadzoru. Ministerstwo Skarbu oświadczyło, że „oceni potrzebę dodatkowych działań w sektorach niepodlegających kompleksowym środkom AML/CFT”.
W planie jest także zwiększenie egzekwowania prawa. W strategii powiedziano:
„Eksplozja nowych kanałów płatności i dostawców usług finansowych, w tym VASP [dostawców usług aktywów wirtualnych], w ciągu ostatniej dekady, znacznie nadwyrężyła ograniczone zasoby nadzorcze, które w przeszłości były stosowane w przypadku bardziej tradycyjnych MSB [firm świadczących usługi pieniężne]”.
Częścią strategii jest nowy nacisk na technologię blockchain. Na przykład istnieje Jednostka ds. Aktywów Wirtualnych Federalnego Biura Śledczego, która „zapewnia sprzęt technologiczny, analizę blockchain i szkolenia w zakresie zajmowania wirtualnych aktywów, a także inne zaawansowane szkolenia dotyczące aktywów wirtualnych dla personelu FBI”.
Źródło: podsekretarz stanu Brian Nelson
Wreszcie Ministerstwo Skarbu stara się „wspierać odpowiedzialne innowacje technologiczne i wykorzystywać technologię w celu ograniczenia ryzyka związanego z nielegalnym finansowaniem” za pomocą szerokiego zestawu środków. Zaleca zwiększenie inkluzywności w systemie finansowym i zwalczanie wyśmiewania – praktyki polegającej na odmawianiu wszelkich usług korespondencyjnych małym bankom w obszarach o dużym stopniu nielegalnej działalności. Wyśmiewanie ma surowe konsekwencje dla legalnych użytkowników usług bankowych i zachęca do korzystania z rozwiązań w zakresie płatności i przekazów opartych na kryptowalutach, które nie są zależne od bankowości.
Powiązane: Urzędnik skarbu USA wzywa Kongres do zwiększenia uprawnień w walce z przestępczością kryptowalutową
Częścią strategii jest tworzenie lepszych systemów płatności transgranicznych i możliwości przekazów pieniężnych objętych przepisami. Wskazała plan działania G20 i krajowy system transferów FedNow jako dobre wdrożenia tego podejścia.
Sztuczna inteligencja i tożsamość cyfrowa mogą odegrać dużą rolę w powodzeniu strategii:
„Zapewnimy wsparcie regulacyjne i polityczne dla niezawodnych rozwiązań w zakresie tożsamości cyfrowej oraz […] rozszerzymy wykorzystanie sztucznej inteligencji (AI) i analizy danych w wysiłkach rządu USA mających na celu […] promowanie wiodącej pozycji technologicznej USA w zakresie płatności, które odzwierciedlają amerykańskie standardy, praktyki, i wartości.”
W strategii zauważono, że sztuczną inteligencję można wykorzystać do usprawnienia rządowych wysiłków regulacyjnych i wykonawczych, ale równie dobrze mogą ją stosować nielegalni użytkownicy systemu finansowego.
Magazyn: Na własne oczy zatrzymanie przez FBI Virgila Griffitha za złamanie sankcji