Władze indyjskie aktywnie pracują nad objęciem wszystkich giełd kryptowalut działających w Indiach rygorystycznymi wytycznymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT), aby poprawić zgodność i nadzór na rozwijającym się rynku aktywów cyfrowych.
Jednostka analityki finansowej (FIU) indyjskiego rządu przyznała niedawno Binance i KuCoin, dwóm głównym zagranicznym giełdom kryptowalut, status dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) w Indiach.
Najnowsze posunięcie stanowi część szerszych wysiłków mających na celu zapewnienie zgodności w sektorze aktywów wirtualnych z ustawą o zapobieganiu praniu pieniędzy (PMLA).
KuCoin rozwiązał poprzednie niezgodności, płacąc karę w wysokości 41 lakhs INR (około 41 000 USD), w wyniku czego zakaz prowadzenia działalności na jego stronach internetowych w Indiach został zniesiony. Z drugiej strony Binance jest w trakcie regulowania swoich zobowiązań i spodziewa się zapłacić karę w wysokości 2 milionów dolarów, według źródeł cytowanych przez The Economic Times.
Obie giełdy są obecnie zarejestrowane w FIU-IND, które działa pod nadzorem indyjskiego Ministerstwa Finansów. Rejestracja ta jest zgodna z mandatem FIU do nadzorowania obrotu wirtualnymi aktywami cyfrowymi (VDA) w kraju, który obecnie obejmuje 47 podmiotów.
W ramach swojego zaangażowania w promowanie zgodnego środowiska wirtualnych aktywów, Bharat Web3 Association (BWA), wiodący indyjski organ branży web3, niedawno przeprowadził warsztaty dotyczące budowania potencjału i szkoleń dla dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP). Wydarzenie zostało zaprojektowane w celu edukacji na temat obowiązków związanych ze zgodnością i zebrania spostrzeżeń na temat wyzwań, przed którymi stoją dostawcy usług wirtualnych aktywów.
Dyrektor FIU-IND, Shri Vivek Aggarwal, podkreślił znaczenie przestrzegania wytycznych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
„Zgodność z ramami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) zgodnie z PMLA dla dostawców usług płatniczych VDA obsługujących użytkowników z Indii, niezależnie od ich miejsca zamieszkania” — stwierdził Aggarwal. Podkreślił również, że obowiązki dotyczące zgodności opierają się na działaniach dostawców usług płatniczych VDA, a nie na ich fizycznej obecności w Indiach.
W warsztatach wzięli udział wybitni przedstawiciele branży, w tym CoinDCX, WazirX i KuCoin, który był pierwszym międzynarodowym podmiotem, który się zarejestrował. Sesje koncentrowały się na tym, co wolno, a czego nie wolno robić VASP-om oraz na strategiach oceny opartej na ryzyku.
Dilip Chenoy, przewodniczący stowarzyszenia Bharat web3 Association, przedstawił swoje spostrzeżenia na temat skutków tych środków regulacyjnych.
„Chociaż zgodność wiąże się z kosztami, wydatki związane z jej brakiem mogą być znacznie wyższe. Przestrzeganie protokołów AML i CFT jest niezbędne, zgodnie z nakazami wszystkich organów normalizacyjnych (SSB) i nie utrudnia innowacji” – powiedział Chenoy portalowi crypto.news.
Przewodniczący poruszył także kwestię wyzwań związanych z uciążliwymi przepisami podatkowymi i problemami z łatwością prowadzenia działalności gospodarczej (EODB), które skłaniają startupy do przenoszenia się z kraju.
„Nasze zaangażowanie w inicjatywę FIU-INDIA na rzecz partnerstwa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (FPAC) oraz sojusz podmiotów sprawozdawczych w Indiach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (ARIFAC) wzmocniło nasz dialog i współpracę z innymi podmiotami sprawozdawczymi, w tym bankami i instytucjami finansowymi” – dodał Chenoy.
Może Ci się również spodobać: Binance zamierza powrócić do Indii jako platforma zgodna z FIU
Podsumował, że współpraca obejmuje udział w warsztatach i dołączanie do wyspecjalizowanych grup roboczych, takich jak Grupa Robocza ds. Finansowania Terroryzmu (FWG-STF) pod przewodnictwem FIU, co znacznie poprawiło wykrywanie i zgłaszanie podejrzanych działań w tym sektorze.
Sesje poprowadziły wybitne osobistości z indyjskiego sektora zgodności kryptowalut, w tym Rohan Bhandari z CoinDCX, który wygłosił wykład na temat zgodności z PMLA dla dostawców usług wirtualizacyjnych (VASP), oraz pan Muthuswamy Iyer z WazirX.
Indie zostały zidentyfikowane w raporcie Chainalysis jako jedna z najszybciej rozwijających się gospodarek kryptowalutowych na świecie, szczycąca się najwyższym wskaźnikiem adopcji od 2023 r. Zwrot z Binance plasuje ją jako drugą zgodną z FIU zagraniczną giełdę kryptowalut, która weszła na ten rozwijający się rynek, tuż za KuCoin.
Przed zakazem w styczniu Binance odpowiadał za ponad 90% wolumenu obrotu kryptowalutami w Indiach. Popularność platformy wzrosła, gdy traderzy starali się obejść środki podatkowe wprowadzone przez rząd Indii.
Jak donoszą źródła, globalne giełdy kryptowalut, które nie zostały zarejestrowane w Indiach, były przyczyną wycieku podatków na kwotę 3000 crores (ok. 361,45 mln USD) rocznie. Był to jeden z głównych powodów, dla których FIU zdecydowało się na zakazanie niezarejestrowanych giełd walutowych w tym kraju.
W ramach rejestracji FIU, Binance będzie teraz podlegać tym samym zasadom, co lokalne giełdy kryptowalut. Obejmuje to 1% potrącenia podatku u źródła (TDS), które zostało już wdrożone przez KuCoin wraz z indyjskimi giełdami kryptowalut.
Czytaj więcej: Indyjscy urzędnicy ds. przestępczości są badani w związku z dużym oszustwem związanym z Bitcoinem