Pojawienie się technologii blockchain wywołało sceptycyzm i oskarżenia o oszukańcze działania, wynikające z jej unikalnych cech, takich jak decentralizacja i niezmienność. Wzrosła liczba przypadków oszustw, co utrudnia odzyskanie środków. Czynniki przyczyniające się do oszustw obejmują atrakcyjność wysokich zysków i trudności w śledzeniu środków. Istnieją różne schematy, od oszustw ICO po ataki phishingowe, przy czym ryzyko zwiększają grupy sponsorowane przez państwo, takie jak Grupa Lazarus.
Działania skierowane do branży kryptowalut, sponsorowane przez rząd Korei Północnej. (Źródło: zarejestrowana chmura inteligencji przyszłości)
Inwestorzy powinni zachować ostrożność ze względu na ewolucję oszukańczych taktyk. Chociaż większość użytkowników może nie angażować się w operacje w łańcuchu, korzystanie ze scentralizowanych giełd stwarza ryzyko. W tym artykule omówimy zagrożenia bezpieczeństwa na scentralizowanych giełdach i doradzimy użytkownikom, jak chronić swoje fundusze.
Nielicencjonowana obsługa
W miarę jak przepisy dotyczące kryptowalut stają się coraz bardziej ujednolicone, kraje wydają licencje finansowe w celu zwiększenia legitymizacji branży. Rozporządzenie zapewnia zgodność ze środkami przeciwdziałania praniu pieniędzy i zasadą „znaj swojego klienta”, ograniczając ryzyko przestępstw finansowych i poprawiając przejrzystość. Mimo to wiele scentralizowanych giełd działa bez licencji, obiecując wysokie zyski.
Chociaż nielicencjonowane giełdy mogą oferować atrakcyjne możliwości, ryzyko z nimi związane często przewyższa potencjalne korzyści. Przeprowadzenie dokładnych badań i należytej staranności przed inwestycją w jakąkolwiek giełdę kryptowalut ma kluczowe znaczenie dla ograniczenia ryzyka i zabezpieczenia inwestycji.
8 lipca 2022 r. giełda kryptowalut o nazwie JPEX została uznana przez Komisję Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych w Hongkongu za firmę nielicencjonowaną i podejrzaną. W następnym roku giełda stosowała wiele nieregularnych metod, aby przyciągnąć dużą liczbę użytkowników. Na przykład angażował się w fałszywe reklamy, twierdząc, że posiada licencje regulacyjne w branży kryptowalut, wykorzystywał wpływowe osoby do składania fałszywych i wprowadzających w błąd oświadczeń oraz zachęcał użytkowników wysokimi zyskami do wydawania tokena platformy JPC.
W dniu 13 września 2023 roku Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych Hongkongu po raz kolejny wspomniała, że żaden z podmiotów wchodzących w skład Grupy JPEX nie uzyskał od Komisji żadnej licencji ani nie wystąpił o licencję na prowadzenie wirtualnej platformy handlu aktywami w Hongkongu Konga. Następnie członkowie społeczności odkryli, że giełda zaczęła ograniczać wypłaty użytkowników, a zaplanowane przez giełdę wydarzenia offline zostały porzucone. Budynek Asia Blockchain Building, którego miesięczny czynsz wynosi 3,4 miliona tajwańskich dolarów (około 770 000 RMB), powiązany z JPEX, również okazał się pusty. Tymczasem dane w łańcuchu ujawniły, że giełda rozpoczęła transfer zasobów użytkowników.
Według najnowszych doniesień JPEX jest zamieszany w sprawę oszustwa na kwotę 403 milionów dolarów, w wyniku której zginęło ponad 2000 ofiar. Policja w Hongkongu aresztowała 72 osoby i zamroziła aktywa związane z JPEX o wartości ponad 29 milionów dolarów.
Splądrowanie funduszy
Przypadki giełd, które sprzeniewierzają środki użytkowników w pogoni za dodatkowymi zyskami, nie są rzadkością. Takie zachowanie może wiązać się z kradzieżą, sprzeniewierzeniem lub niewłaściwym wykorzystaniem środków klientów. Typowym przykładem jest przypadek giełdy FTX Exchange, która ogłosiła upadłość i zamknęła swoje drzwi po sprzeniewierzeniu środków klientów w wyniku masowych wypłat. Biorąc pod uwagę znaczną kwotę zaangażowanych funduszy i dużą liczbę dotkniętych osób, sięgającą milionów, takie incydenty mają głęboko negatywny wpływ na całą branżę.
Incydent wynikał z ujawnienia przez CoinDesk prywatnych dokumentów finansowych na początku listopada 2022 r., ujawniając potencjalne problemy z zadłużeniem Alameda Research, spółki siostrzanej FTX i niegdyś jednego z największych animatorów rynku w branży. Według CoinDesk większość aktywów Alamedy w jej bilansie stanowiły tokeny wyemitowane przez platformę FTX, a jej największym pojedynczym aktywem były tokeny FTT o wartości 36,6 miliarda dolarów na dzień 30 czerwca. Inne znaczące aktywa obejmowały 33,7 miliarda dolarów w tokenach sieci publicznych SOL i Solana tokeny ekosystemu. Jednak jego zobowiązania wyniosły 8 miliardów dolarów, na które składały się głównie pożyczki o wartości 7,4 miliarda dolarów.
Pomimo pozytywnych reakcji twórców FTX i Alameda, w tym SBF i dyrektor generalnej Alamedy Caroline Ellison, ogłoszenie Binance o sprzedaży wszystkich posiadanych tokenów FTT wywołało szał wypłat ze strony użytkowników. 11 listopada FTX ogłosiła, że ponad 100 podmiotów, w tym jej spółki zależne, złożyło wnioski o ochronę przed upadłością w Stanach Zjednoczonych.
Po długim oczekiwaniu wierzyciele i klienci FTX wreszcie otrzymali pozytywne wieści. W dniu 8 maja br. spółka FTX Trading Ltd. oraz powiązani z nią dłużnicy złożyli proponowany zmieniony plan restrukturyzacji i związane z nim oświadczenie. Z dokumentów wynika, że 98% wierzycieli FTX otrzyma co najmniej 118% uznanych wierzytelności w gotówce w ciągu 60 dni od wejścia planu w życie.
W momencie bankructwa FTX w listopadzie 2022 r. klienci na platformie posiadali gotówkę i kryptowaluty o wartości około 8 miliardów dolarów. Aktywa FTX składały się głównie z tokenów kryptowaluty, a ogłoszenie upadłości uniemożliwiło klientom natychmiastowe odzyskanie środków. Wraz z niedawnym wzrostem rynku ceny $BTC i $FTX wzrosły, umożliwiając FTX spłatę 98% swoich klientów przy stopie procentowej wynoszącej 9%.
Fałszywe wymiany
W przypadkach oszustw na giełdach scentralizowanych często obserwuje się dwa powszechne typy: 1) imitowanie znanych giełd oraz 2) tworzenie własnych giełd. Giełdy imitacji zazwyczaj naśladują interfejs, markę i usługi renomowanych giełd, aby zdobyć zaufanie użytkowników, a następnie wykorzystują to zaufanie do kradzieży lub sprzeniewierzenia środków użytkowników. Tworzenie nowej platformy do oszustw często wiąże się z zachęcaniem użytkowników do wpłacania środków poprzez wysokie zyski lub kuszące programy poleceń.
Liczne ujawnienia oszukańczych giełd można znaleźć w sekcji Negatywna recenzja narzędzia do obsługi zapytań blockchain WikiBit.
Rozważania dotyczące wyboru giełdy
W obliczu rozprzestrzeniania się oszukańczych taktyk użytkownicy powinni uwzględniać różne aspekty przy wyborze giełd, aby uniknąć potencjalnych strat finansowych. Oto kluczowe obszary, na których należy się skupić przy wyborze giełdy:
Licencje finansowe na kryptowaluty: Posiadanie licencji finansowej oznacza zgodność z lokalnymi przepisami i regulacjami, co zazwyczaj zapewnia większe bezpieczeństwo. Wymagania dotyczące licencji finansowych różnią się w zależności od kraju, a w tym samym kraju mogą być wydawane różne rodzaje licencji w celu zaspokojenia różnych potrzeb finansowych.
Proof of Reserves (PoR): Proof of Reserves to metoda weryfikacji, czy platforma transakcyjna lub firma kryptowalutowa faktycznie posiada aktywa cyfrowe w stosunku 1:1 w celu reprezentowania środków klienta. Dowód ten może zwiększyć zaufanie użytkowników i zapewnić bezpieczeństwo środków, zwłaszcza po incydentach takich jak upadek FTX.
Opłaty i użyteczność: Oprócz bezpieczeństwa użytkownicy powinni wziąć pod uwagę strukturę opłat i interfejs użytkownika giełdy. Niskie opłaty i przyjazne dla użytkownika interfejsy mogą zwiększyć efektywność i doświadczenie handlu.
Zebranie powyższych informacji i przeprowadzenie analizy porównawczej często wymaga od użytkowników poświęcenia znacznej ilości czasu i wysiłku. Proces ten można jednak usprawnić, wykorzystując określone narzędzia i platformy. Na przykład, korzystając z wszechstronnego narzędzia do obsługi zapytań WikiBit, użytkownicy mogą uzyskać kompleksowy wgląd w wymiany w krótkim czasie.
WikiBit zebrało informacje na temat licencji finansowych na kryptowaluty uzyskanych przez różne giełdy. Za pomocą takich metod, jak zapytania w witrynie internetowej, rozmowy telefoniczne i komunikacja e-mailowa z organami regulacyjnymi, WikiBit kompleksowo ocenia autentyczność i wartość licencji wymiany. Dodatkowo WikiBit organizuje dowody rezerw z głównych giełd, aby zapewnić użytkownikom bezpośredni dostęp. Co więcej, użytkownicy mogą znaleźć na platformie mnóstwo autentycznych recenzji użytkowników dla każdej giełdy, dostarczających cennych informacji przydatnych w podejmowaniu decyzji.
Biorąc pod uwagę te czynniki, WikiBit wycenia giełdy w pięciu wymiarach: regulacje, biznes, zarządzanie ryzykiem, indeks wpływu i indeks środowiska handlowego. Biorąc pod uwagę ponad 200 czynników oceny, WikiBit oblicza średni ważony wynik dla każdej giełdy, określając ilościowo ocenę w najbardziej intuicyjny możliwy sposób. To ilościowe podejście pomaga użytkownikom wybierać giełdy bez wysiłku i skutecznie.
O WikiBicie
「wikibit」autorytatywna platforma zapytań w branży blockchain. Wikibit dostarcza najświeższe informacje na temat globalnego blockchaina, skandale branżowe, zapytania, informacje kredytowe, operacyjne i inne powiązane informacje, które pomagają inwestorom w podejmowaniu skutecznych decyzji.
Obecnie WikiBit zarejestrował już ponad 5800 wymian, 8300 tokenów i 26 organów regulacyjnych, a ponad 200 języków globalnych jest dostępnych do automatycznego tłumaczenia. Obecnie WikiBit zapewnia bezpieczne i niezawodne usługi w zakresie informacji o zasobach cyfrowych ponad 10 milionom użytkowników w ponad 170 krajach i regionach.
