Komisja ds. handlu kontraktami terminowymi na towary (CFTC) wydała surowe ostrzeżenie dotyczące rozprzestrzeniania się oszustw typu „muł pieniężny” skierowanych do osób poszukujących pracy zdalnie.

W niedawnym oświadczeniu organ regulacyjny przestrzegł osoby poszukujące możliwości pracy w domu, aby zachowały czujność wobec tych oszukańczych programów.

Melanie Devoe, dyrektor w Biurze ds. Edukacji i Pomocy Klientom (OCEO), podkreśliła zwiększone ryzyko, na jakie narażone są osoby poszukujące pracy wakacyjnej, zainteresowane pracą w niepełnym wymiarze godzin przez Internet. Podkreśliła, że ​​wiele osób nieświadomie angażuje się w działalność przestępczą, co może grozić konsekwencjami prawnymi, takimi jak więzienie.

Modus operandi syndykatów przestępczych polega na rekrutowaniu sieci osób w celu ułatwienia prania pieniędzy. Działania te obejmują nielegalny transfer środków między rachunkami bankowymi, konwersje walut i wykorzystywanie blockchainów w celu uniknięcia kontroli organów ścigania.

Sprawcy często żerują na niczego niepodejrzewających osobach, które mogą sądzić, że pomagają przyjacielowi, partnerowi romantycznemu lub po prostu wypełniają obowiązki służbowe. Jednak zarówno chętni, jak i nieświadomi uczestnicy podlegają tym samym konsekwencjom prawnym, w tym oskarżeniom karnym.

CFTC niedawno podjęła zdecydowane działania przeciwko operacjom mułów pieniężnych w dwóch znanych przypadkach. W jednym przypadku agencja oskarżyła Debiex o stosowanie dobrze znanych taktyk oszustw romansowych w celu przywłaszczenia 2,3 mln USD środków klientów przeznaczonych na handel aktywami cyfrowymi.

Kolejna akcja egzekwowania prawa była skierowana przeciwko mężczyźnie z Kalifornii i jego firmie, oskarżonym o zorganizowanie wyrafinowanego oszustwa matrymonialnego, potocznie zwanego „programem uboju świń”, w ramach którego wielu inwestorów oszukało ich na kwotę ponad 1 miliona dolarów.

Aby zabezpieczyć się przed padnięciem ofiarą schematów prania pieniędzy kryptowalutowych, CFTC radzi osobom fizycznym, aby zachowały czujność na dwa główne sygnały ostrzegawcze: „off-ramping” i „on-ramping” kryptoaktywów. W pierwszym przypadku przestępcy mogą zmuszać osoby fizyczne do zamiany kryptowalut na walutę fiducjarną, tym samym prać swoje nielegalnie zdobyte zyski za pośrednictwem kont bankowych. Z kolei drugi przypadek polega na tym, że przestępcy dostarczają gotówkę na zakup kryptowaluty, która jest następnie przelewana do innego portfela, skutecznie wykorzystując osoby fizyczne jako kanały do ​​integrowania nielegalnych funduszy z ekosystemem kryptowalut. Ponadto taktyka „smurfingu”, obejmująca otrzymywanie dużych sum kryptowalut, powinna natychmiast wzbudzić podejrzenia wśród potencjalnych celów.

Artykuł CFTC podnosi alarm w sprawie oszustw Money Mule, których ofiarami padają osoby poszukujące pracy, ukazał się po raz pierwszy na Baffic.