Główny
W drugiej części naszej serii Granie zgodnie z zasadami przyglądamy się strukturze i kierownictwu zespołu ds. zgodności Binance.
Zespół Binance ds. zgodności składa się z specjalistów z różnych środowisk i środowisk, w tym byłych funkcjonariuszy organów ścigania oraz ekspertów w dziedzinie regulacji, kryptowalut, fintech i bankowości. Firma zatrudnia ponad 750 pracowników podstawowych i pomocniczych. Oprócz przestrzegania wymogów regulacyjnych, Binance inwestuje w odpowiednie technologie i tworzy strategiczne partnerstwa.
Binance ma kilka wyspecjalizowanych działów, które koncentrują się na dochodzeniach w sprawie przestępstw finansowych, raportowaniu globalnego prania pieniędzy, sankcjach, zgodności korporacyjnej, należytej staranności wobec klienta, identyfikacji klientów wysokiego ryzyka i monitorowaniu transakcji. Środki te zapewniają solidne i proaktywne podejście do zgodności z przepisami.
Binance to największy na świecie ekosystem aktywów cyfrowych i dysponuje największymi dostępnymi danymi transakcyjnymi. Używamy ich razem z informacjami od naszych partnerów analitycznych blockchain, aby uzyskać kompleksowe informacje i zidentyfikować potencjalnie nielegalną działalność w branży kryptowalut. Dzięki tym danym chronimy naszych użytkowników i zapobiegamy przestępstwom finansowym.
Binance wierzy w zgodność z wymogami regulacyjnymi w celu ochrony użytkowników i wspierania adopcji zasobów cyfrowych. Dlatego utrzymujemy kompleksowy i kompleksowy program zgodności mający na celu rozwiązanie najpilniejszych problemów branży kryptograficznej. W ostatnich latach Binance znacznie powiększyło swój zespół ds. zgodności do ponad 750 pracowników podstawowych i pomocniczych. Rozbudowie zespołu towarzyszą ciągłe inwestycje w technologie i rozwiązania ważnych problemów.
Obecnie struktura zespołu compliance Binance przypomina strukturę wielu innych dużych instytucji finansowych. Tym, co wyróżnia Binance, jest jego wyjątkowe doświadczenie i wiedza, a także ścisła współpraca z zespołami ds. technologii i produktów Binance. Wszystko to pomaga skutecznie zarządzać ryzykiem. Zespół Binance ds. zgodności składa się z specjalistów z różnych środowisk i środowisk, w tym byłych funkcjonariuszy organów ścigania oraz ekspertów w dziedzinie regulacji, kryptowalut, fintech i bankowości.
Struktura dywizji
Zespół ds. zgodności Binance jest podzielony na działy, każdy odpowiedzialny za określone funkcje. Należą do nich Jednostka ds. Przestępstw Finansowych; Globalna Jednostka ds. raportowania prania pieniędzy; Departament Sankcji, Przeciwdziałania Korupcji i Zwalczaniu Finansowania Terroryzmu; dział zgodności korporacyjnej; dział należytej staranności wobec klienta; dział identyfikacji klientów wysokiego ryzyka i dział śledzenia transakcji.
Jednostka ds. Przestępstw Finansowych
Jednostka ds. Przestępstw Finansowych jest kluczowym elementem programu zgodności Binance. W tej grupie znajduje się 150 pracowników, którzy badają nielegalne działania na platformie. Aktywnie zwalczają przestępstwa finansowe, takie jak pranie pieniędzy, oszustwa i finansowanie terroryzmu, chroniąc Binance i użytkowników platformy przed potencjalnymi zagrożeniami.
Zespół ds. Przestępstw Finansowych składa się z jednostek, które współpracują w celu skutecznej identyfikacji, badania i zgłaszania potencjalnych przypadków niewłaściwego postępowania finansowego. Obejmuje to śledczych, specjalną jednostkę ds. zgłaszania podejrzanych działań, globalny zespół szkoleniowy oraz zespół reagowania organów ścigania, który otrzymuje około 1300 wniosków tygodniowo. Ponadto zespół prowadzi regularne szkolenia, podczas których specjaliści Binance dzielą się swoim doświadczeniem w zakresie zapobiegania i prowadzenia dochodzeń w sprawie cyberprzestępczości z funkcjonariuszami organów ścigania na całym świecie.
Globalna jednostka ds. raportowania prania pieniędzy
Globalne Biuro ds. raportowania prania pieniędzy (GMLRO) egzekwuje przestrzeganie międzynarodowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). W skład tego zespołu wchodzi czterech liderów regionalnych i ponad 60 specjalistów, którzy rzetelnie identyfikują, monitorują i zapobiegają potencjalnym przypadkom prania pieniędzy. Zespół ściśle współpracuje z lokalnymi jednostkami wywiadu finansowego, organami regulacyjnymi i organami ścigania, aby zgłaszać podejrzane osoby i transakcje oraz pomagać w dochodzeniach. Ponadto pracownicy monitorują zmiany w obszarze prawnym, dbając o pełną zgodność z obowiązującymi przepisami i regulacjami.
Departament Sankcji, Przeciwdziałania Korupcji i Zwalczaniu Finansowania Terroryzmu
Wydział ds. Sankcji, Przeciwdziałania Korupcji (ABC) i Finansowania Przeciwdziałania Terroryzmowi (CTF) jest odpowiedzialny za ustanawianie i wdrażanie polityk i kontroli mających na celu ograniczenie ryzyka związanego z naruszeniami obowiązujących sankcji, przepisów antyłapówkarskich i korupcyjnych oraz środków przeciwdziałających finansowaniu terroryzm. Zespół na bieżąco monitoruje zmiany w stosownych przepisach, w tym wprowadzanie wszelkich zakazów związanych z polityką i procedurami Binance. W ten sposób określamy akceptowalny poziom ryzyka dla organizacji i szkolimy partnerów biznesowych, jak chronić platformę przed pozbawionymi skrupułów użytkownikami.
Zgodność korporacyjna
Zespół Binance ds. zgodności korporacyjnej składa się z profesjonalistów z doświadczeniem w kryptowalutach, płatnościach i tradycyjnych usługach bankowych. Pracownicy ci wykorzystują swoje umiejętności w zakresie zarządzania ryzykiem i zgodności, aby jeszcze bardziej chronić firmę.
Zespół ds. zgodności korporacyjnej wykonuje kilka ważnych zadań, w tym monitorowanie i testowanie mechanizmów kontroli zgodności; przeprowadzanie inspekcji i audytów licencjonowanych oddziałów Binance; wdrażanie kontroli zgodności we wszystkich produktach i usługach Binance; nadzór nad działalnością osób trzecich; ocena ryzyka AML/CFT obejmująca całą instytucję i cały kraj; rozwiązywanie problemów i inicjatyw związanych z zarządzaniem oraz opracowywanie i nadzorowanie szkoleń obejmujących całą firmę.
Dział Due Diligence Klienta
Za przeprowadzanie weryfikacji KYC i KYB odpowiedzialny jest Dział Customer Due Diligence (CDD). Weryfikacja tożsamości klientów i partnerów biznesowych Binance ma kluczowe znaczenie dla zapobiegania oszustwom, kradzieży tożsamości, praniu pieniędzy i innym nielegalnym działaniom. Zespół CDD zapewnia zgodność z wymogami regulacyjnymi w najwygodniejszy sposób.
Dział Identyfikacji Klientów Wysokiego Ryzyka
Dział Identyfikacji Klientów Wysokiego Ryzyka nadzoruje badania due diligence klientów i firm wysokiego ryzyka. Ściśle współpracuje z działem CDD, aby ściśle weryfikować i monitorować działania takich użytkowników, aby zmniejszyć ryzyko nielegalnych działań na platformie.
Zespół doradza także współpracownikom w zakresie weryfikacji źródeł przychodów wśród klientów detalicznych. Ponadto uczestniczy w programie AML i przeprowadza oceny licencyjne dla klientów korporacyjnych Binance.
Dział śledzenia transakcji
Dział śledzenia transakcji Binance jest odpowiedzialny za sprawdzanie transakcji pod kątem możliwego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Specjaliści ci wykorzystują zaawansowaną technologię i zaawansowane narzędzia analityczne do identyfikowania podejrzanych wzorców i potencjalnych zagrożeń. Dział śledzenia transakcji utrzymuje platformę i zapewnia zgodność z globalnymi wymogami regulacyjnymi dotyczącymi prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Pracuje nad tym 18 dyrektorów i 175 analityków zajmujących się operacjami fiat i kryptowalutami.
Rozwój technologii i partnerstwo
Oprócz oddanej siły roboczej, Binance aktywnie inwestuje również w najnowocześniejsze technologie i realizuje strategiczne partnerstwa. Wszystko to pomaga poprawić nasze możliwości w zakresie zgodności. Na przykład współpracujemy z wiodącymi dostawcami technologii regulacyjnych (RegTech), aby opracowywać własne narzędzia do monitorowania transakcji, identyfikowania potencjalnych ryzyk i ulepszania procesów zapewniania zgodności.
Binance to największy na świecie ekosystem kryptowalut, dzięki czemu ma dostęp do największych wolumenów danych transakcyjnych. Łączymy je z informacjami od naszych partnerów zajmujących się analizą blockchain, takich jak Chainalytic, TRM i Elliptic. W ten sposób otrzymujemy kompleksowe informacje i identyfikujemy potencjalnie nielegalne działania w branży kryptowalut. Korzystając z tych danych, wykrywamy i zapobiegamy możliwości wykorzystania naszej platformy do celów nielegalnych oraz chronimy użytkowników przed oszustwami i innymi formami przestępstw finansowych.
Binance rozumie znaczenie przestrzegania przepisów. Staramy się zapewnić użytkownikom bezpieczną i przejrzystą platformę do odkrywania świata Web3, jednocześnie zmniejszając ryzyko przestępstw finansowych, prania pieniędzy i innych form nielegalnej działalności.
Dodatkowe informacje
Gra według zasad: aktualne wymagania regulacyjne w świecie kryptowalut
Doświadczenie zespołu Binance w zakresie zgodności
W jaki sposób Binance uniemożliwia użytkownikom z zablokowanych jurysdykcji dostęp do naszej platformy
Ostrzeżenie o ryzyku. Ceny aktywów cyfrowych są zmienne i wiążą się z wysokim ryzykiem rynkowym. Wartość zainwestowanych środków może rosnąć i spadać. Możesz nie odzyskać zainwestowanych środków. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne. Binance nie ponosi odpowiedzialności za możliwe straty. Wyniki historyczne nie gwarantują wyników przyszłych. Powinieneś inwestować tylko w produkty, o których wiesz i rozumiesz ryzyko z nimi związane. Przed dokonaniem inwestycji powinieneś ocenić swoje doświadczenie inwestycyjne, sytuację finansową, cele inwestycyjne i tolerancję na ryzyko oraz skonsultować się z niezależnym doradcą finansowym. Materiał ten nie powinien być traktowany jako porada finansowa. Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj nasze Warunki użytkowania i Informacje o ryzyku.