Handel P2P na Dominikanie kwitnie i ma dużą społeczność, odkąd Binance w 2021 roku dodało peso dominikańskie DOP do swoich walut FIAT.

Handluje się głównymi walutami, takimi jak Bitcoin, Ethereum, Doge Coin, przy czym USDT jest królem, którym handluje się najczęściej.

konsolidując się jako najpopularniejsza para USDT/DOP

W ostatnich miesiącach doświadczyliśmy ciągłego zamrażania naszych rachunków bankowych w 3 głównych bankach na Dominikanie i są one jednymi z niewielu notowanych na Binance. Na Dominikanie istnieje od 70 do 75 instytucji finansowych regulowanych przez Nadzorcę Banków. nie obejmują stowarzyszeń.

Trzy główne instytucje na Dominikanie zamroziły moje konta, a wszystko z powodu handlu P2P. Aby rozwiązać ten problem, musiałem udać się do obszaru cyberbezpieczeństwa i prania pieniędzy tych instytucji.

1. Zablokuj Rezerwacje.

Bank Rezerw Republiki Dominikany jest największym bankiem państwowym w kraju. Założona w 1941 roku, posiada rozbudowaną sieć oddziałów na terenie całego kraju. Bank ten jest jednym z wiodących dostawców finansowania dla sektora publicznego i prywatnego, a także oferuje szeroki zakres usług bankowych i finansowych.

2. Dominikański Bank Ludowy.

Banco Popular Dominicano to jeden z najstarszych banków na Dominikanie. Został założony w 1963 roku i ugruntował swoją pozycję jednego z głównych banków w kraju, oferujących szeroki zakres usług bankowych, finansowych i ubezpieczeniowych. Banco Popular jest również znane ze swojego zaangażowania w społeczną odpowiedzialność biznesu.

3. BHD Leon Bank.

Banco BHD León to jeden z największych podmiotów bankowych w kraju, założony w 1972 roku. Jest to bank uniwersalny, oferujący szeroką gamę produktów i usług bankowych, w tym bankowość osobistą, biznesową i inwestycyjną. BHD León jest znane ze swojego zaangażowania w innowacje i technologię.

Źródło: https://www.inabaweb.com/top-10-de-bancos-dominicanos-2023/ dziesięć najlepszych banków dominikańskich.

W tych 3 instytucjach mam konta bankowe i zostały one zamrożone do handlu P2P, w rozmowie z ich kadrą kierowniczą w obszarze bezpieczeństwa zdanie zawsze było takie samo NIE KORZYSTAJ Z BINANCE, liczba powiadomień o oszustwach wzrosła o 250% ze względu na użycie tego narzędzia, wiąże się to dla nas z dużymi kosztami, a bank nie czerpie żadnych korzyści z jego wykorzystania w handlu.

Koszty zapobiegania oszustwom wzrosły o 100% ze względu na rozwój handlu P2P.

Zapewniam Cię, że BINANCE jest bardzo bezpieczną platformą i posiada wiele kontroli.

I odpowiadają mi, że większość przypadków to fałszywe alarmy, niedoświadczone osoby, które składają zamówienie i w ciągu 5 minut, jeśli nie zwolniły kryptowalut, dzwonią do banku, aby zgłosić oszustwo.

W raporcie na temat ryzyka operacyjnego opublikowanym przez Nadzorcę Banków

https://www.sb.gob.do/publicaciones/publicaciones-tecnicas/informe-anual-de-riesgo-operacional-al-31-de-diciembre-de-2023/

 Cytujemy fragment publikacji Diario Libre z dnia 6 maja 2024 r

„W analizowanym okresie główne źródło strat z tytułu ryzyka operacyjnego skoncentrowane było w Internecie i kanałach bankowości internetowej (e-banking). Kanały te odpowiadały średnio za 38% ogółu strat zgłoszonych za pośrednictwem różnych kanałów dystrybucji” – szczegółowo podał podmiot nadzorczy.

Źródło: https://www.diariolibre.com/economia/finanzas/2024/05/06/perdidas-del-sector-financiero-dominicano-por-fraudes/2710605

Raport opublikowany przez Nadzór Banków podaje 100% wzrost liczby oszustw, ale dyrektorzy ds. bezpieczeństwa banków powiedzieli mi o 250% wzroście liczby powiadomień, z których duża liczba to fałszywe alarmy, ale które również należy zbadać.

Handluję kryptowalutami i zawsze lubiłem, żeby wszystko było legalne, dlatego przed rozpoczęciem handlu P2P poparłem zapytanie skierowane do DGII, czyli Generalnej Dyrekcji Podatków Wewnętrznych.

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​Generalna Dyrekcja ds. Podatków Wewnętrznych to instytucja odpowiedzialna za administrowanie i/lub pobieranie głównych podatków i opłat wewnętrznych w Republice Dominikany.

Źródło: https://dgii.gov.do/sobreNosotros/AcercaDGII/Paginas/default.aspx

Cytat DGII

„Wirtualne aktywa lub kryptowaluty (bitcoin, litecoin i Ethereum) nie są prawnym środkiem płatniczym emitowanym i kontrolowanym przez państwo, nie są regulowane ani nadzorowane, ani nie są objęte ochroną prawną uznawaną przez obowiązujące ramy prawne, dlatego też ich komercjalizacja i inwestowanie nie mają zaplanowane traktowanie podatkowe. Jeżeli jednak aktywa te staną się płynne (ważny pieniądz uznany w kraju), uzyskany dochód stanowi dochód podlegający ewidencji, który będzie opodatkowany zgodnie z przepisami art. 267, 268 i 269 Ordynacji podatkowej.

Waluty te nie są również uznawane za waluty w ramach reżimu wymiany, ponieważ nie są emitowane ani nie znajdują się pod kontrolą żadnego zagranicznego banku centralnego.

Podstawa prawna: Konstytucja Republiki Dominikany, art. 228 do 230; Ustawa 183-02, art. 24; 2.; Uchwała Rady Monetarnej z dnia 22 czerwca 2017 r.”

Źródło https://ayuda.dgii.gov.do/conversations/discusiones/compra-y-venta-de-criptomonedas-entres-partculares-en-la-plataforma-binance-p2p/635ca76c8a44b6664cfd9766 data 31 października 2022 r.

Banki wychodząc z faktu, że kryptowaluty na Dominikanie nie są prawnym środkiem płatniczym, ale nie są nielegalne, wówczas zaakceptowały fakt, że nie są prawnym środkiem płatniczym i stosują blokadę na kontach osób, które mają duże wolumeny transakcji dokonać zgłoszenia dowolnego rodzaju związanego z tą transakcją.

Zadaliśmy kilka pytań, które zawsze budziły we mnie wątpliwości.

Jaką umowę BINANCE ma na Dominikanie z 3 lokalnymi bankami (BPD, BHD, BANRESERVAS, które pojawiają się na liście metod płatności?

Nie wiedzieli, jak zareagować

Jeśli przyprawia Cię to o tyle bólów głowy, dlaczego nie poprosić BINANCE o usunięcie swoich banków z listy metod płatności?

Nie wiedzieli, jak zareagować

Jego zalecenie zawsze brzmiało: nie używaj BINANCE i oszczędzaj sobie problemów ze swoimi kontami.

Jestem bardzo wdzięczna za Wasze rady, bo szczerze mówiąc, w dzisiejszym cyfrowym świecie, w którym żyjemy, posiadanie konta bankowego nie jest łatwe.

Z drugiej strony chciałbym poznać opinię BINANCE w tej kwestii, ponieważ jeśli będzie to na Dominikanie, to rozumiem, że Ameryka Łacińska będzie stopniowo doświadczać tego samego.

Czy ci z nas, którzy używają naszych lokalnych walut w naszych krajach, stracą handel P2P?

Czy BINANCE mogłoby nam pomóc w utworzeniu wewnętrznego funduszu transakcyjnego w każdym kraju, zależnego bezpośrednio od bankowości?

Istnieje wiele mechanizmów przy wsparciu lokalnych banków umożliwiających kontynuację naszego mechanizmu wymiany P2P, który zapewnia płynność platformy i promuje korzystanie z kryptowalut.

Oczywiste jest, że potrzebne są rozwiązania oparte na współpracy między lokalnymi bankami i platformami takimi jak Binance, aby zapewnić bezpieczne i wydajne środowisko handlu kryptowalutami, z którego korzystają wszyscy zaangażowani.

Lenina Lorę