Inwestowanie w kryptowalutę może wydawać się zniechęcającym przedsięwzięciem dla nowicjusza. Rynek kryptowalut jest niestabilny i szybko się zmienia, co sprawia, że początkującym trudno jest wiedzieć, gdzie i jak zacząć inwestować w aktywa kryptograficzne.
Na szczęście istnieje niezliczona ilość strategii i metodologii inwestowania do wyboru. Ważne jest, aby znaleźć taki, który odpowiada Twojej ogólnej tolerancji ryzyka, a także ogólnym celom inwestycyjnym.
Poniżej przeanalizujemy cztery możliwe strategie inwestowania w kryptowaluty, które powinni rozważyć nowicjusze, w tym te, które są zapożyczone z innych branż związanych z pieniędzmi.
Uśrednianie kosztów w dolarach
Uśrednianie kosztu dolara to prosta, ale skuteczna strategia długoterminowego inwestowania w kryptowaluty. Dzięki DCA inwestorzy przeznaczają stałą kwotę pieniędzy na inwestycje w kryptowaluty w regularnych odstępach czasu, niezależnie od warunków rynkowych. Kupując aktywa po różnych poziomach cenowych w czasie, DCA pomaga złagodzić zmienność rynku i zmniejszyć ryzyko zakupu w niewłaściwym momencie. Strategia ta jest szczególnie odpowiednia dla początkujących, którzy chcą stopniowo budować zdywersyfikowany portfel.
Uśrednianie kosztów w dolarach ma kilka zalet, w tym prostotę, dyscyplinę i ograniczanie ryzyka. Ponieważ inwestorzy kupują aktywa kryptograficzne w regularnych odstępach czasu, unikają konieczności pomiaru czasu na rynku i mogą czerpać korzyści zarówno z spadków, jak i wzrostów na rynku. Dodatkowo DCA wpaja dyscyplinę, zachęcając do konsekwentnych zachowań inwestycyjnych, niezależnie od krótkoterminowych wahań na rynku.
Kup i trzymaj (HODL)
Kup i trzymaj, czyli HODLing, to pasywna strategia inwestycyjna preferowana przez wielu długoterminowych inwestorów w kryptowaluty. Zamiast aktywnie handlować lub próbować kontrolować czas rynku, HODLerzy kupują aktywa kryptograficzne z zamiarem przechowywania ich przez dłuższy okres, często lata, a nawet dziesięciolecia.
Przyjmując perspektywę długoterminową, HODLerzy starają się wykorzystać potencjalny długoterminowy potencjał wzrostu rynków kryptowalut, ignorując krótkoterminową zmienność cen. Nierzadko zdarza się, że aktywa spadają o 10% lub więcej w krótkim czasie. Proces ten oferuje wiele korzyści, w tym prostotę, długoterminowy potencjał wzrostu i obniżone opłaty transakcyjne. Jest to podejście do inwestowania bez użycia rąk, ograniczające stres i niepokój związany z krótkoterminowym handlem kryptowalutami.
System Martingale
System Martingale to popularna strategia wśród graczy, stosowana w klasycznych grach kasynowych, takich jak blackjack i ruletka. Zwykle jest zarezerwowany dla zakładów o równych pieniądzach na kole ruletki. W klasycznych grach w ruletkę, zwanych grami z jednym zerem, zakłady na parzyste pieniądze obejmują zakłady czerwony/czarny i nieparzysty/parzysty. Dzięki zielonej kieszeni zerowej nie ma 50% szans na wygraną, ale oferuje ona większe prawdopodobieństwo niż ci, którzy obstawiają zakłady o równych wartościach w ruletce amerykańskiej, która również posiada zieloną kieszeń z podwójnym zerem. Jest to jedna z najszybciej rozwijających się alternatyw dla tak zwanej ruletki europejskiej.
Dzięki strategii Martingale gracze w ruletkę zwykle podwajają swoją stawkę po każdym przegranym zakładzie o równych pieniądzach. Teoretycznie, jeśli następny spin wygra, odrabiają straty i wygrywają jedną jednostkę zysku. W kontekście inwestowania w kryptowaluty system Martingale obejmowałby również podwojenie inwestycji po każdej przegranej transakcji. Wymagałbyś stosunku ryzyka do zysku wynoszącego 1:1, zapewniając ścisłe zlecenia take-profit i stop-loss na rynku.
Przywrócenie równowagi portfela
Rebalansowanie portfela to proaktywna strategia inwestowania w kryptowaluty, która polega na okresowym dostosowywaniu alokacji aktywów w portfelu kryptowalut w celu utrzymania pożądanego profilu ryzyka i zysku. Regularnie przeglądając i równoważąc swój portfel, możesz mieć pewność, że Twoje inwestycje są zgodne z długoterminowymi celami finansowymi i tolerancją ryzyka.
Strategia ta może obejmować sprzedaż aktywów osiągających lepsze wyniki w celu realizacji zysków i ponowne inwestowanie w aktywa osiągające gorsze wyniki w celu wykorzystania potencjalnych przyszłych zysków. Opanowując równoważenie portfela, będziesz mieć wyjątkowe zarządzanie ryzykiem swoich inwestycji, a także silną dywersyfikację aktywów. Możesz złagodzić nadmierną ekspozycję na dowolny pojedynczy aktyw kryptograficzny, zmniejszając potencjalny wpływ pogorszenia koniunktury na rynku na cały portfel inwestycyjny.
Istnieją różne strategie, które początkujący powinni rozważyć, wchodząc na rynek kryptowalut. Niezależnie od tego, czy zdecydujesz się na średni koszt w dolarach, zakup i zatrzymanie, skorzystanie z systemu Martingale, czy skupienie się na konsekwentnym przywracaniu równowagi portfela, zawsze najlepiej jest przeprowadzić należytą staranność od samego początku. Uzyskaj poradę od doświadczonych inwestorów kryptowalutowych i, co najważniejsze, inwestuj tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić. Kiedy inwestujesz środki, na utratę których możesz sobie pozwolić, usuwa to emocje z twoich inwestycji, pozwalając ci jasno myśleć o odpowiednich aktywach kryptograficznych do kupna i sprzedaży.