Odkryj, jak tokenizacja wpływa na tradycyjny ekosystem finansowy poprzez digitalizację aktywów.
Według raportu firmy zarządzającej aktywami cyfrowymi 21.co, rynek tokenizacji może wzrosnąć do końca dekady nawet do 10 bilionów dolarów, napędzany rosnącym przyjęciem blockchainu przez tradycyjne instytucje finansowe.
Podobnie raport Boston Consulting Group przewiduje, że rynek tokenizowanych aktywów może wzrosnąć do 16 bilionów dolarów do 2030 roku.
Źródło: Boston Consulting Group
Jednym z kluczowych czynników wzrostu tokenizacji jest jej potencjał do przekształcenia istniejącej infrastruktury finansowej, zwiększenia wydajności, zmniejszenia kosztów i optymalizacji łańcuchów dostaw.
Jednak potencjał tokenizacji wykracza poza tradycyjne instrumenty finansowe. W przyszłości możemy spodziewać się tokenizacji szerokiej gamy aktywów, w tym obligacji, akcji, dzieł sztuki, samochodów, towarów, a nawet doskonałych win.
Ta ekspansja na nowe klasy aktywów może zwiększyć dostępność inwestycji i zapewnić nową płynność na rynkach, które tradycyjnie były złożone i wolno się zmieniały.
Dowiedzmy się więc, czym jest tokenizacja i dlaczego jest taka ważna.
Spis treści
Wyjaśnienie tokenizacji: czym jest tokenizacja w krypto?
Jak działa tokenizacja?
Korzyści z tokenizacji
Jak inwestować w tokenizację
Platformy tokenizacyjne
Ryzyka i wyzwania związane z tokenizacją
Wyjaśnienie tokenizacji: czym jest tokenizacja w krypto?
Tokenizacja w kryptografii odnosi się do przekształcania aktywów ze świata rzeczywistego, takich jak akcje, obligacje, nieruchomości, a nawet dobra fizyczne, w tokeny cyfrowe w łańcuchu bloków.
Tokeny te reprezentują własność lub udziały w aktywach bazowych i można nimi łatwo i bezpiecznie handlować lub przenosić.
Jaki jest cel tokenizacji? Zazwyczaj tokenizacja ma na celu wprowadzenie płynności na tradycyjnie niepłynne rynki. Aktywami, które kiedyś były trudne do kupienia lub sprzedaży, można natychmiast handlować na platformach opartych na blockchainie poprzez tokenizację, zmniejszając koszty transakcji i zwiększając efektywność rynku.
Jak działa tokenizacja?
Oto szczegółowy przegląd typowego działania tokenizacji:
Wybór aktywów: Emitent wybiera aktywa, które mają zostać tokenizowane. Może to być wszystko, od nieruchomości po akcje, obligacje lub towary.
Proces tokenizacji: Zasób jest dzielony na tokeny cyfrowe, z których każdy reprezentuje ułamek aktywów bazowych. Proces ten często ułatwiają inteligentne kontrakty, czyli umowy samowykonujące, których warunki umowy są zapisane bezpośrednio w kodzie.
Emisja: Tokeny są wydawane na blockchainie, gdzie można je kupować, sprzedawać lub handlować. Każdy token jest unikalny i zawiera metadane opisujące zasób, który reprezentuje.
Handel i własność: Po wydaniu tokenów można nimi handlować na platformach opartych na blockchain. Własność tokenów jest rejestrowana na blockchainie, zapewniając przejrzysty i niezmienny zapis własności.
Wykup: Posiadacze tokenów mogą mieć możliwość wymiany swoich tokenów na aktywa bazowe. Proces ten jest zazwyczaj regulowany warunkami określonymi w inteligentnej umowie.
Zgodność z przepisami: W trakcie całego procesu emitenci zazwyczaj zapewniają zgodność z odpowiednimi przepisami, takimi jak wymagania dotyczące wiedzy klienta (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Korzyści z tokenizacji
Konwertując zasoby świata rzeczywistego na tokeny cyfrowe w łańcuchu bloków, tokenizacja zapewnia następujące korzyści:
Zwiększ dostępność: Tokenizacja pozwala na własność cząstkową, umożliwiając mniejszym inwestorom dostęp do aktywów, które kiedyś były poza zasięgiem ze względu na wysokie koszty lub bariery wejścia.
Zwiększ płynność: Tokenizacja sprawia, że tradycyjnie niepłynne aktywa, takie jak nieruchomości czy dzieła sztuki, stają się bardziej płynne, umożliwiając handel nimi na platformach opartych na blockchain, skracając w ten sposób czas i koszty transakcji.
Popraw efektywność: usuwając pośredników i usprawniając procesy, tokenizacja może zwiększyć efektywność transferu aktywów i zarządzania nimi, redukując koszty i obciążenia administracyjne.
Włącz transakcje bez granic: tokenami opartymi na Blockchain można handlować na całym świecie, umożliwiając płynne transakcje transgraniczne bez konieczności korzystania z pośredników lub skomplikowanych procesów regulacyjnych.
Zwiększ bezpieczeństwo: Blockchain zapewnia bezpieczną i przejrzystą księgę do śledzenia własności i transakcji, zmniejszając ryzyko oszustwa i zapewniając integralność własności aktywów.
Jak inwestować w tokenizację
Inwestowanie w tokenizację oferuje szereg możliwości dla tych, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele. Oto kilka praktycznych sposobów inwestowania w technologię tokenizacji
Kup tokenizowane akcje: Kupuj tokenizowane akcje znanych firm, takich jak Google czy Meta, na giełdach kryptowalut. Te aktywa cyfrowe reprezentują tradycyjne akcje i oferują korzyści, takie jak handel 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu i własność cząstkowa.
Inwestuj w przedsięwzięcia tokenizacyjne: rozważ zakup tokenów kryptowalutowych wydawanych przez projekty skupiające się na tokenizacji. Przed inwestycją sprawdź zespół projektu, płynność tokena i postęp. Szukaj projektów z mocnym uzasadnieniem użycia i potencjałem wzrostu.
Zdobądź tokeny warstwy 1: rozważ zakup tokenów blockchain warstwy 1 (L1) platform umożliwiających tokenizację, takich jak Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX) i BNB Chain (BNB). Tokeny te stanowią podstawę odpowiednich sieci blockchain i mogą odnotować wzrost popytu w miarę wzrostu tokenizacji.
Inwestuj w produkty będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETP): Niektóre platformy oferują ETP, które zapewniają ekspozycję na tokenizowane aktywa. Produkty te mogą zapewnić wygodny sposób inwestowania w technologię tokenizacji.
Platformy tokenizacyjne
Platformy te zapewniają infrastrukturę i narzędzia niezbędne do tokenizacji rzeczywistych aktywów oraz ułatwiają handel nimi i zarządzanie nimi w sieciach blockchain. Oto kilka godnych uwagi platform tokenizacji:
Backed: Backed buduje infrastrukturę sieciową dla rynków kapitałowych, oferując tokenizowane papiery wartościowe, które reprezentują aktywa ze świata rzeczywistego, takie jak obligacje, akcje i fundusze ETF.
Maple: Maple to rynek sieciowy, którego celem jest zapewnianie wysokiej jakości możliwości kredytowych inwestorom instytucjonalnym i akredytowanym, spełniając ich wymagania w zakresie płynności, ryzyka i zwrotu.
Matrixdock: Matrixdock to platforma aktywów cyfrowych, która zapewnia inwestorom instytucjonalnym i akredytowanym przejrzysty dostęp do tokenizowanych aktywów ważonych ryzykiem, zapewniając niezmienny zapis własności i codzienny dowód rezerwy.
Ondo: Ondo oferuje produkty finansowe w ramach łańcucha, takie jak tokenizowane banknoty zabezpieczone krótkoterminowymi amerykańskimi obligacjami skarbowymi i depozytami bankowymi na żądanie.
Polymath Network: Polymath to platforma do tworzenia tokenizowanych papierów wartościowych, oferująca emitentom usprawniony proces digitalizacji papierów wartościowych w łańcuchu bloków.
Securitize: Securitize to platforma zgodności służąca do digitalizacji papierów wartościowych w łańcuchu bloków, zapewniająca zgodność tokenizowanych papierów wartościowych z wymogami regulacyjnymi.
Ryzyka i wyzwania związane z tokenizacją
Inwestowanie w tokenizację oferuje ekscytujące możliwości, ale wiąże się również z ryzykiem i wyzwaniami, o których powinieneś być świadomy:
Ryzyko regulacyjne: Tokenizacja to stosunkowo nowa koncepcja, a związane z nią regulacje wciąż ewoluują. Zmiany w przepisach mogą mieć wpływ na wartość i legalność tokenizowanych aktywów.
Zmienność rynku: Rynek kryptowalut znany jest ze swojej zmienności, a ceny tokenów często podlegają gwałtownym wahaniom. Należy być przygotowanym na możliwość nagłych zmian cen.
Zagrożenia bezpieczeństwa: zasoby cyfrowe są podatne na włamania i inne naruszenia bezpieczeństwa. Powinieneś podjąć środki ostrożności w celu ochrony swoich aktywów, takie jak korzystanie z bezpiecznych portfeli i giełd.
Brak płynności: niektóre tokenizowane aktywa mogą mieć ograniczoną płynność, co utrudnia ich kupno lub sprzedaż po pożądanych cenach.
Zagrożenia technologiczne: Blockchain wciąż ewoluuje i istnieje ryzyko związane z błędami, usterkami i innymi problemami technicznymi, które mogą mieć wpływ na tokenizowane zasoby.
Podążając za szumem, rynek tokenizacji może nadal rosnąć, wraz z tokenizacją większej liczby aktywów i większym przyjęciem blockchainu.
Jednak przed inwestycją w tokenizację należy postępować ostrożnie i dokładnie rozważyć związane z tym ryzyko.
Przeczytaj więcej: Skupmy się na aktywach ze świata rzeczywistego, a nie na cenie Bitcoina | Opinia