Nacisk na tokenizację nabiera tempa.

Zarządzający aktywami Franklin Templeton umożliwił w czwartek transfer typu peer-to-peer BENJI, jego dochodowego tokena powiązanego z dolarem.

Jednak według rzecznika firmy możliwość transferu jest obecnie ograniczona do inwestorów instytucjonalnych, którzy już posiadają token.

BENJI reprezentuje udziały w wartym 380 milionów dolarów funduszu Franklin OnChain US Government Money Fund (FOBXX), który został uruchomiony na blockchainie Stellar w 2021 roku.

Chociaż token można wybić na blockchainie Polygon PoS, ponad 99% podaży zostało wybite na Stellar, blockchainie mającym dekadę, który niedawno zaczął wdrażać inteligentne kontrakty w stylu Ethereum.

Według danych blockchain, od piątkowego wieczoru żaden inwestor, który wybił tokeny BENJI, nie zaczął korzystać z możliwości ich przesyłania.

„Przewidujemy, że akcjonariusze będą w coraz większym stopniu korzystać z transferów peer-to-peer w miarę udostępniania tej funkcjonalności w dodatkowych portfelach na platformie Benji Investments” – powiedziała DL News Lisa Tibbitts, wiceprezes ds. komunikacji firmy.

Niemniej jednak umożliwienie transferu tokenów przybliża Franklin Templeton do konkurencji z BlackRock, największym na świecie podmiotem zarządzającym aktywami.

W zeszłym miesiącu BlackRock samodzielnie wkroczył na rynek tokenizacji, uruchamiając dolarowy fundusz BlackRock Institutional Digital Liquidity (BUIDL). Inwestorzy mogli przenieść BUIDL w momencie uruchomienia.

Według danych DefiLlama w tym tygodniu fundusz zarządzał aktywami o wartości ponad 300 milionów dolarów, choć około 90% jest skoncentrowane w pięciu portfelach.

Według RWA.xyz Franklin Templeton i BlackRock wspólnie kontrolują 61% rynku tokenizowanych obligacji skarbowych o wartości 1,1 miliarda dolarów.

Chociaż Franklin Templeton zarządza największym pojedynczym tokenizowanym funduszem skarbowym, BlackRock jest znacznie większą firmą, zarządzającą około 9 bilionów dolarów większymi niż Templeton.

Analitycy Bernstein nazwali wprowadzenie BUIDL „kolejną ewolucją rynków finansowych, podobną do fali ETF w ciągu ostatnich dwóch dekad” oraz „pierwszym poważnym przypadkiem testowym dla posiadaczy instytucjonalnych, którzy mogli doświadczyć natychmiastowych korzyści rozliczeniowych blockchainu przez całą dobę, 7 dni w tygodniu”.

kołek dolara amerykańskiego

Podobnie jak BENJI, tokeny BUIDL są powiązane z dolarem amerykańskim i reprezentują udziały w funduszach inwestujących głównie w rządowe papiery wartościowe i gotówkę. Jednak w przeciwieństwie do BENJI, tokeny BUIDL handlują na Ethereum.

Według Tibbitts włączenie transferów nie zostało spowodowane uruchomieniem BUIDL.

Jason Chlipala, dyrektor ds. biznesowych w Stellar Development Foundation, powiedział w oświadczeniu: „Umożliwienie transferu udziałów w funduszach w trybie peer-to-peer stawia Franklina Templetona w czołówce sektora finansowego, w którym tokenizowane aktywa ze świata rzeczywistego są podstawą branży i bardziej otwarty, przejrzysty i dostępny.”

Cristiano Ventricelli, wiceprezes ds. gospodarki cyfrowej w Moody’s Ratings, powiedział wcześniej DL News, że instytucje chcą pójść w ślady Franklina Templetona i tokenizować aktywa na platformach Polygon i Stellar.

„Publiczne łańcuchy bloków, takie jak Polygon, Stellar i Provenance, wraz z prywatnymi łańcuchami bloków, takimi jak Hyperledger i R3, odnotowują znaczny postęp” – powiedział Ventricelli.

Zwiększona płynność

Moody’s Ratings jest jedną z kilku firm uważnie obserwujących rodzący się sektor tokenizacji. W raporcie z 17 kwietnia agencja ratingowa stwierdziła, że ​​tokenizacja może pomóc zwiększyć płynność typowo niepłynnych aktywów inwestycyjnych, w tym nieruchomości, kapitału wysokiego ryzyka, private equity i dzieł sztuki.

Dyrektor generalny BlackRock, Larry Fink, nazwał tokenizację wszystkich aktywów finansowych „ostatecznym celem” technologii aktywów cyfrowych na rynkach finansowych.

Według Tibbitts Franklin Templeton rozważa dodatkową funkcjonalność BENJI.

„Fundusz może w przyszłości umożliwić transfer dodatkowych kont i sieci blockchain” – powiedział Tibbitts.

„Mogą pojawić się możliwości stworzenia innych tokenizowanych produktów i funkcji finansowych, w tym interoperacyjności z innymi zasobami cyfrowymi i natywnymi udogodnieniami blockchain” – dodała.

Inwestorzy indywidualni mogą kupować BENJI za pośrednictwem aplikacji mobilnej Benji Investments. Inwestorzy instytucjonalni mogą to zrobić za pośrednictwem strony internetowej Benji Institutional.

Aleks Gilbert jest korespondentem DeFi mieszkającym w Nowym Jorku. Masz wskazówkę? Skontaktuj się z nim pod adresem aleks@dlnews.com.