#ScamRiskWarning @Binance Binance

Główne dania na wynos

  • Ochrona użytkowników będąca najwyższym priorytetem Binance, wdrożyliśmy złożone i solidne środki bezpieczeństwa w całym naszym ekosystemie. Mimo to pierwszą linią obrony przed oszustwami i oszustwami jest sam użytkownik. Kiedy handlujesz w sieciach peer-to-peer, ważne jest, aby znać najczęstsze taktyki oszustw, aby móc je rozpoznać.

  • Nie oznaczaj transakcji jako zakończonej, zanim nie sprawdzisz swojego konta lub portfela kryptowalut i nie potwierdzisz, że otrzymałeś środki, które powinny pochodzić z transakcji P2P.

  • Zawsze rób zrzuty ekranu wszystkich transakcji jako dowód ich zakończenia. Nie wahaj się zgłaszać wszelkich podejrzanych zachowań.

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak rozpoznać typowe oszustwa i schematy oszustw na rynkach P2P, aby zawsze handlować bezpiecznie.

Handel peer-to-peer (P2P) umożliwia użytkownikom kupowanie i sprzedawanie kryptowalut bezpośrednio między sobą, przy użyciu preferowanych metod płatności i walut. Historycznie rzecz biorąc, handel P2P był jednym z pierwszych sposobów handlu kryptowalutami, zanim pojawiły się pierwsze scentralizowane giełdy.

Zaufany przez miliony użytkowników na całym świecie, Binance P2P oferuje najlepszą płynność, najwyższe bezpieczeństwo i dostęp do ponad 700 metod płatności

i 100 walut fiducjarnych. Podczas gdy starsze giełdy P2P wiązały się z większym ryzykiem kradzieży i oszustw, wiele obecnych platform transakcyjnych P2P znacznie poprawiło swoje bezpieczeństwo w porównaniu do wcześniejszych wersji. Na przykład Binance P2P wdrożyło usługę depozytu, regularne aktualizacje zabezpieczeń, rygorystyczny proces weryfikacji tożsamości, a także inne środki mające na celu zapewnienie bezpieczeństwa użytkownikom. Jednak nawet przy zastosowaniu solidnych zabezpieczeń wszelka działalność handlowa wiąże się z ryzykiem, a P2P nie jest wyjątkiem. 

Jakie są typowe oszustwa i oszustwa P2P? 

Chociaż bezpieczeństwo użytkowników jest priorytetem Binance, zawsze warto zachować czujność. Najlepszą ochroną dla użytkowników dowolnej platformy transakcyjnej P2P jest znajomość najpopularniejszych taktyk oszustw, aby móc lepiej się ich unikać. Poniżej znajduje się kilka typowych oszustw P2P, o których powinieneś wiedzieć.

Fałszywy przedstawiciel klienta 

Fałszywe wiadomości pomocy technicznej są powszechnym oszustwem w przestrzeni kryptograficznej i NFT. Na przykład, jeśli masz problemy techniczne na uznanej platformie P2P i poprosisz o pomoc na platformie mediów społecznościowych, oszust może twierdzić, że reprezentuje giełdę P2P i oferuje swoją pomoc. Fałszywy agent obsługi klienta może następnie przekierować Cię na stronę, która wygląda identycznie jak oryginalna i przekonać Cię do wprowadzenia danych konta lub danych uwierzytelniających portfela kryptowalutowego, narażając je na kradzież. 

Aby nie dać się nabrać na takie oszustwa, zwróć się o pomoc wyłącznie do oficjalnej giełdy P2P i dokładnie sprawdź domenę witryny. Niektórzy oszuści mogą wysyłać Ci fałszywe alerty bezpieczeństwa dotyczące Twojego konta za pośrednictwem poczty elektronicznej lub SMS-a, ale taktyka jest taka sama. Nie klikaj nieznanych linków, zanim nie sprawdzisz ich źródła.  

Oszustwa związane z fałszywymi paragonami

Istotne jest również dokładne sprawdzanie informacji przesyłanych do Ciebie przez kontrahenta podczas zawierania transakcji P2P. Oszuści mogą cyfrowo manipulować zrzutami ekranu i twierdzić, że wykonali swoją część umowy, wywierając na Tobie presję, abyś zrobił to samo. Gdy spełnisz żądania oszusta bez sprawdzenia, czy otrzymałeś środki, które rzekomo wysłał, prawdopodobnie stracisz pieniądze, mając nikłe szanse na otrzymanie czegokolwiek w zamian.

Aby uniknąć oszustwa polegającego na fałszywym paragonie, zawsze dokładnie sprawdź swoje konto bankowe lub portfel kryptowalut, aby potwierdzić, że rzeczywiście otrzymałeś środki, które powinny pochodzić z transakcji P2P. Dopiero wtedy uwolnij środki. Nigdy nie udostępniaj środków wyłącznie na podstawie rachunków. 

Błędne oszustwa transferowe

Czasami oszust może próbować unieważnić transakcję P2P po jej zakończeniu. Oszust może zadzwonić do swojego banku, aby anulował transakcję, twierdząc, że kwota przelewu jest nieprawidłowa lub że ktoś włamał się na jego konto. W tym scenariuszu sprzedawca nie tylko straci środki po zwolnieniu kryptowaluty, ale może również grozić mu, że nie zgłosi władzom anulowanej transakcji. 

Aby walczyć z tego rodzaju oszustwami, nie daj się zastraszyć tymi taktykami zastraszania i spokojnie zbieraj dowody, takie jak zrzuty ekranu, dotyczące Twojej korespondencji i transakcji z przestępcą. 

Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym 

Oszuści mogą również skorzystać z funkcji obciążenia zwrotnego w bankach na platformach P2P. Po zakończeniu transakcji P2P przestępca złoży wniosek o obciążenie zwrotne i zgłosi, że nigdy nie autoryzował transferu środków. Mogą nawet twierdzić, że transakcja była oszukańcza lub dokonana przez pomyłkę, w związku z czym płatność początkowa zostanie cofnięta. Podobnie jak w przypadku oszustw związanych z fałszywymi paragonami, ma to miejsce, gdy sprzedawca spieszy się z zatwierdzeniem transakcji, nie sprawdzając, czy środki są już na jego koncie. 

Aby uniknąć tego rodzaju oszustwa, wyrób sobie nawyk zachowywania zrzutów ekranu przedstawiających transakcje jako dowód ich sfinalizowania. Dzięki temu proces odwoławczy będzie znacznie płynniejszy, gdy skontaktujesz się z obsługą klienta w celu zwalczania prób obciążenia zwrotnego podejmowanych przez oszusta. 

Sprawdź oszustwa 

Nieuczciwi aktorzy mogą próbować wysyłać płatności czekiem odsyłanym – takim, którego nie można zrealizować z powodu niewystarczających środków na powiązanym koncie – lub po prostu anulować czek po wystawieniu faktury. Aby chronić naszych użytkowników, Binance P2P nie obsługuje czeków jako metody płatności, ponieważ takie transakcje mogą wiązać się ze zwiększonym ryzykiem i niepewnością. Dlatego użytkownicy nigdy nie powinni akceptować żadnych płatności czekiem, a także zachować szczególną czujność i upewnić się, że Twój kontrahent nie wyśle ​​Ci czeku zamiast metody płatności podanej w reklamie.
Aby dowiedzieć się więcej o oszustwach związanych z czekami i o tym, jak nie dać się nabrać, zapoznaj się z naszym przewodnikiem

Handel P2P: jak uniknąć oszustw związanych z czekami. 

Jak chronić się przed oszustwami i oszustwami P2P 

Teraz, gdy omówiliśmy niektóre z bardziej powszechnych oszustw P2P, oto kilka wskazówek, których możesz przestrzegać, aby lepiej chronić się podczas handlu peer-to-peer. 

Zrób zrzuty ekranu

Wyrób sobie nawyk robienia zrzutów ekranu wszystkich transakcji jako dowodu ich zakończenia. W przypadku oszustwa zrzuty ekranu stanowią główny dowód i mogą pomóc w przedstawieniu argumentów na platformie P2P podczas składania odwołania. 

Handluj na renomowanych platformach 

Dobrze byłoby korzystać wyłącznie z renomowanych giełd P2P, takich jak Binance P2P, gdzie użytkownicy muszą przejść proces weryfikacji tożsamości, zanim będą mogli handlować. To znacznie zmniejsza ryzyko przeprowadzenia transakcji przy użyciu fałszywego konta lub osoby o skradzionej tożsamości. 

Co więcej, Binance P2P posiada usługę depozytową, która przechowuje środki kryptograficzne na czas oczekiwania transakcji. Mechanizm ten ma na celu zapobieganie kradzieży lub oszustwom poprzez dodanie dodatkowej warstwy zaufania i zapobieganie ucieczce złych aktorów z Twoimi pieniędzmi bez honorowania ich części transakcji. 

Dokładnie sprawdź transakcje

Nie autoryzuj żadnego przelewu, dopóki nie będziesz mieć pewności, że otrzymałeś pieniądze. Zawsze dokładnie sprawdzaj swoje konto, aby upewnić się, że transakcja została pomyślnie zakończona. Co ważniejsze, nie polegaj na dowodzie swojego kontrahenta, ponieważ zawsze istnieje możliwość, że prześle on sfałszowany dowód płatności. 

Trzymaj się komunikacji na platformie

Jeśli to możliwe, ogranicz całą komunikację z kontrahentem do platformy P2P, na której przeprowadzasz transakcję. Komunikowanie się za pomocą kanałów zewnętrznych ułatwi oszustowi wniesienie przeciwko Tobie fałszywego sporu i zaprzeczenie, że transakcja w ogóle miała miejsce.  

Skontaktuj się z obsługą klienta 

Jeśli nie możesz rozwiązać problemu z kontrahentem polubownie, skontaktuj się z obsługą klienta w celu uzyskania pomocy. Na Binance P2P zespół obsługi klienta zaoferuje natychmiastową odpowiedź, która pomoże rozwiązać każdy problem, który możesz napotkać podczas korzystania z platformy.

Aby dowiedzieć się więcej na temat ochrony przed oszustwami i oszustwami P2P, zapoznaj się z naszym przewodnikiem 6 oszustw związanych z bitcoinami, których należy unikać podczas korzystania z P2P.