Post Amerykańskie FBI wydaje surowe ostrzeżenie przed niezarejestrowanymi usługami kryptowalut pojawił się jako pierwszy w Coinpedia Fintech News
Amerykańskie siły regulacyjne rozpoczęły pełnoprawny atak na usługi kryptowalutowe, które nie są zarejestrowane w USA i nie przestrzegają ich zasad.
Federalne Biuro Śledcze ostrzegło amerykańskich konsumentów przed ryzykiem związanym z korzystaniem z usług przesyłania pieniędzy w kryptowalutach niezarejestrowanych jako firmy świadczące usługi pieniężne (MSB).
Ostrzeżenie FBI dotyczące nielicencjonowanych usług kryptowalutowych
W niedawnym ogłoszeniu dotyczącym usług publicznych FBI zaalarmowało konsumentów o niebezpieczeństwach związanych z nielicencjonowanymi usługami przesyłania pieniędzy w kryptowalutach. Zgodnie z zapowiedzią usługi te nie są zgodne z przepisami federalnymi, stwarzają znaczne ryzyko dla użytkowników i mogą być przedmiotem działań organów ścigania.
Celem tego alertu jest uniemożliwienie osobom korzystania z usług, które nie spełniają wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) lub zbierania wymaganych informacji „znaj swojego klienta” (KYC).
Konsekwencje korzystania z usług niezarejestrowanych
Ostrzeżenie FBI nie jest ogólne, ale zawiera konsekwentne postanowienie.
Zawiadomienie FBI ostrzega klientów, że korzystanie z nielicencjonowanych usług kryptowalut może prowadzić do zakłóceń finansowych, jeśli firmy te zostaną objęte działaniami organów ścigania. Ponieważ usługi te często mieszają legalne środki z tymi uzyskanymi w sposób nielegalny, użytkownicy mogą utracić dostęp do swojej kryptowaluty lub doświadczyć znacznych opóźnień w odzyskaniu dostępu.
FBI podkreśla, że organy ścigania będą badać usługi, które celowo łamią prawo lub ułatwiają nielegalne transakcje. Organy ścigania, których celem jest firma, mogą prowadzić do znacznych zakłóceń dla użytkowników.
W związku z tym użytkownicy powinni upewnić się, że każda usługa, z której korzystają, jest zgodna z przepisami federalnymi, aby uniknąć nieoczekiwanych komplikacji finansowych.
Wskazówki dotyczące identyfikowania zarejestrowanych usług
Aby pomóc konsumentom uniknąć niezarejestrowanych usług kryptowalut, FBI oferuje kilka praktycznych wskazówek, takich jak:
Przed skorzystaniem z usługi przekazu pieniężnego osoby fizyczne powinny sprawdzić, czy jest ona zarejestrowana jako MSB w sieci egzekwowania prawa do przestępstw finansowych (FinCEN) Departamentu Skarbu USA.
FBI zaleca odwiedzenie witryny FinCEN w celu potwierdzenia statusu rejestracji usługi.
FBI odradza korzystanie z usług, które nie wymagają podania informacji KYC, takich jak imię i nazwisko, data urodzenia, adres i dowód tożsamości, przed zezwoleniem na transakcje pieniężne lub kryptowalutowe.
Użytkownicy powinni zachować ostrożność w przypadku usług reklamujących nielegalną działalność lub cieszących się reputacją usług wykorzystywanych przez przestępców do prania pieniędzy.