Przegląd najważniejszych wydarzeń
Homebase, wykorzystując blockchain Solana, pomyślnie tokenizowała nieruchomość jednorodzinną na wynajem o wartości 235 000 dolarów w południowym Teksasie w marcu 2023 r.
Platforma zebrała 246 800 dolarów w ciągu zaledwie dwóch tygodni od 38 inwestorów poprzez sprzedaż transakcji NFT powiązanych z fizycznymi aktywami w postaci nieruchomości.
Model Homebase ma na celu poszerzenie udziału w inwestycjach na rynku nieruchomości. Spośród 76 inwestorów Homebase znajdujących się w obu domach około 78% to inwestorzy spoza instytucji. Minimalny próg inwestycji wynosił 500 dolarów, a średnia wielkość czeku wynosiła od 4000 do 5000 dolarów.
Obawy dotyczące opłat i ograniczeń technicznych skłoniły Homebase do oparcia się na Solanie.
Przyjazne dla użytkownika płatności Solana w USDC za pośrednictwem wsparcia Circle umożliwiły bezproblemową tokenizację nieruchomości, co ma kluczowe znaczenie dla zaufania inwestorów i dostępności.
Homebase koncentruje się obecnie na wykorzystaniu swojej wiedzy na rynku nieruchomości komercyjnych.
„Nieruchomości są ważne dla wolności finansowej” – mówi współzałożyciel i dyrektor generalny Homebase Domingo Valadez. „Obecna różnica między średnim dochodem a średnią ceną domu jest najwyższa w historii. Co możemy zrobić, aby inwestowanie w nieruchomości było częstsze osiągalne dla ludzi?”
Trzy miesiące po pierwszej sprzedaży firma dokonała kolejnej udanej sprzedaży domu o podobnej cenie w tej samej okolicy. Za drugim razem kolejnych 38 inwestorów było współwłaścicielami domu o wartości 176 100 dolarów, a średnia wartość czeku wynosiła 4638 dolarów.
Zawiłości procesu Homebase
Droga Homebase do tego osiągnięcia nie była prosta. Valadez ujawnił w artykule w Blockworks, że zespół spędził siedem miesięcy wyłącznie na przygotowaniach prawnych i zgodności.
Według Valadeza zespół stanął przed trudnym wyborem między szybką realizacją a gruntowną pracą przygotowawczą. Chociaż wiedzieli, że pomysł będzie wsadem, chcieli się upewnić, że będzie on również legalny. Platforma wybrała ostrożniejszą drogę, koncentrując się na opracowaniu odpowiedniej struktury regulacyjnej.
Homebase nawiązał współpracę z kancelarią prawniczą Hunton Andrews Kurth, aby zbudować nieistniejące wcześniej opakowanie tokena, które umożliwiłoby zastosowanie pewnych środków nadzoru. Korzystając z protokołu Metaplex, zespół stworzył opakowanie do modyfikowania tokenów niezamienialnych (NFT), dając Homebase możliwość wkroczenia jako strona trzecia oraz zamrażania, nagrywania i ponownego wydawania tokenów w razie potrzeby. Opakowanie wymusza również wymagania KYC i mechanizm depozytu środków przy zakupie nieruchomości, przy czym uwolnienie środków jest uzależnione od osiągnięcia celu finansowania w ramach crowdsourcingu. Wreszcie opakowanie koduje również roczny okres blokady, który ograniczałby handel w tych początkowych ramach czasowych, zaprojektowanych pod kątem zgodności z rozporządzeniem D.
Wybór odpowiedniego blockchaina
Proces podejmowania decyzji w sprawie blockchainu, na którym ma zostać zbudowana infrastruktura Homebase, był dość trudny, mówi Valadez – szczególnie dlatego, że większość pierwszych inwestorów Homebase nie była zaznajomiona z aktywami cyfrowymi.
„Jak możesz sobie wyobrazić, postawiliśmy tezę, że ludzie zajmujący się kryptowalutami naprawdę chcieli czegoś takiego jak Homebase, ale dowiedzieliśmy się, że w rzeczywistości jest to problem wszystkich, a nie tylko problem kryptowalut” – powiedział Valadez. Na przykład podczas wyprzedaży w marcu 2023 r. 15 z 38 kupujących stworzyło swój pierwszy portfel Solana specjalnie na zakup Homebase NFT.
Dlatego frakcjonalne rozwiązanie dla właścicieli domów (i związane z nimi doświadczenie użytkownika) musi być tak samo płynne, jak logowanie do dowolnej znanej witryny internetowej, takiej jak portal bankowy. Wyzwania, takie jak wahania opłat za gaz i wyzwania techniczne w innych ekosystemach blockchain, skłoniły Homebase do poszukiwania innej opcji.
„Łączenie się z blockchainem warstwy 2 jest w rzeczywistości dość skomplikowane” – powiedział Valadez. „I jest okres, w którym Twoje pieniądze po prostu znikają, gdy przechodzą z jednego łańcucha bloków do drugiego”. Niezbyt dobrze dla zaufania inwestorów.
Solana okazała się idealnym wyborem ze względu na przyjazny dla użytkownika interfejs obsługujący USDC, który zapewnił bezproblemowy proces tokenizacji nieruchomości. Zestaw narzędzi dostępnych w ekosystemie Solana zapewnił również wystarczająco proste rozwiązania, dzięki którym zespół Homebase mógł przeprowadzić pierwszych inwestorów przez cały proces.
„Wszystkie dystrybucje wynajmu prowadzimy w USDC” – powiedział Valadez, dodając, że zespół nawiązał w tym celu współpracę z emitentem monet stabilnych Circle.
Następnie następuje proces wjazdu i zjazdu. Aby cały proces wymiany fiat na kryptowalutę znajdował się wewnątrz platformy Homebase, zespół zintegrował się z rozwiązaniem do wdrażania CoinFlow.
„Zintegrowaliśmy wjazdy i zjazdy na tej samej platformie” – wyjaśnił Valadez. „Więc ty, jako osoba nieobsługująca się internetem3, wypłacisz swoją część miesięcznego czynszu za nieruchomość na swoje konto bankowe, kiedy będziesz gotowy”.
Gdy właściciele będą gotowi sprzedać swoją część nieruchomości, mogą to zrobić również na platformie Homebase. Tutaj zastosowanie technologii blockchain oferuje znaczne korzyści. W przypadku tradycyjnych inwestycji w nieruchomości w gronie przyjaciół sprzedaż wiąże się ze złożonymi umowami i pozwoleniami. Z kolei Homebase wykorzystuje tokeny reprezentujące własność spółki holdingowej LLC. Oznacza to, że sprzedaż nie wymaga zgody innych członków LLC; jest to po prostu ułatwione na platformie.
Kiedy właściciel naprawdę chce kupić, Homebase łączy sprzedawców z zainteresowanymi nabywcami, usprawniając proces dzięki dokumentacji online za pośrednictwem DocuSign, redukując typowe przeszkody spotykane na prywatnych rynkach nieruchomości.
Taka łatwość obsługi jest najważniejsza, mówi Valadez, który stara się wzbudzić zaufanie nowych inwestorów, którzy w przeciwnym razie mogliby nie uważać się za graczy na rynku nieruchomości.
„Niesamowite przeżycie”
Po cichu, na południowym krańcu doliny Rio Grande, przedsięwzięcie Homebase w zakresie nieruchomości stokenizowanych powoduje wstrząsającą zmianę w branży. Jej ostrożne podejście kładzie solidne podstawy w zakresie zgodności, wyróżniając je na rynku uwikłanym w zawiłości prawne i zapewniając precedens, z którego wszyscy możemy się uczyć.
Decyzja o wykorzystaniu Solany była jasna, biorąc pod uwagę, że Homebase priorytetowo traktuje przyjazność dla użytkownika, skalowalność i powszechne przyjęcie. Doświadczenie użytkownika ma kluczowe znaczenie dla przyciągnięcia inwestorów niezaznajomionych z aktywami cyfrowymi – czyli tymi, które Homebase najlepiej może obsłużyć swoim produktem. Stabilność, interfejs i obsługa USDC firmy Solana sprawiły, że tokenizacja nieruchomości była bezproblemowa i pomogła firmie odwrócić uwagę inwestorów od tarć.
„Lubię budować na Solanie, nawet podczas najcięższych zim i rynków niedźwiedzia” – powiedział Valadez. „Dało to wszystkim, którzy pozostali w pobliżu, naprawdę duże przekonanie o środowisku, a inne zespoły budowały i tworzyły fundamenty całościowo. Bycie częścią tego było niesamowitym przeżyciem.”
Opierając się na tym fundamencie, Homebase wykorzystuje obecnie swoją wiedzę w sektorze komercyjnym. Zespół oferuje obecnie oprogramowanie biurowe dla syndykatorów nieruchomości, takich jak EmpireDAO, aby uczynić inwestycje w nieruchomości komercyjne bardziej dostępnymi. Wykorzystując technologię blockchain i możliwości Solany, Homebase ma na celu ustanowienie pul płynności, które umożliwią łatwiejszy handel aktywami w postaci nieruchomości, potencjalnie zmieniając sposób kupna i sprzedaży nieruchomości komercyjnych.
Cel Homebase jest jasny: zapewnienie dostępności i dynamiki nieruchomości komercyjnych przy jednoczesnym wzbudzeniu zaufania nowych inwestorów. To nie tylko nowa technologia; to brama do włączenia finansowego.
