Jako inwestor kryptowalutowy poruszający się po dynamicznym krajobrazie aktywów cyfrowych prawdopodobnie napotkałeś wyzwanie polegające na utrzymaniu dobrze zrównoważonego portfela. Niestabilny charakter rynku kryptowalut stale zmienia wartość Twoich zasobów, co powoduje potrzebę strategicznego podejścia znanego jako przywrócenie równowagi portfela kryptowalut.
Przywrócenie równowagi w portfelu kryptowalut to strategiczne dostosowanie wag aktywów w celu przywrócenia ich pierwotnych proporcji. Zilustrujmy to przykładem: wyobraź sobie, że początkowo przeznaczasz 50% na Bitcoin (BTC) i po 10% na Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC i DOT. W wyniku wahań rynkowych wartość DOGE gwałtownie rośnie, co powoduje wzrost jego alokacji do 15%. Aby przywrócić równowagę, sprzedałbyś trochę DOGE i kupił ADA, aby przywrócić pierwotny przydział 10% dla każdego.
Ten proces jest wykonalny, gdy posiadasz wiele zasobów cyfrowych, przypisując procenty w oparciu o ekwiwalent w walucie fiducjarnej. Na przykład portfel o wartości 100 USD może zawierać 50 USD w BTC i 10 USD w innych aktywach. W przypadku wahań wartości ponowne zrównoważenie zapewnia sprzedaż aktywów osiągających lepsze wyniki i kupowanie aktywów charakteryzujących się gorszymi wynikami, przy zachowaniu pożądanej alokacji.
Jak zrównoważyć portfel
Postępuj zgodnie z tym przewodnikiem krok po kroku, aby dowiedzieć się, jak zrównoważyć swój portfel kryptowalut i zarządzać ryzykiem na niestabilnym rynku kryptowalut.
Krok 1
Zdecyduj, jaki rodzaj równoważenia portfela odpowiada Twojemu stylowi inwestycji/handlu
Strategia i styl inwestycyjny inwestora w dużej mierze determinują rodzaj i częstotliwość niezbędnego równoważenia portfela. Inwestycje o wyższym ryzyku – takie jak niestabilne monety, nowo wprowadzone tokeny i te o ograniczonej kapitalizacji rynkowej – zazwyczaj wymagają częstszego przywracania równowagi niż portfel z jedną lub dwiema stabilnymi walutami i jednym lub dwoma tokenami wysokiego ryzyka. Zanim przejdziesz do początkowej alokacji inwestycji, zdecyduj, która strategia równoważenia odpowiada Twojemu unikalnemu podejściu i tolerancji ryzyka.
Krok 2
Przypisz początkową alokację aktywów kryptograficznych
Określ początkowy skład i równowagę inwestycji. Jeśli już zacząłeś handlować, podziel swój istniejący portfel na preferowaną alokację aktywów kryptograficznych w oparciu o strategię zarządzania ryzykiem i posiadane aktywa. Na przykład inwestor może trzymać 40% wartości swojego portfela w kryptowalucie o dużej kapitalizacji rynkowej, takiej jak BTC, 20% w ETH, a pozostałe 40% zainwestować w dwa ICO i dwa altcoiny równomiernie po 10%.
Krok 3
Zrównoważ swój portfel kryptowalut
Jeśli równoważysz w oparciu o harmonogram i strategię okresową, kupowanie i sprzedawanie monet lub tokenów potrzebnych do osiągnięcia wcześniej określonej alokacji inwestycji jest dość proste. Alternatywnie możesz skorzystać z równoważenia portfela lub progu. Rebalansowanie progów polega na ustaleniu procentowego odchylenia od przydziału, którego nie chcesz przekroczyć. Przywracanie równowagi procentowej dostosowuje alokacje w oparciu o bezwzględne zmiany w alokacji procentowej.
Krok 4
Dokonaj transakcji
Kupuj i sprzedawaj aktywa kryptograficzne, które przywrócą alokację aktywów kryptowalutowych do pierwotnych celów. Jeśli równoważysz ręcznie bez pomocy narzędzi do równoważenia portfela kryptowalut, musisz spróbować wykonać transakcje jak najbliżej siebie. Będziesz także musiał rejestrować każdą transakcję, aby dokładnie porównać wyniki inwestycji na późniejszym etapie i śledzić zyski kapitałowe do celów podatkowych, jeśli przebywasz w USA.
To, czy musisz rejestrować wszystkie transakcje przywracające równowagę, zależy od lokalnych przepisów podatkowych. Jednakże ogólnie zaleca się prowadzenie rejestru wszystkich działań handlowych w celach analitycznych. Do celów podatkowych rejestrowanie transakcji przywracających równowagę jest niezbędne do zachowania zgodności i wnioskowania o straty lub zyski kapitałowe.
Strategie przywracania równowagi portfela kryptowalut
Przywrócenie równowagi progowej
W tej strategii trader aktywnie dostosowuje alokację aktywów, gdy wykraczają one poza określony zakres tolerancji. Pasmo tolerancji reprezentuje akceptowalny zakres, w którym alokacja aktywów może się wahać. Kiedy wartość aktywów przekracza z góry określony próg, trader inicjuje przywracanie równowagi poprzez sprzedaż lub zakup aktywów, aby sprowadzić je z powrotem do pożądanego zakresu. Takie podejście jest szczególnie skuteczne dla tych, którzy preferują praktyczne podejście do zarządzania swoim portfelem, szybko reagując na znaczące ruchy na rynku.
Ubezpieczenie portfela o stałej proporcji (CPPI)
W przeciwieństwie do równoważenia progowego, CPPI jest strategią zarządzania ryzykiem, która koncentruje się na alokacji części portfela na stabilne aktywa, których celem jest ochrona przed pogorszeniem koniunktury na rynku. Podstawową ideą jest posiadanie strategii dynamicznej alokacji, która dostosowuje się w oparciu o postrzegane ryzyko na rynku. Gdy warunki rynkowe wskazują na zwiększone ryzyko, środki są przenoszone na bardziej stabilne aktywa, aby zabezpieczyć ogólną wartość portfela. Metoda ta umożliwia inwestorom radzenie sobie ze zmiennością rynku przy zastosowaniu ustrukturyzowanego podejścia, którego celem jest minimalizacja potencjalnych strat w niespokojnych okresach.
Rebalansowanie kalendarza
Inwestor dostosowuje portfel w oparciu o z góry ustalony przedział czasowy w kalendarzowej strategii rebalancingu. Podejście to jest mniej wrażliwe na wahania rynkowe i opiera się na systematycznym harmonogramie. Na przykład inwestor może zdecydować się na ponowne zrównoważenie swojego portfela co miesiąc, co kwartał lub co rok. Przedział czasowy służy jako regularny punkt kontrolny zapewniający zgodność portfela z pierwotnymi celami alokacji aktywów. Chociaż rebalancing kalendarzowy może nie reagować natychmiast na nagłe zmiany rynkowe, zapewnia zdyscyplinowaną i przewidywalną metodę utrzymywania zrównoważonego portfela w dłuższej perspektywie.
Jak często należy równoważyć portfel?
Przywrócenie równowagi zróżnicowanemu portfelowi pomaga osiągać zyski i dostosowywać poziom ryzyka. Badania dotyczące rebalancingu i dywersyfikacji portfela kryptowalut wykazały, że portfele z większą liczbą monet i tokenów kryptowaluty miały najwyższy potencjał wydajności w wyniku godzinnego rebalansowania portfela. Zgłoszone zyski we wzroście portfela w przypadku równoważenia godzinowego w porównaniu z HODLingiem wzrosły aż do 234%.
Niezależnie od tego, czy zdecydujesz się na przywracanie równowagi portfela kryptowalut co godzinę, raz dziennie czy co roku, regularne przywracanie równowagi jest podstawowym elementem pracy w ramach tolerancji ryzyka i maksymalizacji zwrotu z inwestycji. Zdecyduj się już dziś na strategię przywracania równowagi i rozważ wypróbowanie kilku niezawodnych narzędzi do przywracania równowagi portfela kryptowalut. Każdy z nich będzie dostosowany do określonego stylu handlu i może sprawić, że przywrócenie równowagi w portfelu będzie nieskończenie łatwiejsze w zarządzaniu i będzie najlepszym sposobem na optymalizację Crypto.
Odwiedź wszystkie najnowsze posty i artykuły, aby zapoznać się z quizami.
Obserwuj, bo tego typu ciekawe pytania poszerzają także wiedzę o kryptowalutach.
Czekajcie na coś wyjątkowego…
Uwaga: losowo zadaj pytanie o nagrodę FCFS i dystrybucję, jeśli podasz odpowiedź bliżej, zwiększ ją..
Nie zapomnij o lajku dla motywacji..#BullorBear #BinanceLaunchpool #Nonfarm #Memecoins #BinanceLaunchpool
