Przegląd najważniejszych wydarzeń
Platforma Binance P2P (peer-to-peer) wykorzystuje zaawansowane modele dużego języka (LLM) do monitorowania transakcji pod kątem oznak nieuczciwego zachowania i pomagania w rozpatrywaniu odwołań użytkowników.
Niektóre z najczęstszych oszukańczych taktyk polegają na nakłanianiu sprzedawców do uwolnienia kryptowaluty przed otrzymaniem faktycznej płatności lub proszeniu kupujących o anulowanie zamówienia po dokonaniu płatności.
Łącząc narzędzia AI i sumienny zespół obsługi klienta, naszym celem jest zapewnienie bezpiecznego korzystania z Binance P2P.
Sprawdź pracę niedocenionych bohaterów pracujących za kulisami, aby zapewnić bezpieczeństwo użytkownikom na Binance P2P.
Platforma P2P Binance została uruchomiona pod koniec 2018 roku, aby ułatwić transakcje wymiany walut pomiędzy bitcoinem a walutami lokalnymi. Choć wygodny, handel peer-to-peer (P2P) niesie ze sobą specyficzne ryzyko. Zamiast korzystać ze scentralizowanej giełdy, polegasz na innym użytkowniku, który spełni Twoją prośbę o zakup lub sprzedaż kryptowaluty.
Co się stanie, jeśli dokonasz transakcji z oszustem? Renomowane rynki P2P, takie jak Binance P2P, korzystają z usługi depozytowej i rygorystycznego procesu weryfikacji tożsamości w celu zwalczania nieuczciwych działań. Jednak nawet przy zastosowaniu odpowiednich środków ochrony oszuści mogą znaleźć sposób na działanie i zwykle im się to udaje.
Wykorzystując modele sztucznej inteligencji (AI), zbudowaliśmy infrastrukturę bezpieczeństwa zaprojektowaną w celu ograniczenia konkretnych zagrożeń związanych z handlem P2P. Zanim jednak zagłębimy się w szczegóły, przyjrzyjmy się niektórym typowym oszustwom, z którymi spotykają się handlowcy podczas korzystania z funkcji „Czat” w Binance P2P.
Cztery popularne oszustwa Binance P2P
1. Fałszywi przedstawiciele obsługi klienta
Oszuści często podszywają się pod zespół obsługi klienta Binance, aby nakłonić ofiary do podania danych konta lub karty kredytowej. Mogą twierdzić, że Binance już „otrzymało płatność” i poprosić sprzedawcę o zwolnienie ich kryptowalut escrow.
Jeśli jest jedna rzecz, o której powinieneś pamiętać, to fakt, że nasz zespół obsługi klienta nigdy, pod żadnym pozorem, nie skontaktuje się z Tobą za pośrednictwem czatu Binance P2P.
2. Oszustwo depozytowe
W tym oszustwie oszust udaje kupującego. Podczas transakcji oszust będzie kłamał, że usługa depozytowa Binance P2P wstrzymała płatność fiducjarną. Następnie będzie twierdzić, że Binance „wyśle” pieniądze po uwolnieniu kryptowalut.
Nie tak działa system depozytowy Binance P2P. Zabezpieczamy jedynie tymczasowo kryptowaluty sprzedawców, a płatności fiducjarne kupujących nigdy nie przechodzą przez naszą usługę depozytową.
3. Groźba wezwania policji
Oszuści mogą twierdzić, że zapłacili po wygenerowaniu zamówienia. Jeśli się zawahasz, będą wywierać na Ciebie presję, abyś zwolnił płatność, grożąc wezwaniem policji.
Nie poddawaj się zagrożeniom na Binance P2P. Jeśli masz jakikolwiek spór lub uzasadniony problem z kontrahentem, złóż odwołanie, postępując zgodnie z krokami opisanymi w tym przewodniku: Jak odwołać się od zamówień P2P w aplikacji Binance.
4. Nakłonienie kupującego do anulowania zamówienia po dokonaniu płatności
Nie wszystkie są oszustwami inicjowanymi przez kupujących; Sprzedawcy mogą również wdrażać złośliwe schematy. Sprzedawca po otrzymaniu płatności może zgłosić problem z hasłem jednorazowym (OTP) lub zwolnieniem płatności i zasugerować kupującemu anulowanie zamówienia. Sprzedawca „obiecuje” zwrócić Ci całą kwotę po anulowaniu zamówienia.
Sprzedawca to zwykły oszust, który nigdy nie planował zwrotu pieniędzy. Każdy, kto prosi Cię o anulowanie zamówienia po dokonaniu płatności, prawdopodobnie próbuje Cię oszukać.
Poznaj niewidzialnych strażników
Aby chronić naszych użytkowników i zapobiec ich ofiarom oszustw, o których wspomnieliśmy powyżej, mamy własny zespół bohaterów AI pracujących za kulisami 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
Ci bohaterowie to wyspecjalizowane modele sztucznej inteligencji przeszkolone w wykrywaniu użytkowników działających w złych intencjach. Modele zasadniczo pełnią rolę strażników, monitorujących różne fazy kanału transakcyjnego wyłącznie w celu przechwytywania nieuczciwych działań. Poniżej przyjrzymy się bliżej modelom, których używamy i ich działaniu, aby zapewnić milionom użytkowników niezawodne doświadczenie w handlu P2P.
Narzędzie typu „wszystko w jednym”: modele dużych języków (LLM)
Termin model dużego języka (LLM) odnosi się do systemu sztucznej inteligencji ogólnego przeznaczenia, który jest biegły w „rozumieniu” i generowaniu ludzkiego języka. LLM są szkoleni przy użyciu danych tekstowych z Internetu.
Z biegiem czasu modele te można wyszkolić lub udoskonalić, aby wyróżniały się w wykonywaniu określonych zadań, takich jak generowanie oryginalnych fragmentów tekstu lub rozpoznawanie wiadomości, które mogą wskazywać na złośliwe intencje nadawców.
Jak wykorzystujemy LLM do szkolenia naszych modeli P2P?
Aby dostroić nasze modele, narażamy je na dane komunikacyjne związane z transakcjami P2P, czyli interakcjami pomiędzy sprzedawcami. Początkowo nasze modele znalazły w procesie uczenia się więcej przykładów ogólnej aktywności transakcyjnej niż zachowań związanych z oszustwem. Stanowiło to poważną przeszkodę: w jaki sposób nasze modele mogły dowiedzieć się, w jaki sposób oszuści komunikują się z tak małą liczbą instancji w celu wydobycia danych?
Wypróbowaliśmy kilka podejść:
Zwiększ zbiór uczący grupy mniejszościowej (próbki oszustów) poprzez częstsze powtarzanie ich wystąpień (nadmierne próbkowanie) w modelu.
Zmniejsz liczbę normalnych instancji użytkownika (podpróbkowanie).
Zmodyfikuj znaczenie każdej grupy (zmieniając znaczenie klas).
Żadna z trzech metod nie była nadal zadowalająca ze względu na różnorodność danych pochodzących z ograniczonej wielkości próby. Najbardziej efektywnym podejściem było utworzenie dodatkowych instancji szkoleniowych za pośrednictwem innych LLM, takich jak LLaMa 2, OpenAssistant i Falcon.
Używamy tych LLM, aby przeformułować istniejące przykłady zachowań komunikacyjnych oszustów, a nawet wymyślić nowe przykłady z podobnymi komunikatami. W ten sposób uzyskaliśmy bardziej zrównoważony zestaw materiałów szkoleniowych z zadowalającą wielkością próby oszustów dla naszych modeli klasyfikacyjnych.
Jak rozumieć intencje użytkownika
Większość interakcji użytkownika na Binance P2P odbywa się w naszej wbudowanej funkcji czatu. Treść tych rozmów może ujawnić kluczowe informacje na temat intencji użytkowników. Na przykład, jeśli ktoś udaje agenta obsługi klienta, łamie zasady dotyczące płatności lub potrzebuje pomocy w realizacji zamówienia, mówi określone rzeczy na czacie.
Stale modyfikujemy nasze LLM, aby identyfikować intencje użytkowników w różnych sytuacjach na platformie P2P, jak pokazano na powyższym schemacie. Nasze modele mają na celu zrozumienie wyjątkowych sytuacji na naszym rynku, a także rozróżnienie między podejrzanymi i normalnymi interakcjami.
Naszym celem jest zapobieganie oszustwom, zanim wyrządzą one krzywdę naszym użytkownikom. LLM pomagają nam wykrywać podejrzane wiadomości, zanim rozmowa doprowadzi do transakcji. Oprócz wzmacniania bezpieczeństwa, rutynowo pomagają nam identyfikować i pomagać użytkownikom, którzy potrzebują pomocy w realizacji transakcji. Do tej pory nasze modele sztucznej inteligencji pomogły nam wykryć i zapobiec ponad 2000 potencjalnych oszustw oraz automatycznie ułatwiły realizację 212 000 zamówień na czacie apelacyjnym, obejmujących łącznie środki o wartości ponad 28 milionów dolarów.
Aby lepiej zilustrować działanie naszych modeli, oto dwa przykłady ich działania.
Wnioski
W Binance inwestujemy znaczne zasoby w zapewnienie bezpieczeństwa naszych użytkowników i stosujemy najszerszą gamę podejść, aby osiągnąć ten cel, w tym innowacyjne rozwiązania, takie jak narzędzia zasilane sztuczną inteligencją. Na naszym rynku P2P używamy dużych modeli językowych do identyfikowania użytkowników, którzy mogą angażować się w podejrzane zachowania. Aby zwalczać stale rozwijającą się branżę oszustw, nasze modele językowe są stale dokształcane, aby wykrywać najnowsze taktyki i trendy.
Nasz pełen pasji zespół agentów obsługi klienta współpracuje z naszymi narzędziami AI; Przecież w niektórych sytuacjach nic nie zastąpi ludzkiego dotyku. Razem zapewniają, że Binance jest nie tylko bezpieczne, ale także oferuje wyjątkowe doświadczenie użytkownika, zapewniając, że wszyscy użytkownicy mogą polegać na produktach i funkcjach dostępnych w ekosystemie.
Jeśli padłeś ofiarą oszusta P2P, złóż raport w Biurze Obsługi Klienta Binance, postępując zgodnie z krokami opisanymi w tym przewodniku: Jak zgłaszać oszustwa do wsparcia Binance.