Tokenizacja aktywów w świecie rzeczywistym stała się jedną z głównych narracji roku 2024. Co nowego w tym segmencie w marcu?
W marcu segment tokenizowanych aktywów świata rzeczywistego (RWA) wykazał się imponującą dynamiką. W ciągu ostatniego miesiąca kapitalizacja sektora wzrosła o prawie 30%, przekraczając granicę 9 miliardów dolarów.
Czarna Skała
21 marca największy na świecie podmiot zarządzający aktywami, firma BlackRock, ogłosił uruchomienie rozwiązania #BlackRock USD Institutional Digital Liquidity (BUIDL). Oznacza to pierwszy fundusz firmy składający się z tokenizowanych aktywów, w pełni zabezpieczony amerykańskimi obligacjami skarbowymi, umowami odkupu (REPO) i fiat.
W pierwszym tygodniu BUIDL przyciągnął ponad 240 milionów dolarów. Jednym z inwestorów był startup kryptowalutowy Ondo Finance, emitent amerykańskiej monety typu stablecoin OUSG.
Znaczący kamień milowy
Po wiadomościach z BlackRock sektor tokenizowanych rządowych papierów wartościowych osiągnął nowy kamień milowy. Według Dune, ich wielkość blockchain szacowana jest obecnie na 1,08 miliarda dolarów. Obecnie w tokenizację amerykańskich obligacji skarbowych zajmuje się 17 funduszy.
Najpopularniejszą siecią do tokenizacji jest Ethereum (ETH), któremu przypisano ponad 700 milionów dolarów. Po Ethereum plasują się Stellar (XLM) i Polygon (MATIC), z udziałami w rynku wynoszącymi odpowiednio 358 milionów dolarów i 13 milionów dolarów.
DWF Labs stawia na RWA
Animator rynku DWF Labs zainwestował ponad 10 milionów dolarów w projekt kryptograficzny TokenFi. Ten ostatni jest rozwinięciem ekosystemu Floki i bierze udział w #RWA tokenizacji. Co ważne, startup wykorzystuje do tokenizacji technologie sztucznej inteligencji (AI).
Libere - Nowy protokół tokenizacji na Polygonie
19 marca na platformie Polygon został uruchomiony nowy protokół Web3 dla tokenizowanych zasobów o nazwie Libre. Został opracowany przez WebN Group i Laser Digital, zarządzające inwestycjami alternatywnymi.
Libre działa w oparciu o inteligentne kontrakty Polygon Chain (CDK). Platforma obsługuje tokenizację RWA, udzielanie pożyczek pod zastaw i automatyczne rozliczenia dla oddzielnie zarządzanych rachunków (SMA). Platforma zapewnia inwestorom instytucjonalnym dostęp do tokenizowanych aktywów ze świata rzeczywistego, zgodnie ze wszystkimi wymogami regulacyjnymi.
Projekt nie ogranicza się do sieci Polygon. Libre pracuje także nad integracją z innymi sieciami pierwszej (L1) i drugiej (L2) warstwy za pośrednictwem Libre Gateway.
Projekt Mantra zapewnia finansowanie w wysokości 11 milionów dolarów
Startup #Mantra (OM), którego celem jest stworzenie „sieci tokenizacji dostosowanej do RWA” w oparciu o blockchain Cosmos, pozyskał inwestycje o wartości 11 milionów dolarów. Większość środków pochodziła z funduszu Shorooq Partners. Inni uczestnicy rundy to Three Point Capital, Forte Securities, Virtuzone, Hex Trust i GameFi Ventures.
Projekt skierowany jest do krajów Bliskiego Wschodu i rozwija narzędzia do wydawania i handlu tokenami RWA. Obecnie Mantra jest na końcowym etapie uzyskiwania licencji od regulatora w Dubaju.
USDA – Stablecoin dla wydajności DeFi i tokenizacji
Zdecentralizowany protokół (DeFi) Angle wprowadził nową monetę stablecoin USDA. Aktywa są w pełni zabezpieczone amerykańskimi bonami skarbowymi i tokenizowanymi obligacjami skarbowymi. Posiadacze tokenów mogą zarabiać pasywny dochód w wysokości co najmniej 5% rocznie.
#USDA jest obecnie w fazie testów beta. Zdaniem zespołu projektowego szersze wdrożenie zaplanowano na kwiecień. Stabilcoin nie będzie dostępny dla inwestorów rezydujących w Stanach Zjednoczonych.
Projekty RWA również narażone są na ataki hakerskie
I na koniec, z mniej pozytywnego akcentu, protokół Curio, zajmujący się płynnością aktywów w świecie rzeczywistym, padł ofiarą włamania pod koniec marca. W wyniku naruszenia platforma straciła ponad 16 milionów dolarów w kryptowalutach.
Osoba atakująca wykorzystała lukę w jednym z inteligentnych kontraktów Curio, który działał w oparciu o MakerDAO. W ten sposób hakerowi udało się bezprawnie wydobyć około miliarda tokenów Curio Governance Token (CGT), które następnie pomyślnie wycofano.
Zespół projektowy ogłosił, że zrekompensuje wszystkich dotkniętych użytkowników. Aby to osiągnąć, programiści opracowali specjalny program. #Curio będzie stopniowo zwracać środki klientom, w przybliżeniu w ciągu czterech tygodni. Przedstawiciele platformy zauważyli jednak, że zwrot największych sum może zająć nawet rok.
10 najlepszych monet z prawdziwego świata (RWA) w 2024 r
Ondo Finance (ONDO) to zdecentralizowana platforma ułatwiająca tokenizację różnych aktywów, w tym nieruchomości, towarów i cyfrowych przedmiotów kolekcjonerskich. Projekt ma na celu demokratyzację dostępu do możliwości inwestycyjnych poprzez umożliwienie ułamkowej własności aktywów, a tym samym zwiększenie płynności na rynku RWA.
Chainlink (LINK) to zdecentralizowana sieć Oracle, która agreguje informacje z wielu źródeł i łączy inteligentne kontrakty z danymi ze świata rzeczywistego. Projekt odgrywa kluczową rolę w tokenizacji aktywów, umożliwiając inteligentnym kontraktom bezpieczną interakcję z danymi zewnętrznymi, takimi jak kanały cenowe, dane pogodowe i statystyki rynkowe. Token natywny LINK jest wymagany do płacenia za usługi Oracle i służy do zwiększania dokładności przetwarzania danych i wspierania stabilności umów w sieci.
Synthetix (SNX) to zdecentralizowany protokół, który umożliwia wydawanie aktywów syntetycznych, w tym RWA, towarów i kryptowalut, do handlu na blockchainie. Projekt wykorzystuje wyrocznie do śledzenia aktywów bazowych w czasie rzeczywistym. Innowacyjne podejście Synthetix do tokenizacji zwiększa płynność i dostępność na rynku RWA, otwierając nowe możliwości inwestycyjne dla użytkowników na całym świecie.
MakerDAO (MKR) to zdecentralizowana autonomiczna organizacja (DAO), która zarządza protokołem Maker. Poprzez swoje zabezpieczone pozycje dłużne (CDP) i mechanizmy zarządzania MakerDAO umożliwia tokenizację realnych aktywów i emisję monet stabilnych wspieranych przez DAI. Dzięki zdecentralizowanemu modelowi zarządzania i rozbudowanej infrastrukturze MakerDAO oferuje niezawodną platformę do tokenizacji i handlu na blockchainie.
Ribbon Finance (RBN) zapewnia możliwość tworzenia opcji na różne aktywa, w tym RWA. Oferując rozwiązania do zarządzania płynnością i ryzykiem, platforma ułatwia tokenizację i handel, zapewniając płynne doświadczenie inwestorom chcącym zabezpieczać pozycje lub spekulować na wartości tokenizowanych aktywów.
Pendle Finance (PENDLE) wprowadza nowe możliwości inwestycyjne dla uczestników rynku, umożliwiając tokenizację przyszłych przepływów pieniężnych na platformach DeFi i handel nimi. Natywny token PENDLE służy do zarządzania projektami: posiadacze blokują go na stronie internetowej Pendle Finance i w zamian otrzymują vePENDLE, za pomocą którego można głosować za dodaniem nowych aktywów do tokenizacji i ich pul na platformie.
Oraichain (ORAI) to zdecentralizowana platforma Oracle, która zapewnia bezpieczne i niezawodne źródła danych dla inteligentnych kontraktów w różnych sieciach. Wypełniając lukę pomiędzy blockchainem a źródłami danych w świecie rzeczywistym, ułatwia tokenizację rzeczywistych aktywów oraz zapewnia dokładność i integralność tokenów RWA. Orai zwiększa przejrzystość i zaufanie na rynku aktywów ważonych ryzykiem, umożliwiając inwestorom podejmowanie świadomych decyzji i minimalizowanie ryzyka.
Centrifuge (CFG) to protokół zdecentralizowanych finansów, który rewolucjonizuje tokenizację aktywów w świecie rzeczywistym. Centrifuge przekształca te zasoby w niewymienne tokeny (NFT), odblokowując ich wartość i umożliwiając bezproblemową integrację z szerszym ekosystemem DeFi. Natywny token platformy CFG służy do uiszczania opłat transakcyjnych, uczestniczenia w zarządzaniu projektami i zapewniania bezpieczeństwa sieci.
Creditcoin (CTC) to zdecentralizowany protokół kredytowy, który umożliwia tokenizację aktywów kredytowych, w tym pożyczek, obligacji i instrumentów dłużnych, w celu handlu. Natywny token CTC służy do płacenia opłat i jako nagroda za wydobycie.
Chromia (CHR) to platforma blockchain, która umożliwia tokenizację realnych aktywów i tworzenie zdecentralizowanych aplikacji (DApps), otwierając nowe możliwości dla inwestorów i właścicieli aktywów. Token CHR służy do ułatwienia wdrażania i uiszczania opłat DApp w sieci, a także do obstawiania i nagradzania użytkowników.
Streszczenie
Tokenizowane aktywa: Tokeny reprezentujące wartość aktywów bazowych, przy czym prognozy mówią, że rynek tokenizowanych aktywów osiągnie do końca dekady 10 bilionów dolarów.
Dynamika rynku RWA: Rynek aktywów świata rzeczywistego (RWA) wykazał w marcu imponujący wzrost, przy wzroście kapitalizacji o 30%, przekraczającym 9 miliardów dolarów.
BUIDL firmy BlackRock: BlackRock uruchomił swój pierwszy tokenizowany fundusz aktywów, BUIDL, zabezpieczony amerykańskimi obligacjami skarbowymi, umowami REPO i fiat, przyciągając ponad 240 milionów dolarów w pierwszym tygodniu.
Sieci tokenizacyjne: Ethereum jest najpopularniejszą siecią do tokenizacji, za nią plasują się Stellar i Polygon, z odpowiednimi udziałami w rynku wynoszącymi ponad 700 milionów dolarów, 358 milionów dolarów i 13 milionów dolarów.
Incydent związany z bezpieczeństwem: protokół Curio uległ włamaniu, co spowodowało stratę ponad 16 milionów dolarów w kryptowalutach z powodu luki w inteligentnym kontrakcie opartym na MakerDAO.
