TL;DR

Broker kryptowalut typu „nest” zapewnia swoim klientom usługi kryptowalutowe za pośrednictwem rachunku u innego brokera. Nie ułatwia to bezpośredniego handlu. Zamiast tego działa jako pomost między użytkownikami a innymi dostawcami usług. Nest jest powszechnie stosowany w tradycyjnych bankach do świadczenia usług, których konkretny bank nie jest w stanie zapewnić, jak np. przelewy międzynarodowe.

W przestrzeni kryptowalut giełdy gniazdowe często mają luźne procesy KYC i AML lub nie mają ich wcale. Cyberprzestępcy często wykorzystują ten brak zgodności. Brokerzy Nest pomagają w praniu pieniędzy, oszustach i płatnościach za pomocą oprogramowania ransomware.

Handlując z brokerem gniazdowym, powierzasz mu opiekę nad swoimi aktywami. Zapewniają mniejsze bezpieczeństwo i mniej gwarancji niż zgodna scentralizowana lub zdecentralizowana giełda. Możesz także napotkać problemy prawne, gdy masz do czynienia z brokerami z wcześniej objętych sankcjami gniazd.

Korzystając z brokera, powinieneś upewnić się, że posiada on odpowiednie kontrole KYC i AML. Procesy te zwykle trwają kilka dni. Jeśli broker pozwala na handel niemal natychmiast i bez ograniczeń, powinieneś zbadać sprawę bliżej. Legalny broker nie ukrywa sposobu dokonywania transakcji, a pochodzenie swoich środków możesz łatwo sprawdzić w eksploratorze blockchain.

Wstęp

Istotne jest, aby negocjować zakup i sprzedaż kryptowalut za pomocą niezawodnej strony internetowej. Aby zachować bezpieczeństwo, musisz jednak uzbroić się w cierpliwość podczas przeprowadzania kontroli KYC i AML. Z tego powodu niektórzy użytkownicy decydują się na korzystanie z brokerów, którzy oferują niewielką lub żadną weryfikację rejestracji i oferują natychmiastowy handel.

Chociaż niektóre mogą być legalnymi zdecentralizowanymi giełdami, inne mogą być giełdami gniazdowymi, które handlują skradzionymi i wypranymi środkami. Twoje środki nigdy nie są bezpieczne u brokera gniazdowego. Aby mieć pewność, że Twoja kryptowaluta jest bezpieczna, ważne jest, aby zrozumieć, czym są giełdy gniazdowe, do czego służą i jak je rozpoznać.

Co to jest zagnieżdżanie?

Zagnieżdżanie ma miejsce, gdy dostawca usług finansowych tworzy konto w innej instytucji finansowej w celu korzystania z jej usług. Posiadacz konta działa wówczas jako pomost, oferując usługi swoim klientom za pośrednictwem konta gniazdowego. Dzieje się tak z kilku powodów. Na przykład bank w jednym kraju świadczy swoje usługi bankowe i ekosystem bankowi działającemu w innym kraju, zwanemu bankiem korespondentem.

Wyobraź sobie klienta, który chce przelać pieniądze na konto bankowe w Australii. Twój bank może nie być w stanie tego zrobić, ale może skorzystać z banku korespondenta, aby przelać środki do klienta. Bank klienta przetworzy żądanie przelewu za pośrednictwem jego rachunku macierzystego w odpowiednim banku. Bank korespondent ma obowiązek dbać i przeprowadzać analizę due diligence banku, z którym współpracuje. Bank korespondent zasadniczo obsługuje klientów, których nie znają, więc muszą zaufać posiadaczowi konta Nest.

Kim jest broker kryptowalut Nest?

Zagnieżdżona giełda kryptowalut działa w bardzo prosty sposób. Podmiot lub osoba tworzy konto w regulowanym domu maklerskim. Następnie korzystają z tego konta, aby oferować usługi handlowe stronom trzecim za pośrednictwem swoich rachunków gniazdowych. Brokerzy ci są czasami nazywani brokerami natychmiastowymi i często mają wiele kont u różnych brokerów.

Niektórzy mogą poprosić o dokumenty identyfikacyjne, ale inni mogą wymagać niewielkiej identyfikacji lub nie wymagać jej wcale. To sprawia, że ​​są popularnym wyborem dla oszustów, oszustów i osób żądających okupu. Niektórzy brokerzy gniazd umożliwiają nawet osobisty zakup i sprzedaż kryptowalut za gotówkę.

Jak niebezpieczne jest gniazdo?

Jeśli chodzi o tradycyjne finanse, jednym z największych problemów jest ryzyko prania pieniędzy. Ponieważ bank korespondent współpracuje wyłącznie bezpośrednio z bankiem bazowym, nie może być pewien, z kim ma do czynienia. Z tego powodu zagnieżdżanie wymaga wzmocnionych kontroli należytej staranności banku bazowego. Pojedyncze osoby lub całe kraje mogą otrzymać negatywne oceny i sankcje. Jeżeli bank bazowy nie zastosuje się do tych zasad, bank udzielający odpowiedzi może w rezultacie wspierać nielegalne działania, takie jak nieprzestrzeganie sankcji lub pranie pieniędzy.

Ponieważ branża kryptowalut wciąż opracowuje solidne regulacje, giełdom gniazdowym łatwiej jest działać w ukryciu. Broker gniazdowy może otworzyć konto u dużego brokera kryptowalut, nie dając się łatwo zauważyć.

Jakie niebezpieczeństwa niesie ze sobą broker kryptowalut typu gniazdo?

Korzystając z gniazdowej giełdy kryptowalut, nie tylko szkodzisz scentralizowanym giełdom. Ty i Twoje fundusze również jesteście w niebezpieczeństwie z kilku powodów:

1. Twoje depozyty są mniej bezpieczne niż u regulowanego brokera.

2. Być może wspierasz nielegalną działalność finansującą przestępczość i terroryzm.

3. Organy regulacyjne mogą zamknąć giełdę, powodując utratę kryptowaluty lub innych środków.

4. Jeśli świadomie współpracujesz z brokerem zaangażowanym w nielegalną działalność, możesz ponieść konsekwencje prawne.

Najlepszym sposobem na uniknięcie tego jest niekorzystanie z brokerów kryptowalut typu gniazdo. Ich identyfikacja może być skomplikowana, ponieważ nie zawsze jest oczywista. Postępuj zgodnie z naszymi wskazówkami, aby zwiększyć swoje szanse na ochronę.

Jaka jest różnica między wymianą gniazdową a wymianą zdecentralizowaną?

Na początku wymiana gniazdowa i wymiana zdecentralizowana wyglądają podobnie. Zdecentralizowane giełdy nie wymagają KYC, a giełdy gniazdowe mogą mieć uproszczone procesy KYC lub nie wymagać ich wcale. Jednak sposób, w jaki radzą sobie z transakcjami, jest inny. Zdecentralizowana giełda połączy kupujących bezpośrednio ze sprzedawcami, a nawet wykorzysta pule płynności. Broker nigdy nie przejmie opieki nad kryptowalutą stanowiącą przedmiot obrotu. Zamiast tego inteligentny kontrakt obsługuje ten proces. Jednak broker gniazdowy przejmie bezpośrednią opiekę nad Twoją kryptowalutą i skorzysta z usług innego brokera.

Incydent z brokerem Suex Nest

Spójrzmy na przykład ze świata rzeczywistego. W dniu 21 września 2021 roku Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) nałożył sankcje na giełdę kryptowalut Suex, zarejestrowaną w Czechach i działającą w Rosji. Suex OTC zapewnił swoim klientom usługę brokera kryptowalut, korzystając z Binance i innych głównych giełd. Suex w niewielkim stopniu korzystał z KYC lub nie korzystał z niego wcale, a nawet oferował handel kryptowalutami z osobistą dostawą gotówki.

Według badań Chainalytic firma Suex pomogła w wypraniu dużej ilości środków pochodzących z ataków i włamań związanych z oprogramowaniem ransomware. Binance aktywnie wyłączyło kilka kont powiązanych z Suex, a OFAC umieścił na czarnej liście prawie 30 różnych portfeli Bitcoin, Tether i Ethereum. Binance wycofało także Chatex, kryptobank powiązany z Suex. Od tego czasu Chatex spotkał się z sankcjami ze strony OFAC. Każdy, kto handlował z firmą Suex, jest narażony na ryzyko poniesienia odpowiedzialności prawnej, a jej strona internetowa została wyłączona po wydaniu orzeczenia OFAC.

Jak zidentyfikować brokera gniazdowego?

Zazwyczaj zagnieżdżeni brokerzy nie wyjaśniają, czym właściwie są. Poniższe punkty stanowią dobry początek identyfikacji zagnieżdżonego brokera i zapewnienia bezpieczeństwa Tobie i Twoim funduszom:

1. Nie wymagają weryfikacji KYC ani AML ani nie mają minimalnych wymagań. Zwraca na to uwagę fakt, że rejestracja u brokera jest niemal natychmiastowa i bez limitów.

2. Interfejs użytkownika nie pokazuje wyraźnie, gdzie odbywa się handel.

3. Nie ma jasnego stwierdzenia, że ​​broker ułatwia transakcje. Legalny broker bezpośrednio pokazuje, gdzie odbywa się handel za pośrednictwem jego platformy, co nie ma miejsca w przypadku konta gniazdowego.

4. Broker dodaje różne stawki do wyboru. Oznacza to, że broker korzysta z zagnieżdżonych kont u wielu brokerów.

5. Jeśli podejrzewasz, że korzystałeś z giełdy gniazdowej, spróbuj śledzić swoją kryptowalutę w blockchainie za pomocą Blockchain Explorer. Może się okazać, że pochodzi z portfela powiązanego z innym domem maklerskim.

Uwagi końcowe

Zawsze bezpieczniej jest kupować bitcoiny, BNB i inne waluty cyfrowe na regulowanej giełdzie kryptowalut, takiej jak Binance. Chociaż rejestracja po raz pierwszy może zająć trochę czasu, odpowiednie procedury KYC i AML pomogą Ci zapewnić bezpieczeństwo. Powinieneś traktować brokera jak każdą inną instytucję finansową i zachować należytą staranność przed skorzystaniem z niego.