co to jest kyc
KYC to skrót od „Poznaj swojego klienta”
Mówiąc najprościej, jest to uwierzytelnianie przy użyciu prawdziwego imienia i nazwiska.
Certyfikacja KYC to zasada operacyjna, której muszą przestrzegać instytucje finansowe, banki, giełdy i inne firmy. KYC przypomina bardziej zapis informacji o profilu osobistym użytkownika, takich jak prawdziwe imię i nazwisko, numer telefonu, numer identyfikacyjny, wygląd, stan majątkowy, relacje społeczne itp. Kiedy udajesz się do banku, aby otworzyć konto, musisz podać wiele szczegółowych danych osobowych.To jest KYC. Lub jeśli otwierasz Alipay lub WeChat Pay, potrzebujesz również uwierzytelnienia przy użyciu prawdziwego imienia i nazwiska (wpisz swoje prawdziwe imię i nazwisko, numer telefonu komórkowego i numer identyfikacyjny), co jest również KYC. KYC jest bardzo niezbędny do zarządzania przedsiębiorstwem, ochrony bezpieczeństwa własności własnej i jej użytkowników oraz spełniania wymogów regulacyjnych departamentów rządowych.
Jaka jest rola certyfikacji KYC?
KYC jest niezbędnym ogniwem we wszystkich działaniach finansowych w społeczności międzynarodowej. Stosowane głównie w celu zapobiegania praniu pieniędzy, kradzieży tożsamości, oszustwom finansowym i innym przestępstwom. Do ogólnej weryfikacji wymagane są trzy elementy: imię i nazwisko + dowód osobisty + weryfikacja telefonem komórkowym. Głównymi celami KYC jest weryfikacja tożsamości klienta, ocena ryzyka klienta i monitorowanie jego zachowań handlowych. Instytucje finansowe często wymagają od klientów przedstawienia dokumentów identyfikacyjnych i innych istotnych informacji w celu weryfikacji KYC.
Jakie jest znaczenie certyfikacji KYC?
Kryptowaluta ma cechy decentralizacji i pewnego stopnia anonimowości, co jest w pewnym stopniu sprzeczne z KYC. Co więcej, kryptowaluty nie podlegały wcześniej regulacjom rządowym ani ograniczeniom prawnym, dlatego wymagania KYC giełd nie były w przeszłości tak rygorystyczne. Jednak w ciągu ostatnich kilku lat w transakcjach kryptowalutowych często zdarzały się przypadki oszustw i kradzieży, a przestępcy wykorzystywali kryptowalutę również do prowadzenia nielegalnych działań, takich jak zbieranie funduszy, pranie pieniędzy i handel narkotykami. Dlatego też pod wpływem rządów i organów regulacyjnych finansowych władzom różnych krajów, KYC stopniowo stało się Zasadami, które giełdy kryptowalut muszą egzekwować. Jeśli się nad tym zastanowić, w przeszłości karty bankowe i numery telefonów komórkowych nie wymagały uwierzytelniania przy użyciu prawdziwego imienia i nazwiska.W dobie dużych zbiorów danych można powiedzieć, że ludzie w zasadzie nie mają żadnej prywatności. #kyc #热门话题 #