Rezerwa Federalna i OCC nałożyły na JPMorgan Chase karę w wysokości 348,2 mln dolarów za niewłaściwy nadzór nad nieprawidłowościami na rynku

JPMorgan Chase & Co., dobrze znany amerykański bank inwestycyjny, znalazł się w trudnej sytuacji, gdy grozi mu kara w wysokości 348,2 mln dolarów nałożona przez władze dwóch amerykańskich banków.

Bankowy gigant w obliczu zarzutów o niewłaściwe postępowanie finansowe

Zgodnie z komunikatem Rezerwa Federalna we współpracy z Biurem Kontrolera Waluty (OCC) nałożyła tę karę na bankowego giganta za brak odpowiedniego nadzoru nad działalnością handlową firmy i klientów w związku z niewłaściwym postępowaniem na rynku.

Organy regulacyjne stwierdziły, że niewłaściwe postępowanie miało miejsce w latach 2014–2023, czyli trwało prawie dekadę. W szczególności OCC podkreśliło, że JPMorgan nie monitorował transakcji wartych miliardy dolarów w co najmniej 30 światowych platformach obrotu. Ta niedoskonałość, jak podkreślono, pozwoliła na niewykrycie i brak kontroli możliwych nieprawidłowości.

JPMorgan utrzymuje jednak, że odkrył problem wewnętrznie i twierdzi, że aktywnie pracuje nad jego rozwiązaniem. Przedstawiciel banku złożył oświadczenie, że nie ma dowodów na umyślne niewłaściwe zachowanie personelu ani żadnego negatywnego wpływu na klientów lub rynek finansowy.

Pomimo tych argumentów, wysokość grzywny nałożonej na JPMorgan wskazuje na powagę naruszeń protokołów monitorowania.

Coraz dłuższa lista sankcji finansowych JPMorgan Chase

Warto zauważyć, że grzywna w wysokości 348,2 mln USD dołącza do rosnącej listy sankcji Banku w ostatnich latach. W lutym JPMorgan ujawnił, że spodziewa się zapłacić około 350 mln USD kar cywilnych za niezgłoszenie niekompletnych danych transakcyjnych do platform nadzoru. W tym czasie JPMorgan dodał, że prowadzi rozmowy z innym anonimowym regulatorem, co sugeruje, że dalsze konsekwencje mogą być w drodze.

W 2020 r. JPMorgan zgodził się zapłacić prawie 1 dolara grzywny po przyznaniu się do naruszeń związanych z dochodzeniami w sprawie manipulacji rynkiem towarowym. Ponadto bank zgodził się na ugodę w wysokości 200 milionów dolarów w 2021 r. w celu rozwiązania oskarżeń cywilnych wniesionych przez dwie inne organizacje regulacyjne w związku z niewłaściwym prowadzeniem dokumentacji.

Co ciekawe, ten powtarzający się schemat pokazuje obawy w szerszej branży dotyczące skuteczności procedur nadzoru Wall Street. Niemniej jednak najnowsze zarządzenie OCC wymaga od JPMorgan przebudowy i ulepszenia programu monitorowania transakcji. Ponadto bank musi przeprowadzić dokładną ocenę swoich zasad monitorowania przez stronę trzecią i uzyskać zgodę regulacyjną na wszelkie nowe miejsca obrotu.