Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) oskarżyła Cross River Bank o angażowanie się w ryzykowne praktyki pożyczkowe, zgodnie z niedawnym raportem. FDIC twierdzi, że bank nie zarządzał właściwie ryzykiem związanym z operacjami pożyczkowymi, a także nie utrzymywał odpowiednich kontroli wewnętrznych.
FDIC twierdzi, że Cross River stosował niebezpieczne i nieuczciwe praktyki pożyczkowe, które przyniosły bankowi znaczne straty. Regulator twierdzi, że bank udzielał pożyczek bez wystarczającego uwzględnienia zdolności pożyczkobiorców do spłaty i że zbyt mocno polegał na pożyczkach wysokiego ryzyka, takich jak pożyczki chwilówki.
Ponadto FDIC twierdzi, że Cross River nie wdrożył odpowiednich kontroli w celu wykrywania i zarządzania ryzykiem związanym z tymi pożyczkami. Konkretnie, bank rzekomo nie monitorował swojego portfela pożyczek i nie wdrożył skutecznych praktyk zarządzania ryzykiem.
To nie pierwszy raz, kiedy Cross River został oskarżony o stosowanie niebezpiecznych praktyk pożyczkowych. W 2018 r. Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) nakazał bankowi zapłatę kary w wysokości 5,5 mln USD za stosowanie oszukańczych i nielegalnych praktyk pożyczkowych. CFPB ustaliło, że Cross River fałszywie reklamowało pożyczki z niskim oprocentowaniem i pobierało od pożyczkobiorców nieujawnione opłaty.
Cross River nie skomentował jeszcze zarzutów FDIC. Jednak bank wcześniej oświadczył, że zobowiązuje się do utrzymania wysokich standardów zgodności i zarządzania ryzykiem.
Podsumowując, zarzuty FDIC wobec Cross River Bank podkreślają znaczenie odpowiedzialnych praktyk pożyczkowych i skutecznego zarządzania ryzykiem w branży finansowej. Pozostaje pytanie, jak bank odpowie na twierdzenia regulatora, ale jest jasne, że kontrola regulacyjna praktyk pożyczkowych będzie się tylko zwiększać w nadchodzących latach.
