Główne dania na wynos
Schematy Ponziego to powszechne oszustwo, w ramach którego długi spłacane są przez pierwszych „inwestorów” pieniędzmi odebranymi późniejszym „inwestorom”. Nie ma jednak realnie opłacalnego modelu biznesowego.
Uważaj na każdego, kto oferuje nierealistyczne zyski lub zaprasza Cię do przyłączenia się do ekskluzywnego „programu inwestowania w kryptowaluty”.
Padłeś ofiarą oszustwa? Natychmiast zgłoś incydent odpowiednim organom ścigania i zespołowi wsparcia Binance.
Dowiedz się o schematach kryptowalutowych Ponzi oraz o tym, jak ich unikać i identyfikować, w naszym najnowszym wydaniu Know Your Scam.
Co to jest schemat Crypto Ponzi?
Wyobraź sobie, że ktoś Ci mówi, że możesz zarobić fortunę w krótkim czasie, przy niewielkim lub żadnym ryzyku. Wystarczy niewielka inwestycja. Co więcej, wyobraź sobie, że powiedziano ci, abyś rozpowszechnił rzekomą „szansę” wśród jak największej liczby osób.
Ta dynamika jest cechą charakterystyczną piramidy finansowej – powszechnego oszustwa, w ramach którego długi spłacane są przez pierwszych „inwestorów” za pomocą pieniędzy odebranych późniejszym „inwestorom”. Schematy Ponziego istnieją w różnych branżach i mogą powstawać w dowolnym otoczeniu umożliwiającym prowadzenie działalności inwestycyjnej. Niestety, schematy te szerzą się w świecie kryptowalut.
W tym artykule przyjrzymy się, jak zwykle rozwijają się schematy kryptograficzne Ponzi i, co najważniejsze, co możesz zrobić, aby się przed nimi zabezpieczyć.
Jak działają schematy Ponziego
W większości programów Ponzi nie ma prawdziwej „inwestycji”, a zdecydowana większość zysków, jeśli nie całość, jest zbierana przez oszusta. Pieniądze są przerzucane od nowych ofiar do poprzednich, a ta redystrybucja środków stwarza wrażenie rentowności, która podtrzymuje oszustwo.
Dopóki będzie wystarczający napływ członków, oszustwa finansowe będą kontynuowane. Kiedy to się skończy, schemat osiąga punkt krytyczny i upada.
Oto podsumowanie typowego przebiegu schematu Ponziego, podsumowane w trzech krokach.
Krok 1: Stwórz atrakcyjny schemat
Schemat Ponziego to jedna z najstarszych sztuczek w książce. Jej początki sięgają wczesnych lat dwudziestych XX wieku, kiedy to Charles Ponzi, włoski imigrant w Ameryce Północnej, obiecał inwestorom 40% zwrotu w zaledwie trzy miesiące.
Oszustwo Charlesa było proste: zapłać wczorajszym inwestorom pieniędzmi dzisiejszych inwestorów, a resztę zysków włóż do kieszeni. Jego obietnica 40% w dalszym ciągu będzie przyciągać niczego niepodejrzewające ofiary, gromadząc ponad 30 000 takich „inwestorów” w niecałe sześć miesięcy.
Charles został aresztowany po tym, jak jego oszustwo ostatecznie upadło, pozbawiając jego „inwestorów” około 20 milionów dolarów (około 207 milionów dolarów po uwzględnieniu inflacji). Dla porównania, podobnie zarządzana firma Berniego Madoffa upadła w 2008 roku, kosztując jego „inwestorów” około 18 miliardów dolarów. Sprawa ta jest często uznawana za największy schemat Ponziego w historii.
Krok 2: Nagradzanie wczesnych inwestorów
Programy Ponziego celowo wypłacają obiecane zwroty wczesnym inwestorom, którzy z kolei uwierzą w zasadność programu i posuną się nawet do namawiania znajomych do inwestowania.
Obecnie dość powszechne jest również to, że programy Ponzi reklamują dodatkowe „nagrody” lub „premie” dla tych, którzy pomyślnie polecą nowych inwestorów. Niektórzy oszuści wymuszają obowiązkowe polecenia, jeśli „inwestorzy” chcą nadal zarabiać pieniądze. Technika ta pozwala oszustom znaleźć nowych ofiary przy minimalnym wysiłku.
W niektórych przypadkach istnieją oszustwa polegające na skomplikowanych strukturach nagród, w których „inwestorzy” lub „pracownicy” muszą rekrutować inne ofiary, aby zarobić na swoje wynagrodzenie. Takie przypadki są często nazywane piramidami finansowymi.
Krok 3: Upadek
W końcu runie domek z kart.
Liderzy zwykle mają plan ucieczki uruchamiany po osiągnięciu określonego poziomu zysku lub gdy wyczuwają, że plan się rozpadnie. Z drugiej strony, choć niewielka liczba inwestorów może osiągnąć zwrot, zdecydowana większość zostaje zniszczona i pozostawiona z niczym.
Aby pomóc użytkownikom zidentyfikować schematy Ponzi w świecie kryptowalut, nasz zespół Binance Risk opracował tę formułę po przeanalizowaniu wielu rzeczywistych przypadków:
Zaproszenie + Gwarancja nierealistycznie wysokich zysków + Brak utraty kapitału + Nagrody za polecenie = Program Ponzi
Przykład schematu Crypto Ponzi
Użytkownik, którego nazwiemy Lily, uczestniczy w kryptowalutowym funduszu inwestycyjnym, który początkowo generuje 10% zwrotu. Jednak zdaniem oszusta, jeśli Lily chce dalej „zarabiać”, musi polecać nowych klientów do inwestycji.
Oszust obiecuje Lily 15% nagrody za zaproszenie dziesięciu klientów. Jeśli nowi klienci będą nadal zapraszać inne osoby, Lily otrzyma 7% jako nagrodę drugiego poziomu i tak dalej.
Lily zdaje sobie sprawę, że jest to schemat Ponziego dopiero po tym, jak upada wraz ze wszystkimi jej funduszami.
Wskazówki, jak chronić się przed schematami Ponziego
Zidentyfikowanie schematu Ponziego może być trudne, ale oto kilka typowych objawów, na które należy zwrócić uwagę.
Uważaj na oferty lub „programy” kryptowalut o wysokim stopie zwrotu, które blokują Twoje pieniądze na mylących i arbitralnych warunkach. Przypominamy, że zawsze najlepiej jest przeprowadzić dokładne badania przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Wszystkie możliwości inwestycyjne, które obiecują gwarantowane wysokie zyski, traktuj jako potencjalne oszustwo. Zwykle istnieje kompromis między ryzykiem a nagrodą; Każda inwestycja obiecująca zarówno atrakcyjny zwrot, jak i 100% gwarancję jest wysoce podejrzana.
Podchodź ostrożnie do zaproszeń do dołączenia do „zespołów inwestycyjnych”, zwłaszcza jeśli przedstawiają one zwroty, które wydają się zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe.
Poproś o oficjalne dokumenty dotyczące dowolnego „planu” lub „programu” inwestycji w kryptowaluty. Jeśli strategia inwestycyjna jest poufna lub odrzucona jako zbyt skomplikowana do wyjaśnienia, prawdopodobnie jest to oszustwo.
Zastanów się, w jaki sposób dowolny „program” generuje zwrot dla inwestorów. Zachowaj ostrożność, jeśli jest to metoda, o której nigdy wcześniej nie słyszałeś.
Jeśli zostałeś oszukany przez program Crypto Ponzi
W niefortunnym przypadku, gdy staniesz się ofiarą programu Ponzi, oto kilka kroków, które możesz podjąć, aby złagodzić szkody.
Jeśli podałeś wrażliwe dane, zmień hasła i natychmiast zamroź swój bank lub inne konta finansowe, których to dotyczy.
Zgłoś incydent lokalnym organom ścigania. Binance ściśle współpracuje z organami ścigania, a nasza współpraca regularnie skutkuje wykryciami i konfiskatami. Chociaż odzyskanie pieniędzy nie jest gwarantowane, w większości przypadków jest to jedyna dostępna opcja.
Zgłoś sprawę moderatorom witryny, aplikacji lub platformy mediów społecznościowych, skąd skontaktował się z Tobą oszust. Podaj im szczegółowe informacje, takie jak nazwa profilu oszusta i wszelkie inne informacje, które mogą pomóc uchronić inne osoby przed oszustwem.
Zachowaj ostrożność w przypadku „usług odzyskiwania danych”. Chociaż niektórzy mogą oferować legalną pomoc, wiele z nich często składa fałszywe obietnice lub wymaga płatności z góry. Nie daj się oszukać dwa razy.
Zachęcamy również wszystkich użytkowników, zarówno nowych, jak i starych, do przeczytania naszej serii zabezpieczeń przed oszustwami, aby lepiej zabezpieczyć się przed powszechnymi oszustwami związanymi z kryptowalutami.
Dalsze czytanie
Poznaj swoje oszustwo
Poznaj swoje oszustwo: ostateczny przewodnik po najpowszechniejszych oszustwach związanych z kryptowalutami
Poznaj swoje oszustwo: chroń się przed oszustwami Binance Imposter
Poznaj swoje oszustwo: fałszywe inwestycje w kryptowaluty, na które należy uważać
Poznaj swoje oszustwo: chroń się przed oszustwami związanymi z rozdawaniem kryptowalut
Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej ani nie ma ona na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a zainwestowana kwota może nie zostać zwrócona. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.
