Streszczenie
W przestrzeni blockchain istnieje wiele oszustw związanych z walutami cyfrowymi. Do najpopularniejszych oszustw należą: wymuszenia, fałszywe platformy handlowe, oszustwa związane z rozdawaniem prezentów, phishing w mediach społecznościowych, złośliwe oprogramowanie typu „porywacz schowka”, wiadomości e-mail phishingowe, piramidy finansowe i piramidy oraz oprogramowanie ransomware.
W tym artykule pokrótce przedstawimy każde oszustwo, abyś mógł nauczyć się i opanować skuteczne środki radzenia sobie z typowymi oszustwami związanymi z bitcoinami i dobrze dbać o swoje aktywa w cyfrowej walucie.
Wstęp
Ilekroć pojawi się nowa technologia, przestępcy wyczują ją i będą szukać okazji do oszustwa. Niestety, jako waluta cyfrowa pozbawiona granic, Bitcoin stwarza doskonałe możliwości dla złych aktorów do wymyślania oszustw związanych z walutami cyfrowymi.
Zdecentralizowany charakter Bitcoina pozwala użytkownikom mieć pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami. Jednakże wadą tej cechy jest trudność w opracowaniu dla niej odpowiednich ram regulacyjnych i wykonawczych. Przestępcy projektują pułapki, aby nakłonić użytkowników do popełniania błędów podczas korzystania z Bitcoina, a ostatecznie skutecznie kradną Bitcoin, pozostawiając ofiary prawie bez możliwości odzyskania swoich strat.
Dlatego niezwykle ważne jest zrozumienie, w jaki sposób działają przestępcy i rozpoznanie potencjalnych sygnałów ostrzegawczych. Istnieje wiele rodzajów oszustw związanych z bitcoinami, na które należy uważać, a niektóre z nich pojawiają się częściej. Dlatego omówimy 8 typowych oszustw związanych z Bitcoinem i powiązane strategie zapobiegania.
Typowe oszustwa Bitcoin i strategie zapobiegania
wymuszenie
Wymuszenia to powszechna metoda stosowana przez przestępców. Wykorzystują posiadane poufne informacje jako kartę przetargową, aby grozić innym i nielegalnie prosić o pieniądze. Zwykle żądają wypłaty odszkodowania w walutach cyfrowych, przy czym najczęściej wybieraną walutą jest Bitcoin.
Przestępcy zbierają lub fałszują wrażliwe dane osobowe i naciskają na ofiary, aby płaciły w Bitcoinach lub innych walutach.
Najlepszą strategią ochrony przed wyłudzeniem Bitcoinów jest ostrożny wybór danych logowania i zwracanie szczególnej uwagi na odwiedzane strony internetowe i miejsca, w których przechowujesz swoje dane osobowe. Korzystanie z uwierzytelniania dwuskładnikowego jest również mądrym środkiem ostrożności. Nawet jeśli przestępcy wykorzystają fałszywe informacje do wyłudzenia pieniędzy, będziesz mógł natychmiast się o tym dowiedzieć i podjąć środki zaradcze.
Fałszywa platforma handlowa
Jak sama nazwa wskazuje, fałszywe platformy handlowe to podróbki legalnych platform handlu walutami cyfrowymi, nakłaniające użytkowników do handlu tutaj. Ten rodzaj oszustwa zwykle ma postać aplikacji mobilnej, ale może to być również aplikacja komputerowa lub fałszywa witryna internetowa. W porównaniu z „prawdziwą osobą” niektóre fałszywe platformy handlowe można niemal pomylić z prawdziwymi. Musimy dokładnie rozróżnić autentyczność. Te fałszywe platformy handlowe wyglądają na zgodne i legalne, ale ich celem jest kradzież cyfrowej waluty.
Często wabią handlowców i inwestorów walutami cyfrowymi bezpłatną walutą cyfrową, atrakcyjnymi cenami, niskimi opłatami transakcyjnymi, a nawet prezentami.
Aby zapobiec tego rodzaju oszustwom, powinniśmy dodać do zakładek prawdziwy adres URL legalnej platformy handlowej i dokładnie go sprawdzać przed każdym logowaniem. Weryfikację Binance możemy również wykorzystać do sprawdzenia legalności adresów URL, grup Telegramów i kont na Twitterze.
Jeśli chodzi o aplikacje mobilne, musimy sprawdzić informacje o programistach, liczbę pobrań i opinie użytkowników. Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj Typowe oszustwa na urządzeniach mobilnych.
oszustwo związane z rozdawaniem prezentów
Powszechną taktyką stosowaną przez oszustwa związane z rozdawaniem prezentów w celu kradzieży cyfrowej waluty jest oferowanie darmowego prezentu w zamian za niewielką płatność. Przestępcy zazwyczaj wymagają od ofiar, aby najpierw przelały pieniądze na konkretny adres Bitcoin, obiecując w zamian więcej Bitcoinów (na przykład przesyłając 0,1 Bitcoina, aby otrzymać 0,5 Bitcoina). Jednakże ofiary nie otrzymają żadnych gratisów po przesłaniu środków i nie będą mogły ich odzyskać.
Istnieje wiele rodzajów oszustw związanych z rozdawaniem prezentów. Oprócz Bitcoina przestępcy będą również oszukiwać inne waluty cyfrowe (takie jak Ethereum, Binance Coin, XRP itp.). W niektórych przypadkach mogą poprosić o klucze prywatne lub inne poufne informacje.
Twitter i inne platformy społecznościowe są wylęgarnią oszustw związanych z rozdawaniem prezentów. Przestępcy często szukają okazji w popularnych tweetach, ważnych wiadomościach i ogłoszeniach na platformach społecznościowych (takich jak ogłoszenia o aktualizacji protokołów lub zapowiedzi ICO).
Najlepszym sposobem zapobiegania oszustwom związanym z wręczaniem prezentów jest unikanie niewielkich zysków i odmawianie wszelkich działań związanych z wręczaniem prezentów, które wymagają wcześniejszego transferu środków. Uzasadnione rozdawanie prezentów nigdy nie wymaga środków od uczestników.
łowienie w mediach społecznościowych
Phishing w mediach społecznościowych jest powszechnym oszustwem Bitcoin. Podobnie jak oszustwa związane z rozdawaniem prezentów, oszustwa te są powszechne w mediach społecznościowych. Przestępcy często tworzą konta w mediach społecznościowych, aby podszywać się pod autorytatywnych ekspertów w dziedzinie walut cyfrowych (tzw. „podszywanie się”). Następnie wysyłają fałszywe prezenty za pośrednictwem tweetów lub wiadomości na czacie.
Najlepszą strategią zapobiegania phishingowi w mediach społecznościowych jest ponowne sprawdzenie, czy dana osoba to rzeczywiście osoba, z którą rozmawiasz. Niektóre platformy mediów społecznościowych dodają ekskluzywne logo dla uwierzytelnionych użytkowników. Na przykład Twitter i Facebook używają niebieskich znaczników wyboru.
Szkodliwe oprogramowanie „Porywacz schowka”.
Szkodnik „porywacz schowka” kradnie pieniądze w bardzo subtelny sposób. Przejmują dane ze schowka i jeśli nie będziesz ostrożny, środki zostaną przelane bezpośrednio na konto przestępcy.
Załóżmy, że chcesz przesłać Bitcoin swojemu przyjacielowi Bobowi. Normalnie działa to tak, że Bob podaje swój adres Bitcoin, a Ty kopiujesz go i wklejasz do własnego portfela Bitcoin. Jeśli jednak Twoje urządzenie zostało przejęte przez złośliwe oprogramowanie „porywacza schowka”, po wklejeniu adresu oprogramowanie natychmiast się uruchamia. automatycznie zastępuje adres adresem Bitcoin przestępcy. Dopóki transakcja zostanie wysłana i potwierdzona, wszystkie Twoje Bitcoiny wpadną w niepowołane ręce, a Bob nie otrzyma żadnych pieniędzy.
Aby zapobiec tego typu oszustwom, musisz zawsze zwracać uwagę na bezpieczeństwo swojego komputera i uważać na wszelkiego rodzaju podejrzane wiadomości lub e-maile, które mogą zawierać zainfekowane załączniki lub niebezpieczne linki. Zwróć uwagę na strony, które przeglądasz i oprogramowanie, które instalujesz na swoim urządzeniu. Możesz także rozważyć zainstalowanie oprogramowania antywirusowego i regularne skanowanie urządzenia pod kątem potencjalnych zagrożeń. Ponadto bardzo ważna jest również terminowa aktualizacja systemu operacyjnego (OS) urządzenia.
E-mail phishingowy
Phishing może przybierać różne formy, a najczęstszą z nich jest wykorzystanie e-maili phishingowych. Przestępcy wabią odbiorców wiadomości e-mail w celu pobrania plików zainfekowanych wirusami lub kliknięcia łączy w celu odwiedzenia złośliwych witryn internetowych, które wydają się legalne. Tego typu e-maile imitują produkty lub usługi, z których powszechnie korzystają użytkownicy, i wysyłają im informacje, co jest niezwykle niebezpieczne.
Przestępcy często namawiają odbiorców wiadomości e-mail do podjęcia natychmiastowych działań w celu zapewnienia bezpieczeństwa ich kont i środków. Mogą poprosić drugą stronę o aktualizację informacji o koncie, zresetowanie haseł lub przesłanie dokumentów, często w celu zebrania danych logowania i kradzieży informacji o koncie.
Pierwszym krokiem w ochronie przed wiadomościami phishingowymi jest sprawdzenie, czy wiadomość e-mail została wysłana z oryginalnego źródła. Jeśli masz jakiekolwiek pytania, możesz skontaktować się bezpośrednio z odpowiednią firmą, aby potwierdzić, czy wiadomość e-mail została wysłana. Po drugie, możesz także najechać myszką na link (bez klikania), aby sprawdzić, czy w adresie URL nie występują błędy ortograficzne, nietypowe znaki lub inne anomalie.
Nawet jeśli nie widzisz żadnych oznak zagrożenia, nie klikaj linku. Aby zalogować się na swoje konto, zaleca się ręczne wprowadzenie adresu URL lub otwarcie strony z ulubionych.
Ponzi i piramidy finansowe
Najstarsze oszustwa finansowe to piramidy finansowe i piramidy finansowe. Zwodnicza strategia programu Ponzi polega na ciągłym absorbowaniu środków od nowych inwestorów i wykorzystywaniu ich do wypłacania zysków z inwestycji wczesnym członkom. Gdy przestępcy nie będą w stanie przyciągnąć nowych inwestorów, łańcuch kapitałowy zostanie przerwany. OneCoin to klasyczny przypadek schematu Ponzi w cyfrowej walucie.
Piramida to model biznesowy, w ramach którego płaci się członkom na podstawie liczby nowych członków, których zarejestrowali się w celu rekrutacji. Jeśli nie dołączą nowi członkowie, łańcuch finansowania również zostanie przerwany.
Najlepszym sposobem ochrony przed obydwoma oszustwami jest dokładne sprawdzenie kupowanej waluty cyfrowej, czy to altcoinów, czy Bitcoinów. Jeśli wartość Twojej waluty cyfrowej lub funduszy Bitcoin pochodzi w całości od nowych inwestorów lub członków, najprawdopodobniej jest to piramida finansowa lub piramida.
oprogramowanie ransomware
Ransomware to rodzaj złośliwego oprogramowania, które blokuje urządzenie mobilne lub komputer użytkownika, uniemożliwiając dostęp do ważnych danych. Nie można go odblokować, chyba że zostanie zapłacony okup (zwykle Bitcoin). Tego typu oprogramowanie jest niezwykle destrukcyjne i może mieć poważne konsekwencje w przypadku zainfekowania szpitala, lotniska lub agencji rządowej.
Ransomware zwykle uniemożliwia użytkownikom dostęp do ważnych plików lub baz danych, grożąc całkowitym usunięciem danych, jeśli zapłacą okup przed określonym terminem. Niestety, nawet jeśli zapłacony zostanie okup, nie ma gwarancji, że źli aktorzy dotrzymają słowa.
Możemy podjąć następujące kroki, aby chronić się przed atakami ransomware:
Zainstaluj oprogramowanie antywirusowe i aktualizuj system operacyjny oraz aplikacje.
Unikaj klikania reklam i podejrzanych linków.
Z załącznikami do wiadomości e-mail należy obchodzić się ostrożnie, zwracając szczególną uwagę na pliki z przyrostkami „.exe”, „.vbs” i „.scr”.
Regularnie twórz kopie zapasowe plików, aby móc odzyskać urządzenie w przypadku zainfekowania.
Odwiedź NoMoreRansom.org, aby uzyskać porady dotyczące zapobiegania oprogramowaniu ransomware i bezpłatne narzędzia do odzyskiwania systemu.
Podsumować
Istnieje wiele rodzajów oszustw związanych z bitcoinami, na które należy uważać. Jednak pierwszym krokiem w zapobieganiu oszustwom jest zrozumienie, jak działają te oszustwa. Tylko ucząc się, jak chronić się przed najpopularniejszymi oszustwami związanymi z Bitcoinem, możesz chronić swoje zasoby cyfrowej waluty.
Masz inne pytania dotyczące typowych oszustw związanych z Bitcoinem i strategii zapobiegania? Odwiedź naszą platformę pytań i odpowiedzi Ask Academy, gdzie członkowie społeczności Binance cierpliwie odpowiedzą na Twoje pytania.
