treść

  • Czym jest zarządzanie ryzykiem?

  • Jak działa zarządzanie ryzykiem

    • ustawić cel

    • Zidentyfikuj ryzyko

    • ocena ryzyka

    • kontrola ryzyka

    • monitorowanie ryzyka

  • Zarządzaj ryzykiem finansowym

  • Podsumować


Czym jest zarządzanie ryzykiem?

Zarządzamy ryzykiem przez całe życie, czy to w życiu codziennym (np. prowadzenie samochodu), czy też przy ustalaniu nowego planu ubezpieczenia lub planu medycznego. Zarządzanie ryzykiem wiąże się z oceną i kontrolą ryzyk.

Większość ludzi na co dzień nieświadomie zarządza ryzykiem. Jednak w przypadku rynków finansowych i operacji biznesowych ocena ryzyka staje się bardzo ważną i ostrożną praktyką.

Na poziomie finansowym zastosujemy ramy opisujące sposób, w jaki firmy lub inwestorzy radzą sobie z ryzykiem finansowym, aby opisać istniejące środki zarządzania ryzykiem w różnych branżach.

W przypadku handlowców i inwestorów ramy te mogą obejmować zarządzanie wieloma aktywami, takimi jak kryptowaluty, handel na rynku Forex, towary, akcje, indeksy i nieruchomości.

Wiele różnych rodzajów ryzyka finansowego można klasyfikować na różne sposoby. Artykuł ten stanowi jedynie przegląd procesu zarządzania ryzykiem. Zapewnia także strategie zarządzania ryzykiem, które pomagają inwestorom i inwestorom ograniczać ryzyko finansowe.


Jak działa zarządzanie ryzykiem

Ogólnie rzecz biorąc, proces zarządzania ryzykiem składa się z pięciu etapów: wyznaczania celów, identyfikacji ryzyk, oceny ryzyka, kontroli ryzyka i monitorowania ryzyka. Jednak tego typu kroki mogą się znacznie różnić w zależności od sytuacji.

wyznaczać cele

Pierwszym krokiem jest zdefiniowanie głównych celów. Często związane z tolerancją ryzyka firmy lub osoby. Innymi słowy, ile ryzyka mogą podjąć, aby osiągnąć swoje cele.

Zidentyfikuj ryzyko

Drugi krok polega na wykryciu i zdefiniowaniu potencjalnych zagrożeń. Ten krok ma na celu identyfikację różnych zdarzeń ryzyka, które mogą prowadzić do negatywnych skutków. W działalności komercyjnej na tym etapie można zidentyfikować także inne informacje niezwiązane bezpośrednio z ryzykiem finansowym.

ocena ryzyka

Następnym krokiem po zidentyfikowaniu ryzyka jest ocena prawdopodobieństwa jego wystąpienia i dotkliwości. Ryzyka są następnie uszeregowane według ważności, co pomaga w stworzeniu lub podjęciu odpowiednich kontroli ryzyka.

Kontrola ryzyka

Czwartym krokiem jest zdefiniowanie odpowiednich środków kontroli dla każdego ryzyka w oparciu o poziom ważności ryzyka. Określa działania, jakie należy podjąć w przypadku wystąpienia zdarzenia ryzykownego.

Monitorowanie ryzyka

Ostatnim krokiem strategii zarządzania ryzykiem jest monitorowanie skuteczności kontroli ryzyka. Często wymaga to ciągłego gromadzenia i analizy odpowiednich danych.


zarządzanie ryzykiem finansowym

W scenariuszu handlu finansowego istnieje wiele powodów, dla których strategia lub konfiguracja handlu może stać się ryzykowna. Na przykład inwestorzy mogą ponieść straty, gdy rynek odstąpi od ich pozycji w kontraktach futures lub stanie się emocjonalny, co ostatecznie spowoduje panikę i sprzedaż aktywów.

Załamania emocjonalne często prowadzą traderów do ignorowania lub porzucania pierwotnie opracowanych strategii. Jest to szczególnie prawdziwe podczas bessy i spadków na rynku.

Na rynkach finansowych większość ludzi zgadza się, że posiadanie właściwej strategii zarządzania ryzykiem może w znacznym stopniu przyczynić się do sukcesu w handlu. W rzeczywistości zarządzanie ryzykiem może być tak proste, jak złożenie zlecenia stop-loss lub take-profit.

Solidna strategia handlowa powinna zapewniać jasne i kontrolowane środki zarządzania ryzykiem, co oznacza, że ​​inwestorzy mogą być lepiej przygotowani na radzenie sobie z różnymi nieoczekiwanymi sytuacjami. Jak wspomniano wcześniej, istnieje wiele sposobów zarządzania ryzykiem. W idealnym przypadku strategie zarządzania ryzykiem powinny być stale modyfikowane i dostosowywane w oparciu o rzeczywiste okoliczności.

Poniżej znajduje się kilka przykładów zarządzania ryzykiem finansowym oraz krótki przegląd sposobów jego ograniczania.

  • Ryzyko rynkowe: Można je zminimalizować, umieszczając zlecenie stop-loss na każdej transakcji, które automatycznie zamyka pozycję przed poniesieniem znacznych strat.

  • Ryzyko płynności: ryzyko to można złagodzić poprzez handel na rynkach głównego nurtu. Ogólnie rzecz biorąc, aktywa o wysokiej kapitalizacji rynkowej są zwykle bardziej płynne.

  • Ryzyko kredytowe: Ryzyko kredytowe można zmniejszyć, przeprowadzając transakcje za pośrednictwem zaufanych giełd, dzięki czemu pożyczkobiorcy i pożyczkodawcy (lub kupujący i sprzedający) nie muszą sobie ufać.

  • Ryzyko operacyjne: Inwestorzy mogą ograniczać ryzyko operacyjne poprzez dywersyfikację swojego portfela i nie chowanie jaj w jednej klatce, uniemożliwiając inwestycję w pojedynczy projekt lub spółkę. Aby uniknąć ryzyka operacyjnego, inwestorzy zazwyczaj przeprowadzają rozeznanie i szukają spółek o niższym ryzyku operacyjnym.

  • Ryzyko systemowe: można również zmniejszyć poprzez dywersyfikację portfela. Najczęściej jednak zdywersyfikowanymi inwestycjami powinny być przynajmniej spółki z różnych branż lub wyraźnie zróżnicowane projekty. Najlepiej inwestować w projekty, które wykazują bardzo niskie korelacje.


Streszczać

Przed otwarciem pozycji handlowej lub alokacją środków do portfela inwestorzy i inwestorzy powinni rozważyć opracowanie strategii zarządzania ryzykiem. Należy jednak pamiętać, że ryzyka finansowego nie da się całkowicie uniknąć.

Ogólnie rzecz biorąc, zarządzanie ryzykiem określa sposób postępowania z ryzykiem, a nie tylko sposób jego łagodzenia. Należy także myśleć strategicznie, aby w najbardziej efektywny sposób ograniczać nieuniknione ryzyko.

Innymi słowy, zarządzanie ryzykiem powinno obejmować identyfikację ryzyka, ocenę ryzyka i monitorowanie ryzyka. Proces zarządzania ryzykiem ma na celu ocenę stosunku ryzyka do zysku, aby inwestorzy mogli zidentyfikować najbardziej zyskowne transakcje na pozycjach.