TL;DR
W przestrzeni blockchain istnieje kilka oszustw związanych z kryptowalutami. Do najczęstszych należą szantaż, fałszywe wymiany, fałszywe prezenty, phishing w mediach społecznościowych, złośliwe oprogramowanie typu „kopiuj i wklej”, wiadomości e-mail phishingowe, piramidy finansowe i piramidy finansowe oraz oprogramowanie ransomware.
Omówmy pokrótce każdy z nich, abyś mógł dowiedzieć się, jak unikać najczęstszych oszustw związanych z Bitcoinem i chronić swoje zasoby kryptowalut.
Wstęp
Dopóki na świat będą wprowadzane nowe technologie, oszuści będą nadal szukać miejsca, w którym mogliby się rozwijać. Niestety Bitcoin daje oszustom zajmującym się kryptowalutami interesującą okazję, ponieważ jest to waluta cyfrowa bez granic.
Zdecentralizowany charakter Bitcoina pozwala mieć pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami. Utrudnia to jednak również określenie odpowiednich ram regulacyjnych i ram egzekwowania prawa. Jeśli oszustom uda się nakłonić Cię do popełnienia błędów podczas korzystania z Bitcoin, może to skończyć się kradzieżą Twojego BTC i praktycznie nic nie możesz zrobić, aby odzyskać swoje kryptowaluty.
To powiedziawszy, niezwykle ważne jest, aby zrozumieć, jak działają oszuści i nauczyć się identyfikować potencjalne sygnały ostrzegawcze. Istnieje wiele oszustw związanych z Bitcoinem, na które należy zwrócić uwagę, ale niektóre są częstsze niż inne. Z tego powodu przyjrzymy się ośmiu typowym oszustwom związanym z Bitcoinem i sposobom ich uniknięcia.
Typowe oszustwa związane z Bitcoinem (i jak ich unikać!)
Szantaż
Szantaż to dobrze znana metoda stosowana przez oszustów w celu grożenia innym ujawnieniem poufnych informacji, chyba że otrzymają w jakiś sposób zwrot pieniędzy. Zwrot ten zwykle ma formę kryptowaluty, w szczególności Bitcoina.
Szantaż polega na tym, że oszuści znajdują lub fałszują poufne informacje na Twój temat i wykorzystują je, aby zmusić Cię do wysłania im bitcoinów lub innych form pieniędzy.
Najlepszym sposobem, aby uniknąć oszustów szantażujących Cię i wyłudzających bitcoiny, jest ostrożne wybieranie danych logowania, witryn, które odwiedzasz online i komu podajesz swoje dane. W miarę możliwości mądrze jest także korzystać z uwierzytelniania dwuskładnikowego. Jeśli informacje, którymi Cię szantażują, są fałszywe i wiesz o tym, możesz być czysty.
Fałszywe wymiany
Jak sama nazwa wskazuje, fałszywe giełdy to fałszywe kopie legalnych giełd kryptowalut. Zazwyczaj tego typu oszustwa są przedstawiane jako aplikacje mobilne, ale można je również spotkać jako aplikacje komputerowe lub fałszywe strony internetowe. Trzeba uważać, bo niektóre fałszywe wymiany są bardzo podobne do oryginalnych. Na pierwszy rzut oka mogą wyglądać legalnie, ale ich celem jest kradzież pieniędzy.
Zazwyczaj te fałszywe giełdy przyciągają handlowców i inwestorów kryptowalut, oferując bezpłatne kryptowaluty, konkurencyjne ceny, niskie opłaty za wymianę, a nawet prezenty.
Aby uniknąć oszustwa na fałszywej giełdzie, powinieneś dodać do zakładek prawdziwy adres URL i zawsze sprawdzić go dwukrotnie przed zalogowaniem. Możesz także użyć Binance Verify, aby sprawdzić legalność adresów URL, grup Telegramów, kont na Twitterze i nie tylko.
Jeśli chodzi o aplikacje mobilne, pamiętaj o sprawdzeniu informacji o twórcy, liczbie pobrań, recenzjach i komentarzach. Więcej informacji znajdziesz w artykule Typowe oszustwa na urządzeniach mobilnych.
Fałszywe prezenty
Fałszywe prezenty służą do wyłudzenia kryptowalut, oferując coś za darmo w zamian za niewielki depozyt. Zazwyczaj oszuści proszą Cię najpierw o przesłanie środków na adres bitcoin, abyś mógł w zamian otrzymać więcej bitcoinów (np. „wyślij 0,1 BTC, aby otrzymać 0,5 BTC”). Ale jeśli dokonasz tych transakcji bitcoinami, nic nie otrzymasz i nigdy więcej nie zobaczysz swoich środków.
Istnieje wiele odmian fałszywych oszustw związanych z rozdawaniem prezentów. Zamiast BTC niektóre oszustwa będą prosić o inne kryptowaluty, takie jak ETH, BNB, XRP i wiele innych. W niektórych przypadkach mogą poprosić o klucze prywatne lub inne poufne informacje.
Fałszywe prezenty najczęściej można spotkać na Twitterze i innych platformach mediów społecznościowych, gdzie oszuści wykorzystują popularne tweety, wiadomości wirusowe lub ogłoszenia (takie jak aktualizacja protokołu lub nadchodzące ICO).
Najlepszym sposobem na uniknięcie fałszywych rozdań jest nigdy nie brać udziału w żadnych rozdaniach, w których najpierw wymagane jest przesłanie czegoś wartościowego. W przypadku legalnych rozdań nigdy nie będzie prośba o fundusze.
Phishing w mediach społecznościowych
Phishing w mediach społecznościowych to powszechne oszustwo związane z Bitcoinem, które podobnie jak fałszywe prezenty można najprawdopodobniej znaleźć w mediach społecznościowych. Oszuści utworzą konto, które będzie wyglądać jak osoba o wysokim poziomie uprawnień w przestrzeni kryptograficznej (jest to również znane jako podszywanie się pod inne osoby). Następnie będą oferować fałszywe prezenty za pośrednictwem tweetów lub bezpośrednich wiadomości na czacie.
Najlepszym sposobem uniknięcia oszukania poprzez phishing w mediach społecznościowych jest ponowne sprawdzenie, czy dana osoba jest rzeczywiście tym, za kogo się podaje. Zwykle na niektórych platformach mediów społecznościowych znajdują się tego wskaźniki, takie jak niebieskie znaczniki wyboru na Twitterze i Facebooku.
Kopiuj i wklejaj złośliwe oprogramowanie
Złośliwe oprogramowanie kopiujące i wklejające to bardzo podstępny sposób dla oszustów na kradzież Twoich środków. Ten typ złośliwego oprogramowania przejmuje dane ze schowka i jeśli nie będziesz ostrożny, wyślesz pieniądze bezpośrednio oszustom.
Załóżmy, że chcesz wysłać płatność BTC swojemu znajomemu Bobowi. Jak zwykle wysyła Ci swój adres Bitcoin, abyś mógł go skopiować i wkleić do swojego portfela Bitcoin. Jeśli jednak Twoje urządzenie zostanie zainfekowane złośliwym oprogramowaniem typu „kopiuj i wklej”, adres oszusta automatycznie zastąpi adres Boba w momencie jego wklejenia. Oznacza to, że gdy tylko Twoja transakcja bitcoinem zostanie wysłana i potwierdzona, Twoja płatność BTC trafi w ręce oszusta, a Bob nic nie otrzyma.
Aby uniknąć tego typu oszustwa, musisz bardzo uważać na bezpieczeństwo swojego komputera. Uważaj na podejrzane wiadomości lub e-maile, które mogą zawierać zainfekowane załączniki lub niebezpieczne linki. Zwróć uwagę na strony, które przeglądasz i oprogramowanie, które instalujesz na swoich urządzeniach. Powinieneś także rozważyć instalację programu antywirusowego i regularne skanowanie w poszukiwaniu zagrożeń. Ważne jest również, aby system operacyjny urządzenia był aktualny.
E-maile phishingowe
Istnieje kilka rodzajów phishingu. Jedna z najczęstszych polega na wykorzystaniu wiadomości e-mail typu phishing, które próbują nakłonić Cię do pobrania zainfekowanego pliku lub kliknięcia linku prowadzącego do złośliwej witryny, która wydaje się wiarygodna. Te e-maile są szczególnie niebezpieczne, gdy imitują produkt lub usługę, z której często korzystasz.
Zwykle oszuści załączają wiadomość z prośbą o podjęcie pilnych działań w celu zabezpieczenia konta lub środków. Mogą poprosić Cię o aktualizację informacji o koncie, zresetowanie hasła lub przesłanie dokumentów. W większości przypadków ich celem jest zebranie danych logowania i próba włamania się na Twoje konto.
Pierwszym krokiem do uniknięcia oszustw e-mailowych typu phishing jest sprawdzenie, czy e-maile pochodzą z oryginalnego źródła. W razie wątpliwości możesz również skontaktować się bezpośrednio z firmą, aby potwierdzić, że otrzymany e-mail pochodzi od niej. Po drugie, możesz najechać kursorem na linki e-mailowe (bez klikania), aby sprawdzić, czy adresy URL nie zawierają błędów ortograficznych, nietypowych znaków lub innych nieprawidłowości.
Nawet jeśli nie możesz znaleźć czerwonych flag, powinieneś unikać klikania linków. Jeśli chcesz uzyskać dostęp do swojego konta, powinieneś to zrobić w inny sposób, na przykład ręcznie wpisując adres URL lub używając zakładek.
Ponzi i piramidy finansowe
Piramida to model biznesowy, w ramach którego płaci się członkom na podstawie liczby zarejestrowanych nowych członków. Kiedy nie można zapisać nowych członków, przepływ pieniędzy zostaje wstrzymany.
Najlepszym sposobem na uniknięcie któregokolwiek z tych schematów jest sprawdzenie, jakie kryptowaluty kupujesz – czy to altcoin, czy Bitcoin. Jeśli wartość kryptowaluty lub funduszu Bitcoin zależy wyłącznie od przyłączenia się nowych inwestorów lub członków, prawdopodobnie trafiłeś na piramidę finansową lub piramidę.
Oprogramowanie ransomware
Zazwyczaj ransomware blokuje dostęp do ważnych plików lub baz danych i grozi ich usunięciem, jeśli płatność nie zostanie otrzymana w wyznaczonym terminie. Niestety nie ma gwarancji, że napastnicy dotrzymają słowa.
Jest kilka rzeczy, które możesz zrobić, aby chronić się przed atakami oprogramowania ransomware:
Zainstaluj program antywirusowy i aktualizuj system operacyjny oraz aplikacje.
Unikaj klikania reklam i podejrzanych linków.
Uważaj na załączniki do wiadomości e-mail. Należy zachować szczególną ostrożność w przypadku plików kończących się na .exe, .vbs lub .scr.
Regularnie twórz kopie zapasowe plików, aby móc je przywrócić w przypadku infekcji.
Przydatne porady dotyczące zapobiegania oprogramowaniu ransomware i bezpłatne narzędzia do odzyskiwania znajdziesz na NoMoreRansom.org.
Zamykające myśli
Istnieje wiele oszustw związanych z bitcoinami, na które należy uważać. Jednak wiedza o tym, jak działają te oszustwa, jest ważnym pierwszym krokiem w kierunku ich całkowitego uniknięcia. Jeśli uda Ci się uniknąć najczęstszych oszustw związanych z Bitcoinem, będziesz w stanie chronić swoje zasoby kryptowalut.