Wstęp
W dzisiejszym świecie Twoja kryptowaluta jest niezwykle cennym aktywem dla przestępców. Jest płynny, wysoce przenośny, a po dokonaniu transakcji prawie niemożliwe jest jej cofnięcie. W rezultacie fala oszustw (zarówno klasycznych od kilkudziesięciu lat, jak i oszustw związanych z kryptowalutami) zalała sferę cyfrową.
W tym artykule zidentyfikujemy niektóre z najczęstszych oszustw związanych z kryptowalutami.
1. Oszustwa związane z rozdawaniem prezentów w mediach społecznościowych
To niesamowite, że w dzisiejszych czasach wszyscy wydają się tak hojni na Twitterze i Facebooku. Sprawdź odpowiedzi na tweety z dużym zaangażowaniem, a bez wątpienia zobaczysz, że jedna z Twoich ulubionych firm lub influencerów zajmujących się kryptowalutami organizuje rozdanie. Jeśli wyślesz im tylko 1 BNB/BTC/ETH, obiecują odesłać Ci 10-krotność tej kwoty! Wydaje się to zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe, prawda? Niestety, to dlatego, że tak jest. To całkiem dobra praktyczna zasada, którą można zastosować w przypadku wielu tego rodzaju oszustw.
Jest niezwykle mało prawdopodobne, że ktoś organizuje legalną rozdawajkę, która wymaga od Ciebie najpierw przesłania własnych pieniędzy. W mediach społecznościowych należy uważać na tego typu wiadomości. Mogą pochodzić z kont, które mogą wyglądać identycznie z tymi, które znasz i lubisz, ale to część sztuczki. Jeśli chodzi o dziesiątki odpowiedzi, w których dziękowano wspomnianemu kontu za hojność – są to po prostu fałszywe konta lub boty wykorzystane w ramach oszustwa związanego z rozdawaniem nagród.
Wystarczy powiedzieć, że należy je po prostu zignorować. Jeśli jesteś naprawdę przekonany, że są one legalne, przyjrzyj się bliżej profilom, a zobaczysz różnice. Wkrótce zorientujesz się, że uchwyt na Twitterze lub profil na Facebooku są fałszywe.
I nawet jeśli Binance lub jakikolwiek inny podmiot zdecyduje się na zorganizowanie rozdania, legalne podmioty nigdy nie poproszą Cię o przesłanie środków w pierwszej kolejności.
2. Piramida i schemat Ponziego
Schematy Piramida i Ponzi są nieco inne, ale umieszczamy je w tej samej kategorii ze względu na ich podobieństwa. W obu przypadkach oszustwo polega na tym, że uczestnik przyprowadza nowych członków z obietnicą niesamowitych zysków.
Schematy Ponziego
W programie Ponzi możesz usłyszeć o możliwości inwestycyjnej z gwarantowanymi zyskami (to Twoja pierwsza czerwona flaga!). Zwykle zobaczysz ten program pod przykrywką usługi zarządzania portfelem. Tak naprawdę nie ma tutaj żadnego magicznego przepisu – otrzymane „zwroty” to po prostu pieniądze innych inwestorów.
Organizator pobierze pieniądze inwestora i doda je do puli. Jedyny dopływ środków pieniężnych do puli pochodzi od nowych uczestników. Starsi inwestorzy są opłacani pieniędzmi nowszych inwestorów, a cykl ten może być kontynuowany w miarę przyłączania się większej liczby nowych inwestorów. Oszustwo wychodzi na jaw, gdy nie ma już napływu gotówki – program upada, ponieważ nie jest w stanie utrzymać wypłat na rzecz starszych inwestorów.
Rozważmy na przykład usługę, która obiecuje 10% zwrotu w ciągu miesiąca. Możesz wpłacić 100 dolarów. Następnie organizator pozyskuje kolejnego „klienta”, który również inwestuje 100 dolarów. Za pomocą tych nowo zdobytych pieniędzy może zapłacić ci 110 dolarów na koniec miesiąca. Musiałby wówczas zachęcić kolejnego klienta do przyłączenia się, aby zapłacić drugiemu. Cykl trwa aż do nieuniknionej implozji schematu.
Schematy piramid
W piramidzie zaangażowane osoby wymagają nieco więcej pracy. Na szczycie piramidy znajduje się organizator. Rekrutują określoną liczbę osób do pracy na niższym poziomie, a każda z tych osób rekrutuje własną liczbę osób itd. W rezultacie otrzymujesz ogromną strukturę, która rośnie wykładniczo i rozgałęzia się w miarę nowych tworzone są poziomy (stąd termin Piramida).
Jak dotąd opisaliśmy jedynie wykres dla bardzo dużej (legalnej) firmy. Piramidę wyróżnia jednak sposób, w jaki obiecuje dochód za rekrutację nowych członków. Weźmy przykład, w którym organizator daje Alicji i Bobowi prawo do pozyskiwania nowych członków za 100 dolarów każdy i pobiera 50% obniżkę ich późniejszych przychodów. Alicja i Bob mogą zaoferować tę samą ofertę rekrutowanym osobom (będą potrzebować co najmniej dwóch rekrutów, aby odzyskać początkową inwestycję).
Na przykład, jeśli Alicja sprzeda członkostwo zarówno Carol, jak i Danowi (po 100 dolarów każde), pozostanie jej 100 dolarów, ponieważ połowa jej przychodów będzie musiała zostać przekazana na wyższy poziom. Jeśli Carol będzie nadal sprzedawać członkostwo, nagrody będą rosły – Alicja otrzyma połowę przychodów Carol, a organizator otrzyma połowę połowy Alice.
W miarę rozwoju piramidy starsi członkowie uzyskują coraz większy strumień przychodów, ponieważ koszty dystrybucji są przenoszone z niższych na wyższe poziomy. Jednak ze względu na wykładniczy wzrost model ten nie utrzyma się długo.
Czasami uczestnicy płacą za prawa do sprzedaży produktu lub usługi. Być może słyszałeś o niektórych firmach zajmujących się marketingiem wielopoziomowym (MLM) oskarżonych o prowadzenie piramid w ten sposób.
W kontekście blockchain i kryptowalut kontrowersyjne projekty, takie jak OneCoin, Bitconnect i PlusToken, znalazły się pod ostrzałem, a użytkownicy podjęli przeciwko nim kroki prawne w związku z rzekomym prowadzeniem piramid finansowych.
Zobacz także: Piramidy i schematy Ponziego.
3. Fałszywe aplikacje mobilne
Jeśli nie zachowasz ostrożności, łatwo przeoczyć znaki ostrzegawcze na fałszywych aplikacjach. Zazwyczaj tego typu oszustwa kierują użytkowników do pobrania złośliwych aplikacji – niektóre z nich imitują popularne.
Gdy użytkownik zainstaluje złośliwą aplikację, może się wydawać, że wszystko działa zgodnie z oczekiwaniami. Jednak te aplikacje są specjalnie zaprojektowane do kradzieży kryptowalut. W przestrzeni kryptograficznej było wiele przypadków, w których użytkownicy pobierali złośliwe aplikacje, których twórcy udawali dużą firmę kryptograficzną.
W takim scenariuszu, gdy użytkownikowi zostanie przedstawiony adres, na który można zasilić portfel lub otrzymać płatności, w rzeczywistości wysyła on środki na adres należący do oszusta. Oczywiście po przeniesieniu środków nie ma przycisku cofania.
Kolejną rzeczą, która czyni te oszustwa szczególnie skutecznymi, jest ich pozycja w rankingu. Mimo że są to złośliwe aplikacje, niektóre z nich mogą zajmować wysokie pozycje w sklepach Apple Store lub Google Play Store, co nadaje im wrażenie legalności. Aby nie dać się nabrać, należy pobierać wyłącznie z oficjalnej strony internetowej lub z linku podanego przez zaufane źródło. Możesz także sprawdzić dane uwierzytelniające wydawcy podczas korzystania z Apple Store lub Google Play Store.
Zobacz także: Typowe oszustwa na urządzeniach mobilnych.
Chcesz zacząć przygodę z kryptowalutą? Kup Bitcoin na Binance!
4. Wyłudzanie informacji
Nawet nowicjusze w przestrzeni kryptowalut niewątpliwie będą zaznajomieni z praktyką phishingu. Zwykle polega to na tym, że oszust podszywa się pod osobę lub firmę w celu wydobycia danych osobowych od ofiar. Może się to odbywać za pośrednictwem wielu mediów – telefonu, poczty e-mail, fałszywych witryn internetowych lub komunikatorów. Oszustwa związane z aplikacjami do przesyłania wiadomości są szczególnie powszechne w środowisku kryptowalut.
Nie ma jednego schematu, którego przestrzegają oszuści, próbując zdobyć dane osobowe. Możesz otrzymywać e-maile z powiadomieniem o problemach z Twoim kontem Exchange, co wymaga kliknięcia linku w celu rozwiązania problemu. Link ten przekieruje do fałszywej strony internetowej – podobnej do oryginalnej – która poprosi Cię o zalogowanie się. W ten sposób osoba atakująca ukradnie Twoje dane uwierzytelniające i prawdopodobnie kryptowaluty.
W typowym oszustwie Telegram oszust czai się w oficjalnych grupach zajmujących się portfelami kryptowalutowymi lub giełdami. Gdy użytkownik zgłosi problem w tej grupie, oszust skontaktuje się z nim prywatnie, podszywając się pod obsługę klienta lub członków zespołu. Następnie będą namawiać użytkownika do udostępnienia swoich danych osobowych i słów początkowych.
Jeśli ktoś pozna Twoje słowa początkowe, będzie miał dostęp do Twoich środków. W żadnym wypadku nie należy ich ujawniać nikomu, nawet legalnym firmom. Rozwiązywanie problemów z portfelami nie wymaga znajomości Twojego materiału siewnego, więc można bezpiecznie założyć, że każdy, kto o to poprosi, jest oszustem.
Jeśli chodzi o konta wymiany, Binance nigdy nie poprosi Cię o podanie hasła. To samo dotyczy większości innych usług. Najrozsądniejszym sposobem działania w przypadku otrzymania niechcianej wiadomości nie jest nawiązywanie kontaktu, ale raczej skontaktowanie się z firmą za pośrednictwem danych kontaktowych podanych na jej oficjalnej stronie internetowej.
Niektóre inne wskazówki dotyczące bezpieczeństwa obejmują:
Sprawdź adresy URL odwiedzanych witryn. Powszechna taktyka polega na tym, że oszust rejestruje domenę, która wygląda bardzo podobnie do domeny prawdziwej firmy (np. binnance.com).
Dodaj do zakładek często odwiedzane domeny. Wyszukiwarki mogą błędnie wyświetlać złośliwe.
Jeśli masz wątpliwości co do otrzymanej wiadomości, zignoruj ją i skontaktuj się z firmą lub osobą za pośrednictwem oficjalnych kanałów.
Nikt nie musi znać Twoich kluczy prywatnych ani frazy początkowej.
5. Świadome interesy
Akronim DYOR – Do Your Own Research – jest często powtarzany w przestrzeni kryptowalut i nie bez powodu.
Jeśli chodzi o inwestowanie, nigdy nie powinieneś brać za pewnik czyichś słów na temat tego, jakie kryptowaluty lub tokeny kupić. Nigdy nie znasz ich prawdziwych motywów. Mogą otrzymywać wynagrodzenie za promowanie konkretnego ICO lub mieć własną dużą inwestycję. Dotyczy to zarówno przypadkowych nieznajomych, jak i popularnych wpływowych osób i osobistości. Żaden projekt nie gwarantuje sukcesu. W rzeczywistości wielu poniesie porażkę.
Aby móc obiektywnie ocenić projekt, należy wziąć pod uwagę kombinację czynników. Każdy ma swoje podejście do wyszukiwania potencjalnych inwestycji. Oto kilka ogólnych pytań na początek:
W jaki sposób zostały rozdzielone monety/żetony?
Czy większość podaży jest skupiona w rękach kilku podmiotów?
Jaka jest wyjątkowa zaleta tego konkretnego projektu?
Jakie inne projekty robią to samo i dlaczego ten jest lepszy?
Kto pracuje nad projektem? Czy zespół ma mocne osiągnięcia?
Jaka jest społeczność? Co się buduje?
Czy świat naprawdę potrzebuje tej monety/tokena?
Zamykanie myśli
Złośliwym podmiotom nie brakuje technik wysysania środków od niczego niepodejrzewających użytkowników kryptowalut. Aby uniknąć najpopularniejszych oszustw, należy zachować czujność i świadomość schematów stosowanych przez te strony. Zawsze sprawdzaj, czy korzystasz z oficjalnych stron/aplikacji i pamiętaj: jeśli inwestycja brzmi zbyt dobrze, aby mogła być prawdziwa, prawdopodobnie tak jest.
