Z ostatnich badań wynika, że ​​niewinni klienci są nagle wykluczani z amerykańskich instytucji. Według „New York Times” nagłe zamknięcie kont spowodowane rzekomo podejrzaną działalnością sprawia, że ​​klienci, którzy chcą wydać pieniądze, uświadamiają sobie, że coś jest nie tak.

Naafeh Dhillon, jeden z członków Chase, próbował zapłacić za kolację w grudniu, ale jego karta kredytowa i debetowa zostały odrzucone. Zadzwonił do banku, a przedstawiciel wsparcia poinformował go, że Chase go zwolnił i że wysłano powiadomienie.

 Powód? „Akcja-niespodzianka”. Chase dał Dhillonowi czek kasjerski potwierdzający saldo, kiedy poszedł do banku, nie podając żadnych dodatkowych informacji.

Dhillon przebywa legalnie w USA od 2013 r. i od chwili przybycia do Nowego Jorku jego rodzina w Pakistanie regularnie przesyła mu pieniądze przelewem bankowym.

Zamknięcie rachunków bankowych wydaje się być powiązane z inicjatywami mającymi na celu powstrzymanie nielegalnej działalności.

Według najnowszych danych w instytucjach finansowych wzrasta liczba wszelkiego rodzaju oszustw, które wpływają na wszystkie metody płatności.

Jednak według Instytutu Polityki Bankowej zaledwie 4% raportów o podejrzanej działalności (SAR) przekazywanych przez banki organom ścigania kończy się podjęciem działań następczych, a bardzo niewielki procent działań następczych kończy się aresztowaniami i wyrokami skazującymi, ponieważ – podkreśla Times. Po skontaktowaniu się z nim „Los Angeles Times” bank wszczął dochodzenie, a jego pracownicy twierdzili później, że nie mogą ustalić, czy Dhillon złamał jakiekolwiek prawo.

Za złamanie ustawy o tajemnicy bankowej i zaniedbanie zgłaszania podejrzanych działań związanych z wartym miliardy dolarów programem Ponzi notorycznego oszusta Berniego Madoffa, amerykańskie organy ścigania nałożyły w 2014 roku na Chase grzywnę w wysokości ponad 2 miliardów dolarów.

Według narzędzia Good Jobs First do śledzenia naruszeń finansowych Chase zapłacił od tego czasu ponad 36 miliardów dolarów kar finansowych za przestępstwa finansowe, wykroczenia pracownicze, naruszenia zasad konkurencji, nadużycia w zakresie niebezpiecznych papierów wartościowych, nadużycia w zakresie kredytów hipotecznych, niedociągnięcia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i inne przestępstwa. 2000.

Post Amerykańskie banki nagle zamykają konta niewinnych klientów bez ostrzeżenia: raport pojawił się jako pierwszy w BitcoinWorld.