Członkowie Komisji ds. Gospodarczych i Spraw Wewnętrznych Parlamentu Europejskiego głosowali za przyjęciem rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy 99 głosami za, 8 głosami przeciw i 5 wstrzymującymi się. Zgodnie z projektem zdecentralizowane organizacje autonomiczne (DAO), platformy NFT i platformy DeFi będą podlegać przepisom AML, o ile będą „bezpośrednio lub pośrednio kontrolowane przez możliwe do zidentyfikowania osoby fizyczne i prawne, w tym za pośrednictwem inteligentnych kontraktów lub porozumień w sprawie głosowania”. „ Obowiązek przestrzegania. Kategorie te będą zobowiązane do zachowania należytej staranności wobec wszystkich swoich klientów i zgłaszania władzom podejrzanych transakcji.
Jeśli rozporządzenie zostanie przyjęte, instytucje kredytowe i finansowe będą zobowiązane do podjęcia środków należytej staranności przy realizacji transakcji kryptowalutowych o wartości przekraczającej 1000 euro (1080 dolarów). Ponadto wprowadzono zwiększone środki należytej staranności w przypadku relacji agencyjnych z dostawcami usług kryptowalutowych spoza UE, a także w przypadku płatności z wykorzystaniem portfeli samoobsługowych. Stosunki handlowe z podmiotami nielicencjonowanymi są zabronione. W przypadku biznesowych płatności kryptowalutowych transakcje o wartości powyżej 1000 euro z portfeli hostowanych na własnym serwerze będą ograniczone, chyba że zostanie zidentyfikowany właściciel portfela.
Rozporządzenie zablokuje anonimowe konta kryptograficzne i konta bankowe. Inne anonimowe narzędzia, w tym portfele zapewniające prywatność, wirówki monet itp., niosą ze sobą większe ryzyko. Komisja oceni również, czy należy ich zakazać w przyszłości. (Blok)