Amerykańscy prokuratorzy badali transakcje Signature Bank z klientami kryptowalutowymi, gdy 12 marca regulatorzy nagle zamknęli instytucję. Regulatorzy stwierdzili, że utrzymanie banku otwartego stanowiłoby zagrożenie dla stabilności całego systemu finansowego.

Śledczy Departamentu Sprawiedliwości w Waszyngtonie i na Manhattanie badali, czy bank Signature podjął wystarczające środki ostrożności, aby zapobiec możliwemu praniu pieniędzy klientów, np. poprzez weryfikację osób składających wnioski o założenie konta i sprawdzanie podejrzanej aktywności.

Amerykańscy prokuratorzy prowadzili dochodzenie karne w sprawie współpracy Signature Bank z klientami kryptowalutowymi, zanim organy regulacyjne przejęły pożyczkodawcę https://t.co/xTU6OrZ3jt

— Bloomberg Markets (@markets) 15 marca 2023 r.

Dwie osoby, które poprosiły o zachowanie anonimowości, stwierdziły, że amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) również bada tę sytuację.

Urzędnicy Departamentu Sprawiedliwości, Prokuratury USA na Manhattanie i SEC odmówili komentarza. Szef SEC oświadczył, że przeprowadzą dochodzenie i podejmą postępowanie egzekucyjne, jeśli stwierdzą naruszenia federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych.

Bank i jego pracownicy nie zostali oskarżeni o popełnienie przestępstwa i nie mogli stanąć przed żadnymi działaniami podczas śledztwa. Regulatorzy stwierdzili, że stracili zaufanie do banku, ponieważ nie dostarczył on wiarygodnych i spójnych danych.

Organy nadzoru finansowego i przedstawiciele Departamentu Sprawiedliwości wielokrotnie ostrzegali firmy obsługujące kryptowaluty lub powiązane z nimi środki pieniężne, aby były ostrożne w identyfikowaniu klientów i upewniały się, że przepływy pieniężne są zgodne z prawem. Banki mają obowiązek zgłaszania podejrzanych transakcji władzom federalnym.

Organy regulacyjne zwiększają presję na banki

Niepowodzenie Signature nastąpiło po niedociągnięciach Silicon Valley Bank w SVB Financial Group i Silvergate Capital Corp., które obsługiwały branżę kryptowalut.

Aby ograniczyć potencjalne ryzyko dla systemu finansowego, organy regulacyjne wywierają presję na banki i inne regulowane firmy, aby ograniczyły swoją ekspozycję na waluty cyfrowe i inne aktywa.

Według Bloomberga Departament Sprawiedliwości zbadał interakcje Silvergate z giełdą FTX Fried’s Sam Bankman-obecnie nieistniejącą i Alameda Research. SEC i prokuratorzy federalni badają również upadek Silicon Valley Bank, w tym wszelkie możliwe naruszenia przepisów handlowych przez sprzedaż akcji przez dyrektorów.