Główne dania na wynos

  • Stablecoiny to kryptowaluty zaprojektowane w celu zapewnienia stabilności rynku poprzez powiązanie ze stabilnymi aktywami, takimi jak waluty fiducjarne.

  • Te wszechstronne aktywa cyfrowe są wykorzystywane w handlu, płatnościach, przekazach pieniężnych i DeFi, a także zapewniają mniej zmienny punkt wejścia dla nowicjuszy w kryptowalutach.

  • Nasza zróżnicowana oferta stablecoinów, w tym między innymi USDC i FDUSD, podkreśla nasze zaangażowanie w poprawę ogólnego doświadczenia użytkowników na Binance.

Witamy w naszym przewodniku dla początkujących po monetach stabilnych, w którym odkrywamy zawiłości tych unikalnych zasobów cyfrowych w krajobrazie kryptowalut.

Na tym blogu zagłębiamy się w podstawowe koncepcje monet stabilnych, ich roli w ekosystemie i badamy różne monety stabilne widoczne na rynku, w tym między innymi USD Coin (USDC) i First Digital USD (FDUSD).

Omówimy także korzyści i wyzwania, jakie się z nimi wiążą, przedstawimy spostrzeżenia na temat wyboru monety stablecoin i pokażemy, w jaki sposób integrujemy te aktywa, aby poszerzyć Twoje horyzonty handlowe.

Stablecoiny: zrozumienie podstaw

Mówiąc najprościej, monety stablecoin to rodzaj kryptowaluty zaprojektowanej w celu zapewnienia stabilności i uniknięcia zmienności. Ich wartość jest powiązana z bardziej stabilnymi aktywami, takimi jak waluty fiducjarne lub towary, aby utrzymać stałą wartość. Ta stabilność odróżnia je od innych kryptowalut, których wartości mogą się znacznie zmieniać.

Ta przewidywalna wartość czyni je idealnymi do codziennych transakcji, handlu oraz jako zabezpieczenie przed zmiennością szerszego rynku kryptowalut. Na znaczeniu zyskało kilka różnych monet typu stablecoin, w tym takie jak:

  • Tether (USDT)

  • Moneta USD (USDC)

  • Dai (DAI)

  • PrawdaUSD (TUSD)

  • Pierwszy cyfrowy USD (FDUSD)

Łączna kapitalizacja rynkowa tych pięciu monet stablecoin, odzwierciedlająca ich znaczącą rolę w krajobrazie, wynosi 129,56 miliarda dolarów (stan na 12 stycznia 2024 r.).

Jak utrzymują stabilność?

Jedną z cech charakterystycznych monet typu stablecoin jest ich zdolność do utrzymywania stabilnej wartości. Ale jak dokładnie to osiągają? Oto kilka kluczowych metod:

1. Zabezpieczenie fiducjarne: większość monet typu stablecoin jest zabezpieczona rezerwami stabilnych aktywów, takich jak waluta fiducjarna lub złoto. Zapewnia to, że dla każdej wyemitowanej monety typu stablecoin przypada równowartość bazowego zabezpieczenia utrzymywanego w rezerwie, które można wykupić.

2. Nadmierne zabezpieczenie kryptowalutą: niektóre monety typu stablecoin wykorzystują inne kryptowaluty jako zabezpieczenie. Aby uwzględnić zmienność kryptowalut zabezpieczających, często są one nadmiernie zabezpieczone, co oznacza, że ​​wartość kryptowaluty utrzymywanej jako zabezpieczenie (i/lub w rezerwie) jest większa niż wartość wyemitowanych monet stabilnych.

3. Kontrola algorytmiczna: Algorytmiczne monety stablecoin wykorzystują algorytm komputerowy do zarządzania podażą emitowanych monet stabilnych, zwiększając lub zmniejszając ją w oparciu o określone kryteria, aby utrzymać powiązanie ze stabilnym aktywem.

Studium przypadku: Stablecoiny wspierane przez Fiata

Aby to zilustrować, spójrzmy na monety typu stablecoin zabezpieczone fiatami, takie jak FDUSD i USDC, które są zabezpieczone dolarami amerykańskimi trzymanymi w rezerwie.

Na każdy token w obiegu przypada jeden dolar amerykański, co zapewnia niezmienną wartość. Zapewnia to poziom pewności i zaufania, ponieważ użytkownicy wiedzą, że ich monetę stablecoin można zawsze wymienić na równoważną kwotę w USD.

Rezerwy podlegają regularnym audytom w celu zapewnienia zgodności i przejrzystości.

Integralna rola stablecoinów w ekosystemie kryptowalut

Stablecoiny odgrywają kluczową i wieloaspektową rolę w ekosystemie kryptowalut. Ich wyjątkowa cecha stabilności umożliwia im ułatwianie różnych działań finansowych, w tym handlu, udzielania pożyczek, pożyczek i przekazów pieniężnych.

Ułatwianie handlu

Stablecoiny są kamieniem węgielnym w handlu kryptowalutami. Zapewniają stabilny środek wymiany, umożliwiając inwestorom wchodzenie i wychodzenie z pozycji bez konieczności przechodzenia z powrotem na walutę fiducjarną. Ta stabilność jest kluczowa, szczególnie na rynku, na którym wahania cen mogą być nagłe. Działają jako niezawodna waluta bazowa dla par handlowych, co czyni je niezbędnym narzędziem do zarządzania ryzykiem oraz kalkulacji zysków i strat.

Kredyty i pożyczki

W świecie zdecentralizowanych finansów (DeFi) monety typu stablecoin cieszą się coraz większą popularnością w zakresie udzielania i zaciągania pożyczek. Ich stabilna wartość sprawia, że ​​są idealnym wyborem do tego typu działalności. Użytkownicy mogą pożyczać swoje monety stabilne, aby zarobić odsetki lub wykorzystać je jako zabezpieczenie przy pożyczaniu innych aktywów. Ta stabilność zmniejsza ryzyko likwidacji, które może wystąpić ze względu na zmienność związaną z innymi kryptowalutami.

Użyj w przekazach pieniężnych

Stablecoiny oferują szybką i tanią alternatywę do wysyłania pieniędzy za granicę. Tradycyjne metody przekazów pieniężnych mogą być kosztowne i czasochłonne, ale monety typu stablecoin usprawniają ten proces. Ich stabilność gwarantuje, że wysłana wartość jest wartością otrzymaną, co jest czynnikiem krytycznym w transakcjach międzynarodowych.

Nawigacja po stablecoinach: korzyści i wyzwania

Stablecoiny, powiązane ze stabilnymi aktywami, takimi jak waluty fiducjarne, zapewniają stabilność rynku, czyniąc je bezpieczniejszym wyborem dla inwestycji i wydajnym w transakcjach – idealne dla nowicjuszy i regionów o niestabilnych walutach. Odgrywają kluczową rolę w DeFi, pomagając w udzielaniu i zaciąganiu pożyczek oraz pozyskiwaniu plonów przy zminimalizowanej zmienności.

Należy jednak mieć także świadomość wyzwań, takich jak niepewność regulacyjna i możliwość wystąpienia problemów z przejrzystością, szczególnie w przypadku audytów rezerw i ujawniania informacji uzupełniających. Ponadto może to mieć wpływ na ich wartość powiązaną z aktywami bazowymi i (w przeciwieństwie do zdecentralizowanych kryptowalut) często opierają się na scentralizowanym zarządzaniu, stwarzając ryzyko, takie jak potencjalne złe zarządzanie.

Wybór odpowiedniego stablecoina: czynniki do rozważenia

Dzięki różnorodności monet stabilnych dostępnych na rynku wybór odpowiedniego może mieć kluczowe znaczenie dla Twojej działalności związanej z kryptowalutami. Jakie jednak są najważniejsze czynniki, które należy wziąć pod uwagę?

Reputacja rynkowa: Reputacja monety stablecoin na rynku jest znaczącym wskaźnikiem. Szukaj monet typu stablecoin, które są powszechnie rozpoznawane i używane. Wysoka kapitalizacja rynkowa i szerokie zastosowanie to często bezpieczniejszy wybór.

Aktywa bazowe: Zrozumienie, co stoi za stablecoinem, ma fundamentalne znaczenie. Czy jest zabezpieczony fiducjarnie, kryptokolateralnie czy kontrolowany algorytmicznie? Stabilna moneta zabezpieczona fiducjarnie, zabezpieczona aktywami rezerwowymi, takimi jak dolar amerykański, zwykle zapewnia większą stabilność. Ważne jest jednak, aby zweryfikować wsparcie.

Zgodność z przepisami: Sprawdź, czy stablecoin jest zgodny z odpowiednimi przepisami i ramami prawnymi. Moneta typu stablecoin, która spełnia standardy regulacyjne, jest ogólnie bardziej godna zaufania i rzadziej napotyka problemy prawne.

Przejrzystość i audyty: Przejrzystość operacji, w szczególności ujawniania zasobów rezerwowych i sprawozdań z audytów, ma kluczowe znaczenie. Upewnij się, że moneta stablecoin regularnie publikuje swój status rezerwowy i przechodzi audyty stron trzecich. Ta przejrzystość może zapewnić bezpieczeństwo i stabilność stablecoina.

Integracja ekosystemu: sprawdź, jak dobrze moneta stablecoin jest zintegrowana z ekosystemem kryptowalut. Stabilna moneta z szerokim wsparciem na giełdach, portfelach i platformach DeFi oferuje większą elastyczność i użyteczność.

Stablecoins na Binance: Integracja i korzyści

W Binance rozumiemy kluczową rolę monet stabilnych w ekosystemie kryptowalut. Rozpoznając ich zastosowania w świecie rzeczywistym, wspieramy różnorodne monety stablecoin, aby zaoferować naszym użytkownikom tanie, szybkie i wydajne środki wymiany i rozliczeń. Integracja ta ułatwia bezproblemowy sposób kupowania i sprzedawania innych kryptowalut oraz zwiększa dostęp do płynności.

Rozszerzanie opcji Stablecoin na Binance: USDC, FDUSD, AEUR

Stale poszerzamy naszą ofertę monet stabilnych na Binance, aby sprostać różnorodnym potrzebom naszej społeczności. Najnowsze przykłady obejmują nowe pary transakcji spot na USDC i kontrakty wieczyste z depozytem zabezpieczającym w USDC, notowanie monety stabilnej Anchored Coins EUR (AEUR) w grudniu 2023 r., a także FDUSD w lipcu 2023 r.

Poszerzanie horyzontów handlowych

  • 3 stycznia 2024 r. wprowadziliśmy kontrakty wieczyste z depozytem zabezpieczającym w USDC dla głównych aktywów, takich jak BTC i ETH, zapewniając alternatywę dla kontraktów terminowych z depozytem zabezpieczającym w USDT.

  • Binance Futures wprowadziło również szereg promocji USDC – w tym 170 000 USDC w nagrodach dla kwalifikujących się użytkowników, którzy wpłacają USDC do swoich Portfelów Futures i handlują Kontraktami Perpetual z Marginem USDC – wraz z 10% promocyjną zniżką na opłaty transakcyjne dla wszystkich transakcji z depozytem zabezpieczającym USDC kontrakty terminowe od 3 stycznia do 3 kwietnia 2024 roku.

  • W grudniu 2023 roku kontynuowaliśmy rozwój naszej oferty stablecoinów, wprowadzając nowe pary do handlu spot na USDC, takie jak ADA/USDC, DOT/USDC, MATIC/USDC i XRP/USDC. Następnie w styczniu 2023 r. nastąpiły pary transakcji spotowych SUI/USDC i TIA/USDC.

  • W lipcu 2023 r. wprowadziliśmy FDUSD, umożliwiając promocję zerowej prowizji dla producenta dla FDUSD, a także wprowadziliśmy handel z zerową opłatą dla sześciu par transakcji kasowych i depozytowych FDUSD, w tym DOGE/FDUSD, SOL/FDUSD i XRP/FDUSD.

Końcowe przemyślenia

Stablecoiny oferują połączenie stabilności i wszechstronności, co czyni je istotną częścią ekosystemu kryptowalut. W Binance naszym celem jest zapewnianie szerokiej gamy opcji monet typu stablecoin, poprawiając Twoje doświadczenia handlowe i poszerzając Twoje ogólne horyzonty inwestycyjne. W dalszym ciągu koncentrujemy się na zwiększaniu wydajności i dostępności dla użytkowników na wszystkich poziomach oraz zapewnianiu, że zaspokajamy różnorodne potrzeby naszej globalnej społeczności.

Dalsze czytanie

  • Co to jest stablecoin? Oto gdzie i jak je kupić

  • Ciesz się 10% rabatem podczas handlu kontraktami terminowymi z marżą USDC!

  • Jak kupić przewodnik USDC

  • Co to jest pierwszy cyfrowy USD (USD)?

Zastrzeżenie dotyczące ryzyka: Ceny kryptowalut podlegają wysokiemu ryzyku rynkowemu i zmienności cen. Powinieneś inwestować wyłącznie w produkty, które znasz i które rozumiesz związane z nimi ryzyko. Należy dokładnie rozważyć swoje doświadczenie inwestycyjne, sytuację finansową, cele inwestycyjne i tolerancję na ryzyko, a przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji skonsultować się z niezależnym doradcą finansowym. Materiał ten nie powinien być interpretowany jako porada finansowa. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem wyników przyszłych. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a zainwestowana kwota może nie zostać zwrócona. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne. Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.