Streszczenie
Zarządzanie ryzykiem jest podstawową częścią odpowiedzialnego inwestowania i handlu. Może zmniejszyć ogólne ryzyko Twojego portfela na kilka sposobów. Możesz na przykład dywersyfikować swoje inwestycje, zabezpieczać się przed zdarzeniami finansowymi lub wdrażać zlecenia stop-loss i take-profit.
Wstęp
Minimalizacja ryzyka jest priorytetem dla wielu inwestorów i traderów. Nawet jeśli tolerancja ryzyka jest wysoka, nadal będziesz w jakiś sposób rozważał ryzyko inwestycji w stosunku do korzyści. Jednakże zarządzanie ryzykiem to znacznie więcej niż tylko wybieranie mniej ryzykownych transakcji lub inwestycji. Dostępny jest kompleksowy zestaw narzędzi dotyczących strategii zarządzania ryzykiem, a wiele z nich jest odpowiednich także dla początkujących.
Czym jest zarządzanie ryzykiem?
Zarządzanie ryzykiem polega na przewidywaniu i identyfikowaniu ryzyk finansowych związanych z inwestycjami w celu ich minimalizacji. Z tego powodu inwestorzy stosują strategie zarządzania ryzykiem, aby pomóc w zarządzaniu ekspozycją na ryzyko swojego portfela inwestycyjnego. Podstawowym pierwszym krokiem jest ocena bieżącego narażenia, a następnie zbudowanie strategii i planów w oparciu o ryzyko, na które jesteś narażony.
Strategie zarządzania ryzykiem to strategiczne plany i działania, które inwestorzy i inwestorzy wdrażają po zidentyfikowaniu ryzyka nieodłącznie związanego z ich inwestycją. Strategie te ograniczają ryzyko i mogą obejmować szeroki zakres działań finansowych, takich jak ubezpieczenia od strat i dywersyfikacja portfela inwestycyjnego w ramach różnych klas aktywów.
Oprócz praktyk aktywnego zarządzania ryzykiem ważne jest zrozumienie podstaw dobrego planowania zarządzania ryzykiem. Istnieją cztery kluczowe metody planowania, które należy rozważyć przed rozpoczęciem konkretnej strategii zarządzania ryzykiem, ponieważ wybrana metoda będzie stanowić podstawę preferowanej strategii.
Cztery kluczowe metody planowania w zarządzaniu ryzykiem
Akceptacja: Decyzja o podjęciu ryzyka przy inwestowaniu w aktywa, ale niewydawanie pieniędzy w celu uniknięcia ryzyka, ponieważ potencjalna strata nie jest znacząca.
Transfer: przeniesienie ryzyka inwestycji na osobę trzecią za opłatą.
Unikanie: nieinwestowanie w aktywa, które niosą ze sobą potencjalne ryzyko.
Redukcja: Zmniejsz konsekwencje finansowe ryzykownej inwestycji poprzez dywersyfikację portfela. Można tego dokonać w ramach tej samej klasy aktywów lub nawet w ramach różnych sektorów i aktywów.
Dlaczego strategia zarządzania ryzykiem jest ważna w przestrzeni kryptowalut?
Wiadomo, że kryptowaluty to jedna z klas aktywów dostępnych dla przeciętnego inwestora, która niesie ze sobą jeden z najwyższych poziomów ryzyka. Ceny okazały się zmienne, projekty mogą upaść z dnia na dzień, a technologia blockchain może stanowić wyzwanie dla początkujących.
W związku z szybkim ruchem kryptowalut konieczne jest stosowanie rozsądnych praktyk i strategii zarządzania ryzykiem, aby zmniejszyć narażenie na potencjalne ryzyko. Jest to również niezbędny krok, aby stać się odnoszącym sukcesy i odpowiedzialnym traderem.
Czytaj dalej, aby poznać pięć strategii zarządzania ryzykiem, które mogą być korzystne dla Twojego portfela kryptowalut.
Strategia 1: Rozważ zasadę 1%.
Zasada 1% to prosta strategia zarządzania ryzykiem, która polega na tym, że nie ryzykujesz więcej niż 1% całkowitego kapitału w przypadku inwestycji lub transakcji. Jeśli masz 10 000 dolarów do zainwestowania i chcesz przestrzegać zasady 1%, możesz to zrobić na kilka sposobów.
Jednym z nich jest zakup Bitcoina (BTC) o wartości 10 000 USD i ustawienie zlecenia stop-loss lub stop-limit na sprzedaż po cenie 9900 USD. Spowoduje to zmniejszenie strat do 1% całkowitego kapitału inwestycyjnego (100 USD).
Możesz także kupić 100 dolarów Etheru (ETH) bez ustawiania zlecenia stop-loss, ponieważ stracisz maksymalnie 1% swojego całkowitego kapitału, jeśli cena ETH spadnie do 0. Zasada 1% nie ma wpływu na wielkość inwestycji, ale kwotę, jaką jesteś skłonny zaryzykować w ramach inwestycji.
Ta zasada 1% jest szczególnie ważna dla użytkowników kryptowalut ze względu na zmienność rynku. Chciwość może łatwo dać się ponieść; Dzieje się tak wtedy, gdy inwestorzy „postawiają” za dużo na pojedynczą inwestycję i mogą ponieść duże straty, czekając, aż szczęście się odmieni.
Strategia 2: Ustaw stop loss i zbierz punkty zysku
Zlecenie stop loss ustala domyślną cenę aktywa, po której pozycja zostanie zamknięta. Cena Stop ustalana jest poniżej aktualnej ceny i po aktywacji pomaga chronić inwestora przed dalszymi stratami. Zlecenie realizacji zysku działa w odwrotny sposób. Ustaw cenę, po której chcesz zamknąć swoją pozycję i zapewnić sobie określony zysk.
Zlecenia Stop Loss i Take Profit pomagają zarządzać ryzykiem na dwa sposoby. Przede wszystkim można je wcześniej skonfigurować i będą działać automatycznie. Nie musisz być dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, a Twoje wstępnie ustawione zamówienia zostaną uruchomione, jeśli ceny będą szczególnie zmienne. Pozwala to również ustawić realistyczne limity zysków i strat, jakie możesz osiągnąć.
Lepiej ustalić te limity z wyprzedzeniem, niż robić to od razu. Chociaż uwzględnienie zleceń typu take-profit w ramach zarządzania ryzykiem może wydawać się dziwne, nie należy zapominać, że im dłużej zwlekasz z realizacją zysków, tym większe jest ryzyko, że rynek ponownie spadnie w oczekiwaniu na dalszy wzrost.
Strategia 3: Dywersyfikacja i zasięg
Dywersyfikacja portfela to jedno z najpopularniejszych i podstawowych narzędzi ograniczania ogólnego ryzyka inwestycyjnego. Zdywersyfikowany portfel nie będzie alokował dużych inwestycji do jednego aktywa lub klasy aktywów, co minimalizuje ryzyko poniesienia dużych strat w przypadku określonego aktywa lub klasy aktywów. Na przykład możesz przechowywać wiele różnych monet i tokenów, a także zapewniać płynność i pożyczki.
Hedging to nieco bardziej zaawansowana strategia mająca na celu ochronę zysków lub minimalizację strat przy zakupie innego aktywa. Zazwyczaj aktywa są odwrotnie skorelowane. Dywersyfikacja może być rodzajem zabezpieczenia, ale być może najbardziej znanym przykładem są kontrakty futures.
Kontrakt futures umożliwia ustalenie ceny składnika aktywów w przyszłości. Wyobraź sobie na przykład, że wierzysz, że cena Bitcoina spadnie. Decydujesz się zabezpieczyć przed tym ryzykiem i otwierasz kontrakt futures na sprzedaż BTC za 20 000 USD w ciągu trzech miesięcy. Jeśli trzy miesiące później cena Bitcoina spadnie do 15 000 dolarów, zarobisz na swojej pozycji futures.
Warto pamiętać, że kontrakty futures rozliczane są finansowo i nie musisz fizycznie dostarczać monet. W takim przypadku kontrahent Twojego kontraktu zapłaci Ci 5000 USD (różnica między ceną spot a ceną kontraktów futures), a Ty stworzysz zabezpieczenie przed ryzykiem spadku ceny Bitcoina.
Jak już wspomnieliśmy, kryptowaluty są zmienne. Istnieją jednak możliwości dywersyfikacji w ramach tej klasy aktywów, a także możliwości zabezpieczenia. Dywersyfikacja kryptowalut jest znacznie bardziej istotna niż na tradycyjnych rynkach finansowych, gdzie występuje mniejsza zmienność.
Strategia 4: Przygotuj strategię wyjścia
Posiadanie przygotowanej strategii wyjścia jest prostą, ale skuteczną metodą minimalizacji ryzyka poniesienia dużych strat. Trzymając się planu, możesz w określonym czasie osiągać zyski lub ograniczać straty.
Często łatwo jest chcieć ruszyć dalej, gdy osiągasz zyski, lub pokładać zbytnią wiarę w kryptowalutę, nawet jeśli ceny spadną. Dawanie się wciągnąć w chwilowy szum, popadanie w maksymalistyczne podejście lub ślepe podążanie za społecznością traderów to sytuacje, które również mogą stworzyć chmurę wokół Twojego procesu decyzyjnego.
Jednym ze sposobów prawidłowego wdrożenia strategii wyjścia jest użycie zleceń z limitem. Możesz ustawić je tak, aby uruchamiały się automatycznie po cenie granicznej, niezależnie od tego, czy chcesz osiągnąć zysk, czy ustawić maksymalną stratę.
Strategia 5: Przeprowadź własne badania (DYOR)
DYOR to kompleksowa strategia redukcji ryzyka dla każdego inwestora. W dobie Internetu samodzielne wyszukiwanie informacji jest łatwiejsze niż kiedykolwiek. Zanim zainwestujesz w token, monetę, projekt lub inny zasób, powinieneś przeprowadzić należytą staranność. Kluczowe znaczenie ma przeczytanie i zbadanie podstawowych informacji o projekcie, takich jak biała księga, tokenomika, partnerstwa, plan działania, społeczność i inne podstawy.
Jednak dezinformacja rozprzestrzenia się szybko i każdy może wyrazić swoje opinie w Internecie jako prawdziwe fakty. Prowadząc badania, zastanów się, skąd czerpiesz informacje i kontekst, w jakim są one prezentowane. Oszustwo jest powszechne, a projekty lub inwestorzy mogą rozpowszechniać fałszywe, stronnicze lub promocyjne wiadomości, tak jakby były szczere i obiektywne.
Wnioski
Dzięki pięciu prezentowanym przez nas strategiom zarządzania ryzykiem będziesz dysponował skutecznym zestawem narzędzi pozwalających zmniejszyć ryzyko Twojego portfela inwestycyjnego. Nawet zastosowanie prostych metod obejmujących większość obszarów pomoże Ci inwestować w sposób bardziej odpowiedzialny. Na drugim końcu skali istnieje możliwość tworzenia planów zarządzania ryzykiem z bardziej zaawansowanymi i dogłębnymi strategiami.
Więcej informacji na ten temat można znaleźć w następujących artykułach:
Jak zarządzać ryzykiem i prowadzić odpowiedzialny handel | Wsparcie Binance
Jaki jest stosunek ryzyka do zysku i jak się go wykorzystuje | Akademia Binance
Trzy powody, dla których Binance Futures jest preferowanym miejscem hedgingu dla traderów
