💼 Kontrole kryptowalut AML (Anti-Money Laundering) to system działań mających na celu zapobieganie wykorzystywaniu instrumentów finansowych do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W kontekście aktywów cyfrowych polityki AML służą do wykrywania nielegalnych transakcji finansowych w sektorze cyfrowym i zapobiegania im.
🤔 Jak to działa i jakie są najważniejsze cechy kontroli AML?
🔒 Proces składa się z kilku etapów, wśród których wyróżnić można:
1) KYC (Poznaj swojego klienta).
Użytkownicy muszą podać dane osobowe i dokumenty w celu potwierdzenia swojej tożsamości. Najczęściej używane są dane paszportowe, dowody osobiste lub inne dokumenty identyfikacyjne. KYC w ramach kontroli AML pomaga ustalić autentyczność klienta, zweryfikować jego tożsamość i adres, umożliwiając organizacjom finansowym współpracę z wiarygodnymi i legalnymi klientami.
2) Monitorowanie transakcji.
Kontrole AML obejmują zestaw systemów, które stale monitorują transakcje w celu zidentyfikowania podejrzanych wzorców zachowań lub transferów, które mogą być powiązane z nielegalną działalnością.
3) Ocena ryzyka.
AML polega na ocenie potencjalnego ryzyka wykorzystania środków finansowych do celów nielegalnych w oparciu o dane analityczne.
4) Zgodność z prawem.
Jeśli potrzebujesz kryptowaluty, giełda wykorzystuje przedstawione podejście również do ustalenia zgodności z międzynarodowymi wymogami legislacyjnymi związanymi ze zwalczaniem finansowania terroryzmu.
❓ W jakich przypadkach mogą być wymagane kontrole AML w przypadku kryptowalut?
📈 Niektóre zasady polityki AML zaczynają funkcjonować już na początkowych etapach interakcji z giełdami kryptowalut. Następnie możesz spotkać się z tą procedurą w następujących przypadkach:
Przeprowadzanie dużych transakcji. Podczas dokonywania znaczących transakcji kupna lub sprzedaży monet cyfrowych na giełdach mogą być wymagane dodatkowe kontrole kryptowalut, aby zachować zgodność ze standardami AML. Praca z portfelami kryptowalut. W przypadku korzystania z portfeli internetowych do przechowywania lub przesyłania kryptowalut może być wymagane sprawdzenie pochodzenia zasobów cyfrowych i tożsamości w celu zwiększenia bezpieczeństwa i spełnienia wymogów AML.ICO i sprzedaż społecznościowa. Uczestnictwo w początkowych ofertach monet (ICO) lub sprzedaży społecznościowej projektów może wymagać kontroli KYC i AML, aby zagwarantować bezpieczeństwo inwestorów.
🌐 Polityki AML w obszarze kryptowalut pomagają zapobiegać przestępstwom finansowym, praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zapewniając bezpieczeństwo wszystkim użytkownikom wiodących giełd kryptowalut, takich jak WhiteBIT, Binance i KuCoin.
💻 Swoją drogą, jedną z najpopularniejszych firm zajmujących się audytem bezpieczeństwa projektów Web3 jest Hacken, która zajmuje kluczową pozycję na rynku i terminowo przeprowadza audyty bezpieczeństwa. Lista ich projektów obejmuje dobrze znane nazwy, takie jak NEAR, KuCoin i 1inch.