Block zgadza się na ugodę w wysokości 40 milionów dolarów z NYDFS za niewystarczającą zgodność z Ustawą o Tajemnicy Bankowej

Szybkie podsumowanie:
Block zgodził się zapłacić karę w wysokości 40 milionów dolarów za niewystarczającą zgodność.
Firma musi również przejść kompleksową ocenę wydajności jej zgodności z regulacjami departamentu oraz działań naprawczych prowadzonych przez niezależnego monitorującego.
Departament powiedział, że jego dochodzenia rzekomo ujawniły, że Block nie przeprowadził odpowiedniej weryfikacji klientów i nie wdrożył wystarczających kontrolnych opartych na ryzyku przeciwko praniu pieniędzy.
Firma fintech Jacka Dorseya, Block, zgodziła się na ugodę w wysokości 40 milionów dolarów z Nowojorskim Departamentem Usług Finansowych (NYDFS) za niewystarczające kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Zgodnie z komunikatem prasowym w czwartek, Block zawiódł w swoim programie zgodności z Ustawą o Tajemnicy Bankowej/Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy, co naruszyło przepisy dotyczące nadawców pieniędzy i wirtualnych walut departamentu.
Oprócz kary, fintech, znany z Cash App, będzie również zobowiązany do przeprowadzenia kompleksowej oceny wydajności swojej zgodności z regulacjami departamentu oraz działań naprawczych prowadzonych przez niezależnego monitorującego.
Departament powiedział, że jego dochodzenia rzekomo ujawniły, że Block nie przeprowadził odpowiedniej weryfikacji klientów i nie wdrożył wystarczających kontrolnych opartych na ryzyku przeciwko praniu pieniędzy.
Komentując komunikat prasowy, Superintendent Adrienne A. Harris powiedziała: „Wszystkie instytucje finansowe, niezależnie od tego, czy są tradycyjnymi firmami usług finansowych, czy nowymi platformami kryptowalutowymi, muszą przestrzegać rygorystycznych standardów, które chronią konsumentów i integralność systemu finansowego.”
Według Harris, funkcje zgodności Blocka nie nadążały za szybkim wzrostem Cash App, co stwarzało ryzyko i podatności, które naruszały zasady, do których muszą się stosować firmy świadczące usługi finansowe działające w Nowym Jorku. „Funkcje zgodności muszą nadążać za wzrostem lub ekspansją firmy,” powiedziała Harris.
Zgodnie z komunikatem prasowym, niektóre z krytycznych luk zidentyfikowanych w programie Ustawy o Tajemnicy Bankowej/Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy (BSA/AML) Blocka obejmują niewystarczającą weryfikację klientów, brak wdrożenia wystarczających kontrolnych opartych na ryzyku mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i nielegalnym działaniom, oraz brak efektywnego i terminowego monitorowania transakcji.
Bądź na bieżąco:
Zapisz się do naszego newslettera używając tego linku – nie będziemy spamować!
Śledź nas na X i Telegramie.
Post Block zgadza się na ugodę w wysokości 40 milionów dolarów z NYDFS za niewystarczającą zgodność z Ustawą o Tajemnicy Bankowej po raz pierwszy pojawił się na NFTgators.