Według CoinDesk tradycyjni osoby zajmujące się praniem pieniędzy coraz częściej wykorzystują sieci kryptowalut do przesyłania nielegalnych środków. Niedawny raport firmy analitycznej Chainalytic podkreśla rosnącą tendencję do przekazów pieniężnych w ramach łańcucha dostaw, które choć nie są całkowicie nielegalne, wykazują cechy budzące obawy w tradycyjnych systemach bankowych.

Szef działu badań w Chainalytic, Kim Grauer, wyjaśnił, że transakcje te stanowią część infrastruktury prania pieniędzy na dużą skalę, zaprojektowanej w celu czyszczenia gotówki pochodzącej spoza świata kryptowalut. W przeciwieństwie do oszustw związanych z kryptowalutami, kradzieży i ataków oprogramowania ransomware, które zwykle monitoruje Chainalytic, transakcje te pochodzą z portfeli, o których nie wiadomo, że są nielegalne. Postępują jednak według wzorców, które prawdopodobnie zostałyby zauważone przez tradycyjne działy ds. zgodności finansowej, takich jak dzielenie środków na kwoty tuż poniżej progów raportowania zasady „znaj swojego klienta” (KYC), a następnie ponowne łączenie ich później.

Lipcowy raport stanowi pierwszą kompleksową próbę Chainalytica udokumentowania skali tego trendu w całym łańcuchu bloków. Ustalenia wykazały, że wielkość tych transakcji jest znacznie większa niż znana baza nielegalnych transakcji. Na przykład podczas analizy wszystkich przelewów wysłanych na giełdy w 2024 r. zaobserwowano znaczną liczbę transakcji o wartości nieco poniżej 10 000 USD – w przypadku których obowiązują dodatkowe zasady KYC.

Grauer zauważył, że chociaż transakcja nieco poniżej progu 10 000 dolarów nie jest ostatecznie nielegalna, tradycyjne instytucje finansowe od dawna korzystają z takich heurystyk w celu śledzenia działalności przestępczej. Podkreśliła, że ​​przy ustalaniu, czy transakcja jest podejrzana, śledczy biorą pod uwagę wiele czynników, a to tylko jeden z wielu wskaźników.

Bardziej niepokojące są transakcje, które trafiają do brokerów pozagiełdowych, którzy otwarcie reklamują swoją chęć zamiany kryminalnych kryptowalut na dolary bez zadawania pytań. Grauer stwierdził, że celem jest posunięcie naprzód dyskusji na temat technik zgodności w branży kryptograficznej, aby odzwierciedlić te opracowane w tradycyjnej bankowości.