Nasza branża wkroczyła w kluczową fazę rozwoju, w której zgodność z przepisami ma obecnie kluczowe znaczenie dla doświadczenia użytkownika, sukcesu biznesowego i odpowiedzialnego rozwoju. Binance przoduje w tej transformacji. Dokonując bezprecedensowego posunięcia w przestrzeni blockchain, Binance przyznało się do swoich przeszłych niedociągnięć w listopadzie 2023 r., podkreślając znaczenie solidnych kontroli zgodności pomimo rodzącej się branży.**
Uczenie się trudnych lekcji
Binance stanęło twarzą w twarz z problemami historycznymi, rozumiejąc, że zgodność z przepisami nie jest opcjonalna, ale niezbędna. To wyznanie pozwoliło nam wytyczyć ścieżkę dla całej branży, zachęcając innych do uczenia się na naszych błędach i unikania podobnych pułapek. Wierzymy, że ustalanie standardów zgodności jest jedną częścią równania; drugim jest zapewnienie, że główni gracze w przestrzeni kosmicznej zintensyfikują swoje działania w zakresie zgodności. Chociaż Binance poczyniło znaczne postępy, obserwujemy, że branża nadal ma wiele do zrobienia w tym zakresie.
Ewolucja zgodności jako wysiłek zespołowy
Przez lata Binance poczyniło znaczne inwestycje we wzmocnienie swoich programów zgodności i bezpieczeństwa. Naszym celem zawsze było ustanowienie Binance jako złotego standardu w branży, tworzenie kultury zgodności, bezpieczeństwa i przejrzystości. Kluczowe ulepszenia obejmowały:
- Rozszerzanie wykrywania i analityki AML: Opracowaliśmy solidne wewnętrzne możliwości wykrywania i analizy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), które obejmują monitorowanie zarówno w łańcuchu, jak i poza łańcuchem.
- Udoskonalanie protokołów KYC: Wdrożono ulepszone protokoły weryfikacji tożsamości, uzupełnione przez zewnętrznych dostawców najwyższej klasy.
- Wzmocnienie nadzoru rynku: Nasza zdolność do monitorowania i wykrywania podejrzanych działań rynkowych została znacznie poprawiona.
- Utworzenie wiodącej jednostki ds. zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych: Jednostka ta pomaga organom ścigania na całym świecie w dochodzeniach związanych z kryptowalutami i dzieli się wiedzą specjalistyczną w celu zwalczania przestępstw finansowych.
Nasze wysiłki przyniosły pozytywne rezultaty, o czym świadczą malejące szacunki dotyczące nielegalnej działalności w branży.
Apel do kolegów z branży
Pomimo szeroko zakrojonych wysiłków Binance, przyznajemy, że potrzebne są zbiorowe działania, aby podnieść poziom całej branży. Nasza filozofia „przypływ podnosi wszystkie łodzie” wzywa innych głównych graczy do wspólnego działania na rzecz budowania zaufania, przyjmowania odpowiedzialnych praktyk i zwiększania zgodności. Inicjatywy takie jak proponowanie ujednoliconych ram budowania zaufania i open source naszego kodu systemu dowodu rezerwy (PoR) są nastawione na udział całej branży.
Łódź czy przypływ?
Metafora „przypływu” sugeruje, że zbiorowa pozytywna zmiana przynosi korzyści wszystkim uczestnikom branży. Jednakże niezwykle istotne jest określenie, kto powinien inicjować tę zmianę. Binance to nie przypływ; the tide to wspólny wysiłek całej branży, a użytkownicy to łodzie, które czerpią korzyści z tych wysiłków.
Niestety, niektórzy partnerzy z branży w dalszym ciągu pozostają w tyle, pomijając takie kwestie, jak handel praniem, nieodpowiedni nadzór, monitorowanie transakcji i przestrzeganie sankcji. Nawet jeśli wymkną się one natychmiastowej kontroli regulacyjnej, długoterminowe skutki luźnych praktyk zaszkodzą zaufaniu użytkowników i rentowności biznesu.
Wezwanie do działania
Mój przekaz dla partnerów z branży jest jasny: ucz się na błędach Binance, zamiast popełniać własne, co może być znacznie droższe. Bądź proaktywny w zapewnianiu zgodności i bądź siłą, która podnosi branżę. Pełna zgodność jest niezbędna dla trwałego wzrostu i osiągnięcia naszego wspólnego celu, jakim jest zwiększanie wolności finansowej i poprawa życia. Zatem wspólnie starajmy się być przypływem, który uniesie wszystkie łodzie.