CoinW, giełda, która była ostatnio często eksponowana na Tajwanie, naprawdę przyciągnęła uwagę inwestorów, chociaż jej działalność stale się rozwija, niektóre społeczności nadal kwestionują jej historię i bezpieczeństwo. Poniżej podsumowujemy kontrowersyjne punkty omawiane w społeczności, a także zwracamy się do CoinW o wyjaśnienie niektórych wątpliwości.
Co to jest giełda CoinW?
Według oficjalnej strony CoinW, CoinW jest scentralizowaną giełdą (CEX) założoną w 2017 roku. Charakteryzuje się szeroką gamą produktów inwestycyjnych, wystarczającą płynnością, ponad 300 parami transakcji spot i 40 kontraktami oraz obsługuje ponad 40 instrumentów prawnych. Kanały depozytowe monet i OTC oraz inne funkcje.
Z treści wynika, że posiadanie systemu kontroli ryzyka na poziomie banku i aktywna współpraca z globalnymi przepisami to jego zalety.
Cztery kontrowersyjne punkty na temat CoinW
(1) Miejsce rejestracji nie ma nic wspólnego z miejscem jurysdykcji, a założyciel nie został ujawniony
CoinW jest firmą zagraniczną, a jej oficjalna strona internetowa twierdzi, że istnieją cztery powiązane podmioty rejestrujące:
LCT Holding UAB LLC (uznana za spółkę zarejestrowaną na Litwie)
LCT Holding Polska Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (uznawana za spółkę zarejestrowaną w Polsce)
COINW LINK LTD (spółka rzekoma) (spółka zarejestrowana w Kanadzie)
BBT INC (spółka rzekoma) (spółka zarejestrowana w USA)
Mówi się, że „COINW LINK LTD” jest zarejestrowaną w Kanadzie firmą świadczącą usługi finansowe FINTRAC (Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych). „BBT INC” jest spółką zarejestrowaną w MSB (Money Service Business) w Stanach Zjednoczonych.
W tekście ogłoszenia błędnie wymieniono COINW jako CPINW. Miejsce rejestracji nie ma nic wspólnego z jurysdykcją.
Z powyższych informacji wynika, że każda z powyższych firm podlega innej jurysdykcji, a w jej „Umowie Użytkownika” widnieje również wzmianka, że miejscem sporów prawnych i postępowań sądowych podlega jurysdykcja „Saint Vincent”, który jest również znanym krajem w Ameryce Łacińskiej międzynarodowe centrum unikania podatków finansowych.
Przyjmuje się, że „LCT Holding UAB LLC” jest spółką zarejestrowaną na Litwie w 2021 r., natomiast „LCT Holding Polska Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością” została zarejestrowana w Polsce dopiero w grudniu 2022 r. i nie ma publicznej informacji o osobie odpowiedzialnej za dwa podmioty. Jeśli rzeczywiście skorzystasz z usługi Google Street View, aby zobaczyć fizyczny adres firmy w Polsce, przekonasz się, że znajduje się ona w centrum miasta, w rzędzie niepozornych osiedli mieszkaniowych i nie ma nawet numeru ani szyldu na drzwiach firmy. Jest podobne do poprzedniego biura FTX w Berkeley.
Założyciel nieujawniony
Ponadto CoinW nie ujawnia informacji o swoim założycielu i twierdzi jedynie, że ma siedzibę w Dubaju. W przeszłości ogłaszano tylko niektóre informacje wysokiego szczebla, takie jak: „Globalny dyrektor generalny CoinW Bai Mingguo”, „Partner i wiceprezes Sonia Shaw” oraz „CCO Carmen Tan” w 2021 r.
W odpowiedzi CoinW odpowiedział, że przez sześć lat działalności nigdy nie ogłosił swojego założyciela.
(2) Twierdzenie o posiadaniu licencji jest częściowo niezgodne ze stanem faktycznym
Oficjalna strona CoinW twierdzi, że posiada następujące licencje:
Licencja MSB w USA
Kanadyjska licencja MSB
Litewska licencja na wymianę walut cyfrowych i portfel
Licencja finansowa Saint Vincent i Grenadyny (SVGFSA)
Po zapytaniu CoinW rzeczywiście ogłosiła amerykańską MSB (firmę świadczącą usługi w zakresie przepływu pieniędzy), a także posiada MTL (licencję na przekazy pieniężne) z wielu stanów USA. Może legalnie przeprowadzać wymianę przepływów pieniężnych między stanami USA, np. amerykańską giełdę zgodności Coinbase This podejście zostało również przyjęte, aby służyć użytkownikom amerykańskim. Na Litwie prowadzone są także rejestracje związane z giełdami kryptowalut.
Nie można znaleźć odpowiednich informacji dla tablic rejestracyjnych Kanady i St. Vincent
Jeśli chodzi o licencję St. Vincent, CoinW i powiązane z nią podmioty nie znajdują się na liście zarejestrowanych podmiotów SVGFSA, ale wydały komunikat prasowy stwierdzający, że uzyskali licencję.
Ponadto kanadyjska witryna rejestracyjna MSB nie zawiera aktualnych informacji rejestracyjnych dla CoinW i podmiotów z nią powiązanych. Sądząc po danych historycznych, firma o nazwie „COINWINS EXCHANGE” rzeczywiście złożyła wniosek o rejestrację 4 maja 2022 r., ale wycofała go 20 października 2022 r. Witryna COINWINS EXCHANGE, choć nieistniejąca, pochodzi z kwietnia 2013 r., a znak towarowy jest prawie identyczny z obecną nazwą CoinW.
Strona internetowa rejestracji kanadyjskiej firmy w 2022 r. Nie ma praktycznej gwarancji raportowania MSB za granicą.
W rzeczywistości nie tylko CoinW, ale także wiele zagranicznych giełd zgłosi MSB do Stanów Zjednoczonych. Jednak rejestracja MSB nie oznacza, że uzyskała ona poparcie regulacyjne od FinCEN. Rejestracja MSB w rządzie jest wyłącznie obowiązkiem firmy.
Licencja MSB sama w sobie lub w inny sposób nie zapewnia ochrony inwestorom poza Stanami Zjednoczonymi. Można ją wykorzystać jedynie jako podstawę dla firmy do zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, niezależnie od tego, czy inwestorzy w produkty kryptograficzne mogą być nadal chronieni zależy od praworządności firmy, na terenie której znajduje się użytkownik, czy podlega ona nadzorowi regulacyjnemu. Jeżeli przedsiębiorstwo operuje instrumentami pochodnymi (takimi jak kontrakty, opcje futures), nie podlega to nadzorowi MSB.
CoinW zamierza przestrzegać przepisów obowiązujących na Tajwanie
CoinW odpowiedział: „W przypadku działalności na rynku tajwańskim podjęliśmy lub podejmujemy niezbędne kroki, aby zapewnić zgodność z tajwańskim prawem i wymogami regulacyjnymi. Może to obejmować założenie zarejestrowanej firmy na Tajwanie i ubieganie się o odpowiednie licencje oraz oświadczenia dotyczące zapobiegania praniu pieniędzy”.
(3) Nieznany token $CVNT pojawia się w aktywach rezerwowych (już przeniesiony)
Od czasu bankructwa FTX certyfikaty rezerwowe funduszy giełdowych zaczęły przyciągać uwagę i stanowią ważny czynnik decydujący o zaufaniu giełdzie. Jednak ostatnio w CoinW wydarzyło się coś, co zdezorientowało społeczność: duża liczba nienotowanych tokenów pojawiła się w zasobach rezerwowych i została szybko przeniesiona.
6 listopada 2023 r. witryna internetowa poświęcona cenom walut CoinMarketCap pokazała, że rezerwy aktywów CoinW wynoszą 7,393 miliarda dolarów tajwańskich i obejmują dużą liczbę nieznanych walut $CVNT, co stanowi 89% całkowitych rezerw funduszu.
Ostatni rekord w Internecie miał miejsce w czerwcu tego roku, kiedy CoinW zgromadził CVNT o wartości 5,17 miliarda dolarów tajwańskich. W tym czasie łączna rezerwa aktywów wynosiła 5,93 miliarda dolarów tajwańskich, z czego CVNT stanowiło 89%.
Gdy tylko wiadomość się ukazała, odbiła się szerokim echem w społeczności (oryginalny artykuł w Dcard został usunięty). Token został następnie przeniesiony do innego portfela o godzinie 11:00 tego ranka, prawdopodobnie nadal należącego do CoinW, adresu, na który przypada prawie 38% podaży tokenów $CVNT.
Teraz, porównując rezerwy aktywów CoinW na CoinMarketCap i GeckoTerminal, można stwierdzić, że pozostało tylko około 935 milionów dolarów tajwańskich. Rezerwy aktywów użytkowników spadły z 7,3 miliarda do 900 milionów w ciągu kilku dni, co stanowi redukcję o prawie 90%. To dość rzadka sytuacja. A waluta nigdy nie była notowana na giełdzie. Wcześniej CoinW posiadał również dużą część waluty JPC platformy wymiany wysokiego ryzyka JPEX, osiągając 28% całkowitych rezerw aktywów, czyli nawet więcej niż waluta własnej platformy, co również wywołało kontrowersje.
CoinW wyjaśnia: $CVNT pierwotnie miał być tokenem notowanym na giełdzie
CoinW wyjaśnił tę sytuację Chain News: „CVNT był aktywem, który miał być notowany na platformie CoinW. Zespół projektowy przygotował również w tym celu odpowiednie tokeny i przeprowadził prace przygotowawcze przed transakcją. Jednak zgodnie z zasadami i ocena naszego instytutu. Ostateczną decyzją była rezygnacja z współpracy z zespołem projektowym CVNT. Jest to część naszej strategii zarządzania zgodnością i ryzykiem. Dlatego po pełnej komunikacji między obiema stronami zespół projektowy odzyskał swoje tokeny.
Token $CVNT jest naprawdę niepokojący
Głębsze spojrzenie na token $CVNT, którego CoinW kiedyś posiadało duże rezerwy, ujawni, że para handlowa tego tokena jest niezwykle niepopularna, co może być również powodem, dla którego CoinW ostatecznie nie uruchomił handlu CVNT:
Według danych CMC token $CVNT można kupować i sprzedawać wyłącznie za pośrednictwem giełdy MEXC. Nawet sama CoinW nie zapewnia handlu tokenem, a 24-godzinny wolumen obrotu tokenem na MEXC wynosi tylko bardzo małe 26 000 dolarów.
Jeszcze bardziej podejrzane jest to, że zmienność cen $CVNT w ciągu ostatnich sześciu miesięcy była zbyt regularna i ma niewielką korelację z ogólnym trendem rynkowym, co sugeruje manipulację na rynku.
Ponadto, dzięki prostemu przeglądowi umowy dotyczącej tokena $CVNT za pomocą narzędzia Token Sniffer, token uzyskał zdumiewający wynik 0 na 100 w ocenie bezpieczeństwa, co wskazuje, że jest to token o bardzo wysokim ryzyku.
Mówiąc najprościej, moneta ma następujące obawy:
Umowa zawiera cechy własności i nie można z niej zrezygnować: zespół ma prawo modyfikować treść umowy, np. zakazać sprzedaży, dostosować opłaty za gaz lub wybić więcej tokenów.
Liczba tokenów, których posiadacze stanowią ponad 5% podaży w obiegu: niektóre portfele mieszczą dużą liczbę tokenów, co prawdopodobnie będzie miało duży wpływ na cenę w momencie sprzedaży. Według doniesień dwóch największych posiadaczy adresów posiada 83,7% podaży tokenów znajdujących się w obiegu.
Nie ma puli płynności w łańcuchu i tokenem nie można handlować (tylko za pośrednictwem giełdy MEXC).
Podobne zjawiska nie są unikalne dla CoinW, inwestorzy powinni ocenić ryzyko
Ponieważ organy regulacyjne generalnie nie akceptują wymiany umów, próg zgodności jest bardzo wysoki. Dlatego też, chociaż w różnych krajach łatwiej jest spełnić wymogi giełd spotowych, większość giełd kontraktowych nie jest w stanie uzyskać licencji na bezpośrednią zgodność i obsługiwać użytkowników na całym świecie.
W obliczu regulacji większość giełd kontraktowych decyduje się na działalność zagraniczną, czekając na rozwój sytuacji regulacyjnej i otwarcie się. Dlatego też miejsca, w których te giełdy offshore są zazwyczaj rejestrowane, oraz posiadane przez nie licencje nie mogą obejmować pełnego zakresu rzeczywistej działalności gospodarczej, a także lokalnych przepisów dotyczących ochrony inwestorów rzeczywistych użytkowników. Polegając wyłącznie na „samodyscyplinie branży” i „zaufaniu użytkowników” w działaniu, inwestorzy powinni samodzielnie oceniać i różnicować ryzyko, aby uniknąć strat finansowych w sytuacjach ekstremalnych.
Przykładowo tegoroczny incydent na zagranicznej giełdzie JPEX, choć incydent wyszedł na światło dzienne, tajwański nadzór nie chronił bezpośrednio inwestorów, a cała sprawa jest nadal w toku.
(Tajwan nie podejmuje żadnych działań przeciwko JPEX? JPEX zainwestował na Tajwanie dziesiątki milionów dolarów, a jego rzecznicy i sponsorujące media zarobili dużo pieniędzy)
W tym artykule 90% nieznanych tokenów wpływa do rezerw zasobów użytkownika? Artykuł wyjaśniający kontrowersje związane z giełdą CoinW i odpowiedzi na nią pojawił się po raz pierwszy w Chain News ABMedia.
