• ASIC nałożyła karę w wysokości 8 milionów dolarów na australijskiego operatora Kraken, Bit Trade, za oferowanie nielegalnych produktów margin bez wymaganych środków zgodności.

  • Ponad 1 100 australijskich klientów poniosło znaczne straty, z jednym indywidualnym przypadkiem straty w wysokości 4 milionów dolarów, z powodu naruszeń regulacyjnych Bit Trade.

  • Działania ASIC podkreślają konieczność, aby firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi spełniały obowiązki regulacyjne, w tym wytwarzanie obowiązkowych Oświadczeń o Rynku Docelowym (Target Market Determinations).

Australian Securities and Investments Commission (ASIC) nałożyła karę w wysokości 8 milionów dolarów na Bit Trade Pty Ltd, partnera giełdy kryptowalut Kraken. Kara jest związana z federalnymi przepisami dotyczącymi papierów wartościowych, ponieważ Bit Trade Pty Ltd nielegalnie udzielał przedłużenia produktu margin.

Naruszenia regulacyjne i oferta rozszerzenia margin

ASIC ujawnił, że Bit Trade udzielił rozszerzeń margin ponad 1 100 australijskim klientom bez spełnienia wymogów regulacyjnych. Produkt umożliwił klientom pożyczanie i spłatę funduszy w aktywach cyfrowych, takich jak Bitcoin lub waluty fiat.

Zgodnie z danymi ASIC, Bit Trade nie zdołał wytworzyć Oświadczenia o Rynku Docelowym (TMD), obowiązkowego dokumentu wymaganego w ramach australijskich obowiązków projektowych i dystrybucyjnych (DDO). Brak tego środka zgodności doprowadził do naliczenia ponad 7 milionów dolarów opłat i odsetek dla klientów. Użytkownicy łącznie ponieśli straty handlowe przekraczające 5 milionów dolarów, przy czym jedna osoba straciła 4 miliony dolarów.

Śledztwo Federalnego Sądu, które zakończyło się w sierpniu 2024 roku, ustaliło, że produkt rozszerzenia kwalifikował się jako linia kredytowa wymagająca ważnego TMD. Przewodniczący ASIC Joe Longo podkreślił znaczenie TMD w ochronie konsumentów przed niewłaściwymi produktami finansowymi.

Konsekwencje prawne i finansowe dla Bit Trade

Nieprzestrzeganie przez Bit Trade reżimu DDO oznaczało pierwszą akcję egzekucyjną ASIC w związku z brakiem zgodności z TMD. Poza karą w wysokości 8 milionów dolarów, firma została zobowiązana do pokrycia kosztów prawnych ASIC związanych z tą sprawą.

Sędzia Nicholas, który przewodniczył postępowaniu przed Federalnym Sądem, zauważył, że brak przestrzegania przez Bit Trade wymogów DDO został wzięty pod uwagę. Stwierdził, że firma priorytetowo traktowała generowanie przychodów kosztem obowiązków regulacyjnych i kontynuowała oferowanie produktu.

ASIC stwierdził, że większość produktów reklamowanych przez firmy kryptowalutowe jest regulowana, co oznacza, że firmy muszą zapewnić, że zostały one stworzone i promowane w odpowiedni sposób.

Orzeczenie jest zgodne z szerszymi wysiłkami ASIC w zakresie regulacji sektora aktywów cyfrowych. Aktualnie ASIC konsultuje się z dostawcami kryptowalut i giełdami w celu aktualizacji wytycznych do klasyfikacji produktów aktywów cyfrowych jako regulowanych zgodnie z prawem australijskim.

ASIC opublikował aktualizacje do swojej ulotki informacyjnej na temat aktywów kryptograficznych, które wyjaśniają, kiedy oferty związane z aktywami cyfrowymi kwalifikują się jako produkty finansowe. Uczestnicy branży zostali zaproszeni do przekazania uwag na temat tych proponowanych zmian do lutego 2025 roku.

Post Kraken’s Australian Operator Fined $8M for Regulatory Violations by ASIC ukazał się po raz pierwszy na Crypto News Land.