Post Kraken’s Australian Arm ukarany grzywną w wysokości 5,1 mln USD: Co poszło nie tak? pojawił się po raz pierwszy w serwisie Coinpedia Fintech News
W kolejnej represji kryptowalutowej australijski oddział Kraken, Bit Trade, został ukarany znaczną karą w wysokości 5,1 mln USD za naruszenie australijskich przepisów finansowych. Globalny scenariusz ulega zmianie, a kraje nakładają wysokie grzywny za naruszenia przepisów finansowych.
Niedawno Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) podjęła działania po tym, jak firma wydała produkty handlowe z marżą ponad 1100 klientom bez upewnienia się, że produkt jest dla nich odpowiedni. Podczas gdy rynek czeka na rajd Świętego Mikołaja, to nie są dokładnie takie wiadomości, jakie chcesz zobaczyć.
Postępowanie prawne wszczęte przez ASIC doprowadziło do tego, że australijski operator giełdy kryptowalut Kraken został zobowiązany do zapłaty 8 milionów dolarów za bezprawne udzielenie kredytu ponad 1 100 australijskim klientom https://t.co/YH8A4QRMTH pic.twitter.com/nB16fnTMmg
— ASIC Media (@asicmedia) 12 grudnia 2024
Gdzie poszło nie tak?
Kwestia dotyczy produktu rozszerzenia marginesu Bit Trade, który działa jak pożyczka dla klientów, aby handlować więcej niż mają dostępnych funduszy. Produkt ten był oferowany klientom bez odpowiedniej oceny, czy pasuje do ich sytuacji finansowej, co skutkowało stratami przekraczającymi 5 milionów dolarów. ASIC stwierdził, że firma nie przeprowadziła niezbędnych kontroli, które mogłyby zapobiec tym problemom.
ASIC początkowo domagał się grzywny w wysokości 12,8 miliona dolarów, ale sąd uznał to za przesadne, decydując się na karę w wysokości 5,1 miliona dolarów. Bit Trade wnioskował o obniżenie do 2,5 miliona dolarów, ale sędzia uznał to za niewystarczające.
Wielu inwestorów, w tym jeden, który stracił niemal 4 miliony dolarów, poniosło znaczne straty. Przewodniczący ASIC, Joe Longo, podkreślił, że ta sprawa uwydatnia potrzebę, aby firmy kryptograficzne przestrzegały wytycznych regulacyjnych w celu ochrony konsumentów.
Orzeczenie sądu
W swoim orzeczeniu Federalny Sąd Australii ustalił, że produkt marginesowy oferowany przez Bit Trade był w rzeczywistości kredytem. Wymagało to od firmy przestrzegania określonych zasad, w tym wydania “określenia rynku docelowego”. Ten dokument, który określa, którzy konsumenci są najlepiej dopasowani do produktu finansowego, był nieobecny.
W rezultacie sąd nałożył karę, co stanowi pierwszy przypadek takiej grzywny za niewłaściwe dostarczenie tego istotnego dokumentu publicznego, a firma została poproszona o uiszczenie grzywien w ciągu 60 dni.
Odpowiedź Kraken
Kraken, poprzez rzecznika, wyraził rozczarowanie orzeczeniem, argumentując, że może to mieć negatywne skutki dla gospodarki Australii. Niemniej jednak firma pozostaje zaangażowana w współpracę z decydentami i regulatorami, aby zapewnić spełnienie niezbędnych wymogów prawnych w przyszłości.
Ta grzywna podkreśla znaczenie zgodności w sektorze kryptowalut, szczególnie w obliczu coraz większych represji rządowych wobec produktów finansowych, które nie spełniają standardów ochrony konsumentów.
Co dalej?
Interesujące jest to, że w wyniku niedawnych represji Kraken zamyka swoje miejsce handlu NFT, aby skupić się na nowych projektach i już zwolnił 15% swojego personelu w ramach restrukturyzacji. Mimo tych trudności giełda wciąż planuje uruchomienie swojego blockchaina warstwy 2, ‘Ink’, w 2025 roku. Kraken rozważa również IPO, przy czym potencjalne zmiany regulacyjne w USA w przyszłym roku utrzymują tę możliwość otwartą.