Czy kiedykolwiek doświadczyłeś takich problemów: tylko jedna karta bankowa została zablokowana, a wszystkie karty bankowe na twoje nazwisko zostały również zablokowane? Co to właściwie oznacza?
Gdy karta bankowa jest zamrożona z powodu sprawy, jeśli policja uzna, że konto to ma znaczące podejrzenia o popełnienie przestępstwa, jednostki policji na poziomie miejskim i wyżej mają prawo uznać tę zamrożoną kartę za konto powiązane ze sprawą i przesłać odpowiednie informacje do Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego.
Następnie organy ścigania powiadomią Bank Ludowy, dzięki czemu wszystkie banki będą świadome sytuacji twojego konta powiązanego ze sprawą, a następnie podejmą działania kontrolne wobec twoich kart bankowych.
Operacje bankowe poza okienkiem będą wstrzymane, a banki o surowej polityce ryzyka mogą nawet ustawić karty w trybie tylko odbioru, co oznacza, że nie można wypłacać pieniędzy, nawet jeśli udasz się do okienka, co jest źródłem problemów związanych z jedną kartą wpływającą na inne karty bankowe.
Gdy pojawi się konto powiązane ze sprawą, oprócz związania wszystkich kart na twoje nazwisko, właściciel karty będzie stawiał czoła wielu ograniczeniom. Na przykład, nie można otworzyć nowej karty bankowej, nie można zaciągnąć pożyczki ani wyjechać za granicę.
Wielu ludzi napotyka odmowy przy ubieganiu się o dokumenty wyjazdowe, ponieważ ich nazwiska są powiązane z pewnymi sprawami karnymi, zwłaszcza przypadkami oszustw telekomunikacyjnych. Nawet jeśli posiadają już dokumenty wyjazdowe, podczas kontroli na różnych przejściach granicznych lub lotniskach mogą być przesłuchiwani przez policjantów o przyczyny wyjazdu.
Te ograniczenia wynikają z (ustawy o przeciwdziałaniu oszustwom telekomunikacyjnym), wszyscy powiązani z sprawą, w tym osoby na liście kont powiązanych, będą poddawani podejrzeniom i kontrolom.
Zazwyczaj skrajne skutki zamrożenia karty są spowodowane sprawami z udziałem kart pierwszego poziomu, chociaż niektóre sprawy z kart drugiego poziomu mogą również powodować podobne zjawiska, konkretne zależy od powiązań kont w łańcuchu transakcyjnym sprawy. Gdy powstaje konto powiązane, oznacza to poważny stan sprawy, w takim przypadku najlepiej jest aktywnie współpracować z organami ścigania.
Organy zamrażające przeprowadzają bardzo szczegółowe dochodzenie w sprawie właścicieli kont powiązanych, nawet jeśli policja nie skontaktuje się z tobą aktywnie, nie oznacza to, że konto powiązane można łatwo odblokować.
Jeśli będziesz to ignorować, należy uważać na to, aby organy ścigania nie zwiększyły kontroli i środków karnych wobec ciebie, na przykład poprzez umieszczenie na liście sankcyjnej. Gdy raz znajdziesz się na liście sankcyjnej, dalsze postępowanie apelacyjne będzie niezwykle trudne i długotrwałe.
Powinieneś na podstawie swojej sytuacji transakcyjnej zorganizować pełne materiały dowodowe, wyeliminować związane z tym czynniki ryzyka, a następnie skontaktować się aktywnie z policjantem prowadzącym sprawę, wyraźnie wyjaśniając sytuację.
Jeśli powód transakcji rzeczywiście nie wiąże się z nielegalnymi działaniami, policja to zweryfikuje; w przypadku kont spełniających warunki odblokowania, organy ścigania podejmą różne metody odblokowania w zależności od konkretnej sytuacji sprawy, takie jak wcześniejsze odblokowanie, odblokowanie po terminie lub odblokowanie po zakończeniu sprawy.
Jednak jeśli sprawa dotyczy nielegalnych działań, po zakończeniu odpowiedzialności karnej, przyczyny nielegalnych transakcji karty bankowej nie będą uznawane, a wcześniejsze odblokowanie nie będzie możliwe; konkretne sprawy muszą być dokładnie analizowane.
Po odblokowaniu konta powiązanego należy złożyć skargę do centrum przeciwdziałania oszustwom w miejscu otwarcia rachunku w celu usunięcia z listy powiązanych kont. Policja zajmująca się przeciwdziałaniem oszustwom zajmie się tym na podstawie twojej wcześniejszej sytuacji odblokowania.
Jeśli wcześniej aktywnie współpracowano w celu odblokowania, zwykle nie napotka się dużych przeszkód w procedurze apelacji; przeciwnie, jeśli konto zostanie automatycznie odblokowane, centrum przeciwdziałania oszustwom nie usunie cię łatwo z listy kont powiązanych z przestępstwem, ponieważ nie mają możliwości stwierdzenia, czy jesteś już wykluczony z podejrzeń.
Gdy uda się pomyślnie usunąć się z listy kont powiązanych, wszystkie inne nietypowe karty bankowe na twoje nazwisko zostaną przywrócone do normy, a biuro policji prześle wiadomość o usunięciu z listy w formie wiadomości SMS na twój telefon.
Jestem Audi Ge, jeśli macie jakieś pytania, możecie je zadać, możecie także skontaktować się ze mną w sprawie wypłat, po zatwierdzeniu przez bank, środki są wypłacane przez instytucję płatniczą, najbezpieczniejsze fundusze w kraju.