Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego (FSC) zacznie egzekwować nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dla dostawców usług kryptowalutowych od 30 listopada.
Nowe przepisy będą wymagać od giełd kryptowalut i innych dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP) zarejestrowania się w celu zapewnienia zgodności z przepisami AML.
Ramka AML
Termin obowiązkowej rejestracji AML dla firm kryptowalutowych pierwotnie przypadał na 1 stycznia 2025 r., ale FSC przesunęła go o miesiąc.
W oświadczeniu z 28 listopada regulator stwierdził, że zagraniczne podmioty oferujące usługi aktywów wirtualnych na Tajwanie muszą ustanowić lokalną obecność i ukończyć proces rejestracji AML zgodnie z prawem spółek. Obecnie 26 dostawców kryptowalut jest zatwierdzonych do prowadzenia działalności w kraju, ale wszyscy z nich, zarejestrowani lub nie, muszą przestrzegać zaktualizowanych wymogów AML.
Aby pomóc w zachowaniu zgodności, FSC wydała listę kontrolną, która ma pomóc platformom identyfikować podejrzane działania. Zostały poinstruowane, aby monitorować dane klientów, takie jak nazwiska, informacje o koncie bankowym, lokalizacje IP i wzorce korzystania z konta.
Dodatkowo muszą zwracać uwagę na nietypowe transakcje, takie jak częste zmiany danych na koncie, dzielenie środków i korzystanie z wielu kont z tego samego adresu IP.
Niedostosowanie się do przepisów może skutkować surowymi karami, w tym grzywną w wysokości do 5 milionów dolarów tajwańskich (153 700 USD) i karą pozbawienia wolności do dwóch lat.
Ten nacisk regulacyjny jest następstwem decyzji FSC o ukaraniu dwóch lokalnych giełd, MaiCoin i BitoPro, za wielokrotne naruszenia. W poniedziałek giełdy zostały ukarane grzywną w wysokości 1,5 mln NT$ każda za nieprzestrzeganie przepisów AML.
Według agencji firmy kryptowalutowe nie zwiększyły należytej staranności wobec klientów, nie posiadały wystarczającej wiedzy na temat źródeł bogactwa klientów, nie prowadziły odpowiedniej ewidencji transakcji i były nieskuteczne w identyfikowaniu podejrzanych wzorców transakcji.
Zrównoważone podejście
Tajwan aktywnie promuje regulacje dotyczące kryptowalut jako część swojej strategii, aby pozycjonować się jako globalny lider w przestrzeni aktywów cyfrowych. We wrześniu ubiegłego roku FSC przedstawiła dziesięć zasad przewodnich dla VASP w celu stworzenia ram samoregulacji.
Według doniesień lokalnych mediów, zasady te mają na celu zwiększenie przejrzystości poprzez udoskonalenie ujawniania informacji, ustanowienie jasnych standardów dotyczących notowania i wycofywania z obrotu wirtualnych aktywów oraz zapewnienie właściwego rozdziału i przechowywania środków klientów i firmy.
Niedawno ujawniono plany wprowadzenia systemu rejestracyjnego wymagającego od giełd kryptowalut rejestracji w rządzie Tajwanu do września 2025 r.
Podczas gdy rząd zaostrzył swój nadzór, wprowadza również środki mające na celu zachęcenie do wzrostu w tym sektorze. W zeszłym miesiącu Financial Watchdog przyznał profesjonalnym inwestorom dostęp do funduszy ETF powiązanych z zagranicznymi aktywami cyfrowymi.
Ponadto regulator przygotowuje program pilotażowy dla instytucjonalnego depozytu kryptowalut, a wnioski mają zostać otwarte na początku 2025 r. Trzy prywatne banki wyraziły już zainteresowanie udziałem w inicjatywie.
Artykuł Tajwan wdroży surowe zasady AML w sektorze kryptowalut 30 listopada ukazał się po raz pierwszy w serwisie CryptoPotato.