Zwróć uwagę na kilka punktów, które mogą skutecznie zapobiec otrzymaniu brudnych pieniędzy i zablokowaniu karty:
（1）W transakcjach OTC staraj się wybierać dużą platformę, taką jak Binance czy OKEx. Te platformy mają dobre kanały komunikacji i środki kontroli ryzyka z organami regulacyjnymi i ścigania w kontynencie.
（2）Staraj się wybierać platformy OTC, które wspierają strategię wypłat T+1/T+2. Chociaż po sprzedaży monet nie można od razu wypłacić pieniędzy, zmniejsza to ryzyko związane z praniem pieniędzy w transakcjach OTC. Na przykład Binance T+1, Huobi Select Trading (w porównaniu do swobodnego handlu, wypłata T+2).
（3）Unikaj bezpośredniego korzystania z stablecoinów takich jak USDT w transakcjach OTC, staraj się używać mainstreamowych monet, takich jak BTC, ETH.
（4）Karta bankowa do transakcji OTC powinna być osobną kartą, której zwykle nie używasz, oddzieloną od karty płacowej, itp. W ten sposób, nawet jeśli zostanie zablokowana, nie wpłynie to na wykorzystanie innych funduszy, a podczas dochodzenia łatwiej będzie wyjaśnić przepływ środków.
（5）Karty bankowe do transakcji OTC powinny być z lokalnych banków, takich jak lokalne banki miejskie, banki rolnicze. Duże banki akcyjne, takie jak Bank Przemysłowo-Handlowy, Bank Rolniczy, Bank Środkowy, Bank Budowlany, Bank Zhaoshang itp. mają oddziały w różnych miejscach w kraju, co sprawia, że organy ścigania mogą bezpośrednio blokować.
（6）Nie prowadź częstych transakcji z ustalonymi sprzedawcami, nie prowadź częstych transakcji z ustalonymi użytkownikami. Jeśli ten sam użytkownik dokonuje więcej niż 3 zakupy w ciągu jednego dnia, lub kupuje a później sprzedaje po kilku godzinach, może to być bardzo niebezpieczne i wzbudzać podejrzenia o pranie pieniędzy.
（7）Szukaj wiarygodnych sprzedawców OTC do transakcji. Staraj się aktywnie przyjmować zlecenia od dużych sprzedawców i market makerów, a unikaj zleceń w problematycznych obszarach. W rzeczywistości, jako zwykły użytkownik, trudno jest odróżnić wiarygodnych sprzedawców. Na przykład, wielu przyjaciół handlujących z dostawcami Huobi Blue Shield również miało zablokowane karty.
（8）Zmniejsz częstotliwość wypłat, zwiększ kwotę zamiany na gotówkę.
（9）Po transakcjach OTC nie przelewaj pieniędzy na inne konta bankowe, aby uniknąć zanieczyszczenia innych funduszy, co może skomplikować dochodzenie. Jeśli potrzebujesz pilnie pieniędzy, możesz wypłacić je z bankomatu lub wykorzystać do zakupów online.
（10）Staraj się wybierać dni robocze na realizację transakcji. Najlepiej wybierać normalne godziny pracy, na przykład od 9:00 do 21:00.
（11）Po otrzymaniu płatności nie przelewaj od razu. Po sprzedaży USDT na RMB nie przelewaj od razu, trzymaj na koncie przez jakiś czas.
Co zrobić, gdy karta została zablokowana? Jak możemy wyjaśnić, aby udowodnić, że nie uczestniczyliśmy w działaniach związanych z praniem pieniędzy?
（1）Osoba prowadzi normalny handel Bitcoinem, nie angażując się w pranie pieniędzy;
（2）Nie miałem wiedzy na temat tego, że długi wynikające z sprzedaży monet mogą być związane z przestępstwem;
（3）Współpracuj, dostarczając wszystkie zapisy transakcji, zapisy rozmów, zapisy przelewów na blockchainie itp.;
（4）Osoba musi być bardzo świadoma, że prowadzi handel aktywami cyfrowymi i nie narusza prawa.
W przypadku transakcji OTC, jeśli karta do wypłaty została zablokowana przez policję, jakich materiałów będzie wymagać strona przeciwna, aby móc zdjąć blokadę?
Typowe wymagane dokumenty obejmują: pełne zapis transakcji, takie jak wyciągi bankowe, zapisy transakcji na blockchainie, zapisy zamówień na platformie handlowej, rozmowy na WeChat (zawierające treść komunikacji dotyczącej transakcji) oraz inne dowody na legalność aktywów, a nawet dowody dochodowe.
Co więc zrobić, gdy niefortunnie otrzymasz brudne pieniądze i karta zostanie zablokowana?
Najpierw udaj się do banku, aby dowiedzieć się o przyczynach blokady karty oraz które organy mają do niej prawo.
Przyczyny zablokowania karty można podzielić na dwa rodzaje: ryzyko bankowe i blokada policji:
1. Ryzyko bankowe. Ryzyko bankowe może być spowodowane częstymi dużymi przelewami, rozproszonymi wpłatami i skoncentrowanymi wypłatami, szybkimi transakcjami, częstymi transakcjami nocnymi, brakiem salda na koncie itp., co nazywa się nieprawidłowościami w transakcjach. W związku z tym uruchomiony został system przeciwdziałania praniu pieniędzy w banku.
2. Zablokowanie przez policję. Zwykle dotyczy to konta, które otrzymało inne fundusze związane z przestępstwem, które mogły zostać bezpośrednio lub pośrednio przekazane. Policja zablokuje wszystkie konta powiązane z podejrzanymi transakcjami, aby zapobiec transferowi funduszy i ułatwić dochodzenie.
Jak rozwiązać dwa powody zablokowania karty?
1. W przypadku zablokowania przez ryzyko bankowe:
Przynieś dowód tożsamości i kartę bankową do banku, aby porozmawiać oraz dostarczyć odpowiednie dowody na transakcje. Jeśli sprawa dotyczy polityki i dyrektyw policji, musisz współpracować z lokalnym wydziałem policji. Jeśli uruchomiono system ostrzegania przed oszustwami, musisz wypełnić formularz zgłoszeniowy o oszustwach, aby móc się ubiegać o odblokowanie.
2. W przypadku blokady przez policję:
Obserwuj przez 3 dni. Sprawdź, czy tymczasowe wstrzymanie płatności nie przekształciło się w formalną blokadę (przedłużoną o pół roku). Jeśli przekształci się w formalną blokadę, natychmiast udaj się do banku, aby sprawdzić nazwę jednostki policji, która zablokowała tę kartę, numer sprawy i imię policjanta odpowiedzialnego za tę sprawę. Następnie skontaktuj się z odpowiedzialnym policjantem, aby dowiedzieć się przyczyny blokady karty i współpracuj z dochodzeniem. Po potwierdzeniu, że nie popełniłeś żadnych nielegalnych działań, Twoje konto zostanie odblokowane.
Przechodzimy do kluczowej części:
Następnie, ja, Leopard, poprowadzę fanów społeczności w inwestycji w kilka walut, które mają potencjał wzrostu powyżej 60%. Nie podążaj już za tłumem, podążaj za moim krokiem, aby wspólnie osiągnąć finansowy skok, a w komentarzach napisz „🎉”, osobiście poprowadzę Cię w podróż do bogactwa.
Jednocześnie nie zapomnij zwrócić uwagi na: doge, sui, cow, mask…
