W ostatnich latach kupno i sprzedaż USDT (stablecoinów) stało się coraz powszechniejsze, ale wiele osób napotkało zamrożenie kart bankowych z powodu takich transakcji, a nawet stanęło w obliczu dochodzenia karnego. Dlaczego tak się dzieje? Jak zwykła osoba powinna komunikować się z organami ścigania, gdy jej karta bankowa zostaje zamrożona z powodu handlu kryptowalutami, aby mogła odblokować kartę i uniknąć odpowiedzialności karnej? Przyjrzyjmy się temu razem. 👀
01 Dlaczego wczesne odblokowanie kart nie było skomplikowane, a sytuacja się zmieniła? ⏳
Już w 2019 roku i wcześniej sytuacje zamrożenia kart bankowych z powodu transakcji kryptowalutowych były stosunkowo proste. Jeśli można było dostarczyć dowody transakcji, wykazujące, że to tylko normalna wymiana kryptowalut, organy ścigania zazwyczaj odblokowywały kartę. Wtedy rynek kryptowalut był stosunkowo czysty, mimo że wiele osób weszło na rynek z myślą spekulacyjną, ogólne ryzyko było niskie, a działalność przestępcza stosunkowo niewielka.
Szczególnie w przypadku kryptowalut, takich jak bitcoin, które charakteryzują się dużymi wahaniami cen i wolniejszą prędkością transakcji, trudno jest stać się narzędziem do prania pieniędzy. Dlatego organy ścigania są stosunkowo tolerancyjne wobec transakcji kryptowalutowych i nie mają ściśle określonych wymagań dotyczących zgłaszania spraw przed odblokowaniem karty.
Jednak wraz z pojawieniem się stablecoinów, takich jak USDT, sytuacja uległa zmianie. 🤔
02 Akcja „Zerwanie kart” i zaostrzenie regulacji, handel kryptowalutami jako narzędzie do prania pieniędzy 🚫💵
W październiku 2020 roku rząd zainicjował akcję „Zerwanie kart”, aby zwalczać nielegalny handel „dwoma kartami” (kartą bankową i kartą telefoniczną). Celem tego przedsięwzięcia jest zapobieganie powiązaniom handlu „dwoma kartami” z oszustwami telekomunikacyjnymi, międzynarodowym hazardem i innymi działaniami przestępczymi. W międzyczasie przestępcy zaczęli zwracać się ku transakcjom kryptowalutowym, a USDT, z uwagi na powiązanie z dolarami amerykańskimi i wysoką płynność, stał się nowym narzędziem do prania pieniędzy.
We wrześniu 2021 roku Ludowy Bank Chin i dziesięć innych ministerstw opublikowały (Zgłoszenie dotyczące dalszej prewencji i zarządzania ryzykiem spekulacji w handlu kryptowalutami), wyraźnie wskazując na surowe zwalczanie nielegalnych działań finansowych związanych z handlem kryptowalutami. W miarę zaostrzania polityki, podejście organów ścigania wobec transakcji kryptowalutowych stało się coraz bardziej negatywne, co doprowadziło do tego, że więcej osób, które normalnie handlowały kryptowalutami, miało zamrożone karty, których nie można było odblokować. ⚖️
03 Twoja karta została zamrożona, czy naprawdę jesteś „niewinny”? 🤷♂️🤷♀️
Zanim rozwiążesz problem zamrożenia, ważne jest, aby zadać sobie kilka pytań:
Czy zdajesz sobie sprawę z ryzyka związanego z handlem USDT? 💡
Czy kiedykolwiek zwróciłeś uwagę na nietypowe ceny transakcji? 📉
Czy kiedykolwiek poczułeś niepokój, gdy konto drugiej strony było podejrzane lub wymagało transferów przez osoby trzecie? 🚨
Czy w trakcie transakcji wykonałeś niezbędną kontrolę i weryfikację? 🧐
W wielu przypadkach zamrożenia kart bankowych, niektórzy ludzie rzeczywiście zostali uwikłani w transakcje nieostrożnie. Ale są też tacy, którzy, aby zyskać na różnicach kursowych, ignorowali potencjalne ryzyko. 📉 Chociaż na rynku istnieją pewne „łatwe do zdobycia” okazje arbitrażowe, często kryje się za nimi większe ryzyko. Uważaj na „zbyt piękne okazje”, mogą one być siedliskiem przestępstw związanych z „praniem pieniędzy”. 💀
04 Wzmożona presja, organy ścigania są coraz bardziej rygorystyczne 🔒
Wraz z wzrostem nowych metod przestępczych, takich jak „pranie pieniędzy przez przekazy”, organy ścigania stały się coraz bardziej rygorystyczne w ocenie transakcji kryptowalutowych. Ponieważ trudno jest namierzyć prawdziwych przestępców, osobiste konta bankowe, które zapewniają przepływ funduszy, często stają się obiektami intensywnych badań.🕵️♂️
Jeśli Twoja karta bankowa została zamrożona, zazwyczaj dzieje się tak, ponieważ Twoje fundusze są związane z już zgłoszoną sprawą. Choć możesz nie brać udziału w działalności przestępczej, z perspektywy organów ścigania Twoje działania transakcyjne mogą być uznane za związane z praniem pieniędzy.⚠️
Dlatego organy ścigania zazwyczaj wymagają dostarczenia większej ilości dowodów, aby udowodnić, że Twoje transakcje są legalne.
05 Jak rozwiązać problem zamrożonej karty? 🔑
Zamrożenie karty bankowej nie oznacza, że musisz być zaangażowany w działalność przestępczą, ale w tej chwili najważniejsze jest:
Wyeliminowanie własnego ryzyka karnego 🔓
Odblokowanie karty bankowej przez skuteczną komunikację 💬
Poniżej znajdują się niektóre sugerowane kroki, które pomogą Ci poradzić sobie z zamrożoną kartą bankową:
Dostarcz pełną dokumentację transakcji: dostarcz szczegółowe zapisy transakcji z partnerem, w tym zapisy przelewów, wiadomości itp. 📑
Udowodnij legalność źródła funduszy: pokaż swoje legalne źródła dochodu, na przykład odcinki wypłat lub zeznania podatkowe, aby wykazać, że przepływ funduszy jest przejrzysty i zgodny z prawem. 💼
Uzasadnij tło transakcji: szczegółowo wyjaśnij konieczność, cel i proces transakcji, staraj się pokazać, że Twoje transakcje są zgodne z prawem i normalne. 🛡️
Komunikacja z organami ścigania: unikaj emocjonalnych reakcji (takich jak „dlaczego zamrożono moje konto?”), ale użyj konkretnych dowodów, aby wyjaśnić legalność transakcji. 📞
Wyjaśnij wpływ zamrożenia: wskaź, w jaki sposób zamrożenie karty bankowej wpływa na Twoje normalne życie, pracę itp., wyraź chęć do odblokowania. 💬
W praktyce, po potwierdzeniu, że nie masz ryzyka karnego, organy ścigania zazwyczaj pomogą w odblokowaniu karty bankowej i koordynują sprawy odszkodowawcze z osobą zgłaszającą. 👮♂️
06 Zakończenie: spokojne podejście, unikanie ryzyka 🧘♀️
W obliczu zamrożenia karty bankowej najważniejsze jest, aby zachować spokój i rozsądek. Dostarczając wystarczające dowody i aktywnie komunikując się, znacznie zwiększysz prawdopodobieństwo rozwiązania problemu. W międzyczasie najlepszym sposobem na uniknięcie podobnych sytuacji jest:
Unikaj transakcji z kontami o nieznanym źródle ⚠️
Wzmocnij kontrolę nad partnerami transakcyjnymi 🔍
Wybierz bezpieczną i legalną platformę transakcyjną 🛡️
Transakcje kryptowalutowe, choć pełne możliwości, niosą ze sobą ogromne ryzyko. Zachowaj czujność, działaj zgodnie z prawem i rozważnie, a unikniesz większości potencjalnych problemów.🚀💰
🎉 Obniż koszty transakcyjne, korzystaj z korzyści zwrotu prowizji! 💸
Jeśli prowadzisz transakcje, zwłaszcza handel kontraktami, skorzystaj z programu zwrotu prowizji, aby obniżyć koszty transakcyjne i zwiększyć zyski! Odsetek zwrotu wynosi nawet 20% + 15%, rozliczany co tydzień, co sprawia, że handel jest bardziej komfortowy, a zyski większe! Po rejestracji otrzymasz indywidualny kod zaproszenia, skontaktuj się ze mną, aby go zweryfikować i używać go zgodnie z nazwiskiem.
Kod zaproszenia: V7CKIB5I 🎉
Niezależnie od tego, czy mamy do czynienia z rynkiem byka, czy niedźwiedzia, razem z nami stabilnie się wzbogacaj w świecie kryptowalut, handel kontraktami, bezpieczne wypłaty, stabilne zwycięstwa! 💪
