Sam Bankman-Fried, znany jako „Piżmo w kręgu walutowym”, ma zaledwie 31 lat. Założył platformę handlu instrumentami pochodnymi na aktywach cyfrowych FTX i zbudował z niej jedną z największych platform transakcyjnych w dziedzinie ekspansji wirtualnej, z ponad ponad. 1 milion użytkowników na całym świecie. Ten absolwent Manhattan Ivy League stał się „legendarnym bogaczem”. Grozi mu także do 115 lat więzienia za „siedem śmiertelnych przestępstw”, w tym oszustwa drogą elektroniczną, spisek mający na celu popełnienie oszustwa i spisek mający na celu pranie pieniędzy i zarabianie pieniędzy. go „największym przestępcą w historii Stanów Zjednoczonych”. Jedna ze spraw dotyczących oszustw finansowych.
Na początku 2022 r. wycena FTX osiągnęła aż 32 miliardy dolarów, co stanowi równowartość około 230 miliardów juanów. To osiągnięcie doprowadziło do umieszczenia Bankmana Frieda na liście „100 najbardziej wpływowych ludzi świata” magazynu Time w 2022 r.
Jednak los jest nieprzewidywalny. Pod koniec 2022 roku FTX popadł w kryzys płynności, po którym nastąpiła lawina upadłości, w wyniku której majątek księgowy Bankmana Frieda powrócił do zera. Z popularnej młodej elity w kręgu walutowym stał się oszustem finansowym. Fabuła ta może być opisana jako wyraźny awans i zwolnienie, co ostro kontrastuje z jego niegdyś wspaniałą karierą.
W 1992 roku na terenie kampusu Uniwersytetu Stanforda urodził się Sam Bankman-Fried. Jego rodzicami byli profesor Barbara Helen Fried i Joseph Bankman ze Stanford Law School. Już w czasach studenckich wykazywał się wybitnym talentem matematycznym. W szkole średniej brał udział w Kanadyjsko-USA Math Summer Camp, programie przeznaczonym dla uczniów szkół średnich z geniuszami matematycznymi.
Bankman-Fried następnie uczęszczał do MIT, gdzie uzyskał tytuł licencjata z fizyki i tytuł licencjata z matematyki. Po ukończeniu studiów rozpoczął pracę jako trader w firmie handlowej Jane Street Capital.
Pracując w Jane Street Capital, Bankman Fried zaczął obserwować dysproporcje cenowe na rynku kryptowalut. Oznacza to, że cena tej samej kryptowaluty może się różnić na różnych giełdach. Wykorzystał to zjawisko rynkowe i zastosował strategię arbitrażu polegającą na kupowaniu tanio i sprzedawaniu drogo na giełdzie, na czym osiągał znaczne zyski. Strategia ta zwykle wymaga wnikliwej wiedzy rynkowej i skutecznych możliwości realizacji.
Być może to właśnie dzięki temu doświadczeniu handlowemu Bankman Fried dostrzegł potencjalne możliwości biznesowe na rynku kryptowalut. W 2017 roku założył firmę handlową o nazwie Alameda Research, której celem jest wykorzystanie algorytmów i zautomatyzowanych systemów transakcyjnych do handlu kryptowalutami. W niecały rok przekształcił Alameda Research w wiodącą w branży firmę handlową.
W 2019 roku Bankman Fried założył FTX, cyfrową platformę do handlu instrumentami pochodnymi na aktywach, zaprojektowaną, aby zapewnić inwestorom zajmującym się kryptowalutami więcej opcji i narzędzi.
Bankman Fried zdał sobie sprawę, że FTX musi przyjąć agresywną strategię, aby wyróżnić się na wysoce konkurencyjnym rynku handlu kryptowalutami. Stosował różne strategie, z których jedna umożliwiała użytkownikom handel z dużą dźwignią, co pozwalało im na dokonywanie bardziej ryzykownych zakładów w nadziei na uzyskanie wyższych zysków. Ponadto FTX obniża opłaty pobierane przez giełdy, przyciągając więcej traderów.
Jednak Bankman Fried patrzy poza tradycyjnych traderów kryptowalut i skupia się na nowych użytkownikach, którzy jeszcze nie zapuścili się na rynek kryptowalut. Uznał, że potencjalnymi użytkownikami kryptowalut są zazwyczaj młodzi ludzie, którzy szukają wrażeń, mają pewną siłę nabywczą i są zainteresowani hazardem. Ten profil użytkownika w dużym stopniu pokrywa się z zagorzałymi fanami wydarzeń sportowych, dlatego FTX zdecydowało się przyciągnąć tę grupę docelową poprzez sponsorowanie wydarzeń sportowych.
Firma FTX poczyniła znaczne inwestycje, aby uzyskać prawa do nazwy stadionu koszykówki Miami Heat i zmieniła nazwę głównego obiektu na FTX Arena. Ponadto firma FTX zakupiła miliony dolarów za czas reklamowy, aby promować swoją markę podczas wydarzeń Super Bowl w całych Stanach Zjednoczonych, przedstawiając firmę FTX szerokiemu gronu odbiorców za pośrednictwem dwuipółminutowego filmu reklamowego.
W czerwcu 2021 roku słynny klub e-sportowy TSM ogłosił, że zawarł z FTX 10-letnią umowę sponsoringu tytularnego o wartości 2,1 miliarda dolarów, po czym zmienił nazwę zespołu na TSM FTX. Posunięcie to znacznie zwiększyło popularność FTX, przyciągnęło dużą liczbę użytkowników i napływ kapitału, dzięki czemu FTX stała się trzecią co do wielkości giełdą kryptowalut na świecie.
Wraz z powstaniem FTX majątek osobisty Bankmana Frieda również szybko wzrósł. Zanim skończył 30 lat, jego łączny majątek osiągnął 17 miliardów dolarów. W lipcu 2021 r. FTX zakończyła rundę finansowania o wartości 900 mln USD przy wycenie 18 mld USD, przyciągając znanych inwestorów instytucjonalnych, w tym SoftBank i Sequoia.
W październiku tego samego roku Bankman Fried pojawił się na okładce magazynu Forbes i został wybrany jedną z najbogatszych osób poniżej 30 roku życia na świecie. W styczniu 2022 r. FTX pozyskała 4 miliardy dolarów w ramach finansowania serii C, którego wycena osiągnęła 32 miliardy dolarów. W maju tego roku Bankman Fried został umieszczony na liście „100 najbardziej wpływowych ludzi na świecie” magazynu Time w 2022 r., stając się jedyną osobą z branży szyfrowania, która znalazła się na tej liście.
W przeciwieństwie do garniturów i skórzanych elit, które są powszechne na Wall Street, Bankman Fried woli popisywać się w spodniach dresowych, bluzach, T-shirtach i tenisówkach. Nie interesują go samochody luksusowe i nie będzie kupował drogich samochodów sportowych. Ten prosty i eklektyczny styl życia wpisuje się w koncepcje „antyautorytetowe” i „antytrendowe” w świecie kryptowalut i uzupełnia styl kręgu walutowego.
Jednak tak jak jego reputacja szybko pojawiła się w kręgu walutowym i zdobyła wiele wyróżnień, miał też swój głębszy nurt. Choć nazywany jest „Piżmem w kręgu walutowym”, „Wielkim Bratem w kręgu walutowym” czy „najbogatszym geniuszem”, to jednak stoi przed niespotykanymi dotąd wyzwaniami i presją w tej pełnej ryzyka i konkurencji branży.
Być może początkowo zasiano ziarno przyszłych zagrożeń związanych z FTX, gwiazdową giełdą kryptowalut. W przeciwieństwie do tradycyjnych instytucji finansowych, FTX, którego dzienny wolumen obrotu sięga 14 miliardów dolarów, nie musi ujawniać zbyt wielu informacji opinii publicznej i organom regulacyjnym.
Oznacza to, że dla użytkowników sytuacja finansowa FTX przypomina trochę kota Schrödingera. Jeśli nie podejmiesz inicjatywy i nie otworzysz wieczka pudełka, nie będziesz w stanie dowiedzieć się, co jest w środku.
2 listopada 2022 r. CoinDesk poinformował, że w aktywach Alameda Research znajdowała się duża liczba niebędących w obiegu tokenów FTT, co spowodowało obawy rynku. Token FTT jest kryptowalutą emitowaną przez giełdę FTX i ma kluczowe znaczenie dla finansowania giełdy. Zanim FTX zbankrutowało, wartość rynkowa tokenów FTT znajdowała się kiedyś na liście 25 największych kryptowalut pod względem wartości rynkowej.
Warto zaznaczyć, że choć Alameda Research nie ma nic wspólnego z Bankman Fried już w 2021 roku, jako firma założona przez Bankmana Frieda, to powiązania Alameda Research z FTX są w dalszym ciągu bardzo bliskie, co wzbudziło Pewne obawy.
Tak, rzeczywiście istnieją pewne oznaki „lewej ręki nad prawą”. Wydaje się, że Bankman Fried działa tam i z powrotem w różnych sektorach i firmach, przeceniając wartość tokenów i zwiększając rozmiar arkusza aktywów, a następnie wykorzystując te aktywa jako zabezpieczenie w celu uzyskania dużych pożyczek. Działania te spowodowały, że rynek przecenił tokeny FTT i aktywa Alameda Research.
Po ujawnieniu tej informacji klienci i inwestorzy FTX zażądali wycofania kapitału, co wywołało panikę. Według doniesień użytkownicy w ciągu zaledwie jednego dnia wypłacili łącznie 5 miliardów dolarów! Według raportów FTX posiada aktywa klientów o łącznej wartości 16 miliardów dolarów, z czego połowa jest pożyczona firmie Alameda Research.
W obliczu tego kryzysu Bankman Fried próbował znaleźć osobę, którą mógłby przejąć lub zainwestować w FTX, ale wszystko zakończyło się niepowodzeniem. Wreszcie 11 listopada FTX, Alameda Research i powiązane firmy ogłosiły upadłość, a Bankman Fried zrezygnował z funkcji dyrektora generalnego FTX i innych firm.
Zrzut ekranu z New York Post
Tak, wzrost FTX i akumulacja majątku Bankmana Frieda są zdumiewające. W ciągu zaledwie trzech lat FTX od chwili powstania stała się liderem w branży, a Bankman Fried w ciągu zaledwie dwóch lat trafił na okładkę magazynu Forbes, stając się jednym z najbogatszych ludzi na świecie.
Po skandalu z FTX firmy i gwiazdy, które współpracowały promocyjnie z FTX, zdystansowały się od relacji z macierzystą areną The Heat i TSM, sukcesywnie odbierały tytuł FTX.
W listopadzie 2022 r. Bankman Fried został pozwany zbiorowo przez inwestorów. Inwestorzy twierdzą, że Bankman Fried naruszył prawo stanu Floryda i spowodował, że konsumenci ponieśli straty w wysokości ponad 11 miliardów dolarów (około 80,3 miliarda RMB)!
Siedem zarzutów postawionych Freedowi to: oszustwa na odległość wobec klientów FTX; oszustwa na odległość wobec pożyczkodawców Alameda należącej do spółki handlowej Alameda Research powiązanej z FTX; spisek dotyczący oszustwa na odległość przeciwko klientom FTX; spisek dotyczący oszustw na odległość przeciwko pożyczkodawcom Research; oszustwa towarowe i spiski przeciwko klientom FTX oraz spisek dotyczący prania pieniędzy; Można to nazwać „siedmioma grzechami głównymi” w kręgu walutowym.
W pozwie stwierdzono, że FTX „oparta na fałszywych oświadczeniach i oszukańczym zachowaniu” spowodowała straty dla konsumentów, a założyciel Fried i wiele osobistości uczestniczyło w działaniach platformy, pomagało im i promowało je.
Z dokumentów sądu upadłościowego wynika, że w złożonym wniosku o ogłoszenie upadłości Grupa FTX ujawniła zobowiązania w wysokości od 10 do 50 miliardów dolarów. Prokuratorzy federalni nazwali to „jednym z największych oszustw finansowych w historii Stanów Zjednoczonych”.
W dniu 2 listopada 2023 r. ława przysięgłych wydała werdykt w sprawie siedmiu zarzutów dotyczących oszustwa drogą elektroniczną, spisku w celu popełnienia oszustwa oraz spisku mającego na celu popełnienie prania pieniędzy i uznała Bankmana Frieda i jego firmę za winnych. Sprawę tę opisano jako „jedną z największych spraw dotyczących oszustw finansowych w historii Ameryki”. Proces rozpoczął się na początku października i trwał miesiąc, a datę wydania wyroku wyznaczono na 28 marca 2024 r.
Jeśli Bankman-Freed zostanie skazany i otrzyma maksymalną karę, może mu grozić do 115 lat więzienia. Proces procesowy w tej sprawie przyciągnął powszechną uwagę i wzbudził ważne pytania dotyczące rynku kryptowalut i regulacji.
Jeśli chodzi o rodziców Bankman-Frieda, choć twierdził on, że nie byli zaangażowani w „żadną istotną część” działalności FTX, z dokumentów sądowych i powiązanych źródeł wynika, że para mogła posiadać wiedzę na temat działalności finansowej ich syna lub w pewnym stopniu z nią powiązanej. Będzie to nadal rozpatrywane na rozprawie i może mieć wpływ na ostateczny wyrok w sprawie.
Państwo Freedowie byli obecni na rozprawie. Zdjęcie z CNN
Poza sądami upadek FTX wywołał ogromną zmienność na rynku kryptowalut. Powiązania FTX z Alameda Research i innymi częściami rynku kryptowalut są bardzo silne, więc problemy FTX rozprzestrzeniły się na całą branżę. W listopadzie 2022 r. cena Bitcoina gwałtownie spadła, w pewnym momencie o ponad 14% i poniżej poziomu 16 000 dolarów, osiągając najniższy poziom 15 668 dolarów.
Niemal w tym samym czasie co Bitcoin, cena Ethereum spadła o około 19% w ciągu zaledwie 5 dni, z ponad 1600 dolarów do 1091 dolarów. Oszałamiający spadek cen wywołał powszechne zamieszanie na rynku i panikę inwestorów.
W porównaniu z niektórymi nieznanymi małymi giełdami, FTX, jako trzecia co do wielkości giełda na świecie w tamtym czasie, była już uważana za stosunkowo niezawodną platformę. Kiedy jednak pojawią się problemy, wpływ na koło walutowe może trwać długo i być trudny do odrobienia.
Przed zatrzymaniem Bankman Fried zamieścił w mediach społecznościowych przeprosiny, w których napisał: „Bardzo mi przykro, to ostatnia rzecz, którą powinienem był powiedzieć…”
Wszystko to jest jednak nieodwracalne. Niestabilny rynek kryptowalut zapewnił ludziom możliwość ponownego zbadania wartości aktywów cyfrowych, sprawiając, że ludzie zaczęli się zastanawiać, czy wzrost i spadek każdego zasobu cyfrowego jest naprawdę powiązany z relacją podaży i popytu na rynku.
Upadek Bankmana Frieda z miliardera do statusu więźnia w ciągu zaledwie kilku lat jest głęboko godny ubolewania.