Dlaczego jest tak, że gdy osoby fizyczne kupują i sprzedają USDT, ich karty bankowe mogą zostać zamrożone lub sklasyfikowane jako przestępstwo prania pieniędzy? Jeżeli zwykłym ludziom zamrożono karty bankowe w związku z kupnem lub sprzedażą wirtualnych walut, w jaki sposób powinni komunikować się z organami bezpieczeństwa publicznego, aby odblokować karty bankowe i uniknąć ryzyka przestępczego?

01 Odmrożenie karty w pierwszych latach nie jest trudne

W 2019 roku, a nawet wcześniej, sytuacja blokad kart bankowych w związku z transakcjami w wirtualnej walucie nie była skomplikowana. Dopóki możliwe będzie przedstawienie dowodów związanych z transakcją potwierdzających, że wirtualna waluta jest kupowana i sprzedawana normalnie, policja zazwyczaj odblokowuje kartę bankową.

Ponieważ społeczność kryptowalut była wówczas stosunkowo prosta, chociaż wiele osób weszło na rynek ze względu na psychologię spekulatywną, ogólne ryzyko i działalność przestępcza były stosunkowo ograniczone. Natomiast waluty wirtualne, takie jak Bitcoin, które charakteryzują się niską szybkością transakcji i dużymi wahaniami cen, nie nadają się dla przestępców jako narzędzie do prania pieniędzy.

Dlatego wówczas organy ścigania miały stosunkowo pobłażliwe podejście do transakcji kryptowalutowych i nie wymagały surowych zasad dotyczących konieczności zrekompensowania osobie zgłaszającej, aby odblokować kartę bankową.

Jednak w miarę pojawiania się stablecoinów sytuacja uległa zmianie.

02 Działania „zablokowania kart” i zaostrzenie regulacji

W październiku 2020 roku państwo zainicjowało akcję „zablokowania kart”, aby zwalczać nielegalny handel „dwoma kartami” (kartą bankową i kartą telefoniczną). Dzieje się tak, ponieważ transakcje „dwoma kartami” są ściśle związane z oszustwami telekomunikacyjnymi, hazardem transgranicznym i innymi przestępczymi działaniami.

W tym kontekście przestępcy zaczynają zwracać się ku transakcjom kryptowalutowym. USDT, jako stabilna moneta powiązana z dolarem amerykańskim i charakteryzująca się dużą płynnością, stała się „narzędziem do prania pieniędzy” dla przestępców.

We wrześniu 2021 roku, Ludowy Bank Chin i inne dziesięć ministerstw wspólnie opublikowały (powiadomienie o dalszym zapobieganiu i zarządzaniu ryzykiem związanym z spekulacją na rynku kryptowalut), wyraźnie podkreślając konieczność surowego zwalczania nielegalnych działań finansowych związanych z kryptowalutami.

Wraz z zaostrzeniem polityki i regulacji, podejście organów ścigania do transakcji kryptowalutowych zmieniło się z początkowego neutralnego na negatywne. To dlatego coraz więcej osób, które normalnie handlują kryptowalutami, odkrywa, że ich zablokowane karty bankowe nie mogą być odblokowane.

03 Twoja karta została zablokowana, czy naprawdę jesteś niewinny?

Zanim zagłębisz się w omawianie rozwiązań, najpierw zadaj sobie kilka pytań:

  • Czy rozumiesz ryzyko związane z kupnem i sprzedażą USDT?

  • Czy zwróciłeś uwagę na przyczyny nieprawidłowości w cenach transakcji?

  • Czy zwróciłeś uwagę na nietypowe zachowanie konta drugiej strony oraz na prośby o dokonanie przelewu przez osobę trzecią?

  • Czy w procesie transakcji dopełniłeś niezbędnych obowiązków w zakresie weryfikacji?

W wielu przypadkach zablokowanej karty bankowej rzeczywiście jest wiele osób, które zostały uwikłane w transakcje z powodu nieostrożności. Ale jest też znaczna liczba osób, które, aby osiągnąć zysk, zignorowały potencjalne ryzyko.

Normalne zyski z inwestycji często są proporcjonalne do ryzyka, a niektóre zbyt „łatwych” okazji do arbitrażu mogą kryć za sobą większe niebezpieczeństwo.

04 Coraz surowsze działania

Wraz z rozwojem nowych metod przestępczych, takich jak pranie pieniędzy, organy ścigania stają się coraz bardziej rygorystyczne w badaniach dotyczących transakcji kryptowalutowych. Dla organów ścigania, ze względu na trudności w śledzeniu prawdziwych przestępców, osobiste konta bankowe, które dostarczają im funduszy, stają się głównymi obiektami dochodzenia.

Jeśli twoja karta została zablokowana, zazwyczaj wynika to z faktu, że twoje fundusze na koncie są związane z przypadkiem zgłoszonym przez ofiarę. Chociaż dla ciebie może to być incydent, w oczach policji twoje metody i zachowania transakcyjne mogą być postrzegane jako podejrzane w kontekście prania pieniędzy.

Dlatego organy ścigania mogą wymagać od ciebie dostarczenia większej ilości dowodów, aby udowodnić legalność twojej transakcji.

05 Metody rozwiązania po zablokowaniu karty

Zablokowanie karty bankowej nie oznacza, że zostałeś uznany za przestępcę. W obliczu tej sytuacji najważniejsze jest:

  1. Wykluczenie własnego ryzyka karnego.

  2. Poprzez skuteczną komunikację, przyspiesz odblokowanie karty bankowej.

Oto kilka wykonalnych kroków:

Udowodnij swoją niewinność:

  • Dostarcz pełne zapisy transakcji: pokaż szczegóły transakcji z drugą stroną, w tym zapisy przelewów, zapisy czatów itp.

  • Udowodnij, że źródło dochodów jest legalne: dostarcz stabilne i legalne dowody dochodowe, aby wykazać, że twoje przepływy finansowe są przejrzyste.

  • Wyjaśnij konieczność transakcji: wyjaśnij powody i proces transakcji, staraj się wykazać swoją rozsądność i legalność.

Rozsądna komunikacja:

  • Unikaj emocjonalnej konfrontacji: nie skupiaj się tylko na emocjonalnym wyrażeniu typu „dlaczego zablokowano moją kartę”, ale użyj rzeczywistych dowodów, aby wyjaśnić legalność transakcji.

  • Wyjaśnij wpływ zablokowania: szczegółowo opisz, jak zablokowanie karty wpływa na twoje życie i pracę, wyrażając chęć jak najszybszego odblokowania.

W praktyce, organy ścigania po wykluczeniu twojego ryzyka karnego mogą pomóc ci w wystawieniu odpowiednich wyjaśnień, wspierać cię w zniesieniu ograniczeń bankowych, a nawet koordynować komunikację z osobą zgłaszającą.

06 Na końcu

W obliczu problemu z zablokowaną kartą bankową, najważniejsze jest zachowanie spokoju i racjonalności. Dzięki dostarczeniu wystarczających materiałów dowodowych i aktywnej komunikacji, prawdopodobieństwo rozwiązania problemu będzie wyższe.

Oczywiście, najlepszym sposobem, aby uniknąć podobnych sytuacji jest:

  • Staraj się unikać transakcji z kontami o nieznanym źródle.

  • W trakcie transakcji należy zrealizować obowiązek starannej weryfikacji.

  • Wybierz bezpieczne i legalne metody transakcji, unikaj chęci zysku na krótkoterminowych okazjach.

Ryzyko związane z transakcjami kryptowalutami nie może być ignorowane, ale jeśli zawsze będziesz czujny i działał zgodnie z przepisami, większość problemów można uniknąć.