nie obchodzi nas to, stary

Dlaczego konta bankowe są zamrażane w Pakistanie? 🏦

Jeśli twoje konto bankowe zostało ostatnio zamrożone w Pakistanie, nie jesteś sam.

Dlaczego to się dzieje? 🤔

Prawdziwy oszust w tej sytuacji działa w wyrafinowany sposób:
1️⃣ Podchodzi do kogoś, oferując wysoką stawkę za kryptowaluty, udając, że jest nowy i nieświadomy, jak działa P2P.
2️⃣ Zgadzasz się na transakcję, otrzymujesz płatność, a następnie kupujesz kryptowalutę na P2P, aby ją im wysłać.
3️⃣ Czujesz się szczęśliwy, ponieważ zarobiłeś niewielki zysk z transakcji.

Jednak wkrótce potem twoje konto zostaje zablokowane. Dlaczego? Ponieważ:

Osoba, która wysłała ci płatność, prawdopodobnie oszukała kogoś innego, aby zdobyć pieniądze.

Ich konto zostaje zablokowane z powodu zgłoszenia oszustwa, a ponieważ pieniądze przeszły przez twoje konto, twoje również zostaje zamrożone.

Ten łańcuch trwa, a coraz więcej kont zostaje zablokowanych w miarę postępu oszustwa.

Tzw. „nowy” nabywca jest w rzeczywistości oszustem, który ofiarował kogoś innego, aby zakupić kryptowalutę przez ciebie.

Prawna luka ⚖️

Obecnie nie ma żadnych specyficznych przepisów wprowadzonych przez Bank Państwowy Pakistanu w celu rozwiązania przypadków oszustw lub oszustw. Tworzy to znaczące wyzwania dla ofiar.

Jakie jest rozwiązanie? 🛠️

W samym 2024 roku zamrożono ponad 11 000 kont w Pakistanie, z czego 90% dotkniętych osób było niewinnych.

Wiele osób zwraca sporne płatności, aby odzyskać dostęp do swoich kont, szczególnie gdy mają znaczny zamrożony sald.

Konta biznesowe vs. konta indywidualne 🧾

15% zamrożonych kont zostało reaktywowanych, ponieważ właściciele dostarczyli dowody, że płatności dotyczyły legalnych działalności biznesowych.

85% posiadaczy kont nie mogło dostarczyć wystarczających dowodów na uzasadnienie swoich transakcji.

Jeśli ujawnisz, że płatność była za handel kryptowalutami na P2P, banki mogą uwolnić twoje środki, ale na stałe zamkną twoje konto.